Investor's wiki

KBW은행 지수

KBW은행 지수

KBW은행 μ§€μˆ˜λž€?

KBW 은행 μ§€μˆ˜λŠ” 은행 λΆ€λ¬Έμ˜ 벀치마크 μ£Όκ°€ μ§€μˆ˜μž…λ‹ˆλ‹€. 이 μ§€μˆ˜λŠ” 금육 λΆ€λ¬Έ 을 μ „λ¬ΈμœΌλ‘œ ν•˜λŠ” 투자 은행 Keefe, Bruyette, and Woods(KBW)에 μ˜ν•΄ 처음 κ°œλ°œλ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€ . μ—¬κΈ°μ—λŠ” 이 μ‚°μ—… 그룹의 μ§€ν‘œλ‘œ μ„ νƒλœ 24개 μ€ν–‰μ£Όμ˜ κ°€μ€‘μΉ˜κ°€ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

주식은 미ꡭ의 λŒ€ν˜• λ¨Έλ‹ˆ μ„Όν„° 은행, 지역 은행 및 μ ˆμ•½ 기관을 λ‚˜νƒ€λƒ…λ‹ˆλ‹€.

KBW 은행 μ§€μˆ˜ μ΄ν•΄ν•˜κΈ°

KBW μ§€μˆ˜λŠ” μœ λ™μ£Όμ‹μˆ˜ μ‘°μ • μˆ˜μ • μ‹œκ°€μ΄μ•‘ κ°€μ€‘μΉ˜ 방식을 μ‚¬μš©ν•©λ‹ˆλ‹€. μ§€μˆ˜ κ΅¬μ„±μš”μ†ŒλŠ” λΆ„κΈ°λ³„λ‘œ μ—΄λ¦¬λŠ” 5λͺ…(KBW 직원 4λͺ…κ³Ό λ‚˜μŠ€λ‹₯ κ±°λž˜μ†Œμ˜ μ •κ·œμ§ 직원 1λͺ…)으둜 κ΅¬μ„±λœ μœ„μ›νšŒμ—μ„œ μ„ νƒν•©λ‹ˆλ‹€. κ·Έλ“€μ˜ 선택 기쀀은 초기 자격 기쀀을 μΆ©μ‘±ν•˜λŠ” κ°€μž₯ 큰 은행 νšŒμ‚¬ μ€‘μ—μ„œ μ„ νƒν•˜μ—¬ νŠΉμ • μ‹œμž₯, μ‚°μ—… 및 지리적 뢀문을 λ³΅μ œν•˜λ €κ³  ν•©λ‹ˆλ‹€.

이 μ§€μˆ˜λŠ” 특히 은행업에 쀑점을 두고 있으며 λ³΄ν—˜κ³Ό κ΄€λ ¨λ˜κ±°λ‚˜ 투자 지ν–₯적인 ꡬ성 μš”μ†ŒλŠ” 덜 κ°•μ‘°ν•©λ‹ˆλ‹€. 예λ₯Ό λ“€μ–΄ Goldman Sachs, Metlife 및 Berkshire HathawayλŠ” ꡬ성 μš”μ†Œμ—μ„œ λˆˆμ— λ„κ²Œ λΉ μ Έ μžˆμ§€λ§Œ μ΄λŸ¬ν•œ 주식은 λ‹€λ₯Έ μœ μ‚¬ν•œ μ§€μˆ˜μ˜ 보유 ν•­λͺ©μ— λ‚˜μ—΄λ˜μ–΄ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

인덱슀 ꡬ성 μš”μ†Œ

2021λ…„ 5μ›” ν˜„μž¬ κ°œλ³„ μ§€μˆ˜ ꡬ성 μš”μ†ŒλŠ” λ‹€μŒκ³Ό κ°™μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • NY 멜둠 은행(BK)

  • 뱅크 였브 아메리카(BAC)

  • μΊν”Όνƒˆμ›νŒŒμ΄λ‚Έμ…œ(COF)

  • 씨티그룹(C)

  • μ‹œλ―ΌκΈˆμœ΅κ·Έλ£Ή(CFG)

  • λ―Έκ΅­(CMA)

  • 제5제3은행(FITB)

  • 퍼슀트 호라이즌(FHN)

  • μ œμΌκ³΅ν™”κ΅­μ€ν–‰(FRC)

  • ν—ŒνŒ…ν„΄ 뱅크쉐어(HBAN)

  • JPλͺ¨κ±΄μ²΄μ΄μŠ€(JPM)

  • ν‚€μ½”ν”„(KEY)

  • M&T 은행(MTB)

  • λ…Έλ˜ 트러슀트(NTRS)

  • PNC 금육 μ„œλΉ„μŠ€(PNC)

  • μΈλ―Όμ—°ν•©κΈˆμœ΅(PBCT)

  • 지역 금육(RF)

  • μ‹œκ·Έλ‹ˆμ²˜ 은행(SBNY)

  • μŠ€ν…Œμ΄νŠΈ 슀트리트(STT)

  • SVB금육그룹(SIVB)

  • 트루이슀트 νŒŒμ΄λ‚Έμ…œ(TFC)

  • US Bancorp(USB)

  • Wells Fargo & Co(WFC)

  • μžμ΄μ–ΈμŠ€ λ±…μ½”ν”„(ZION)

KBW Bank Index μ—°ν˜

이 μ§€μˆ˜ λŠ” λ‚˜μ€‘μ— λ‚˜μŠ€λ‹₯ 에 인수된 필라델피아 증ꢌ κ±°λž˜μ†Œ μ—μ„œ μ‹œμž‘ λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 이 μ§€μˆ˜λŠ” 필라델피아 증ꢌ κ±°λž˜μ†Œμ˜ μΌλΆ€λ‘œ μ‹œμž‘λ˜μ—ˆκΈ° λ•Œλ¬Έμ— 일뢀 κ³΅κΈ‰μ—…μ²΄μ—μ„œλŠ” μ—¬μ „νžˆ 이λ₯Ό PHLX/KBW 은행 μ§€μˆ˜λΌκ³  λΆ€λ¦…λ‹ˆλ‹€. μ§€μˆ˜λŠ” 1991λ…„ 10μ›” 21일에 250의 초기 μ§€μˆ˜ κ°’μœΌλ‘œ μ„€μ •λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ˜΅μ…˜ 은 1992λ…„ 9μ›” 21일에 거래되기 μ‹œμž‘ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ§€μˆ˜ κ°’μ˜ 계산 및 λ°°ν¬λŠ” BKX 기호둜 μ •κ·œ 거래일 λ‚΄λ‚΄ μ΄ˆλ‹Ή ν•œ 번 λ°œμƒν•©λ‹ˆλ‹€.

μˆ˜λ…„ λ™μ•ˆ KBW 은행 μ§€μˆ˜λŠ” 주식 μ‹œμž₯μ—μ„œ 은행 λΆ€λ¬Έμ˜ ν‘œμ€€ 벀치마크 μ§€μˆ˜μ˜€μŠ΅λ‹ˆλ‹€. ETF( Exchange Traded Fund) 의 μΆœν˜„κ³Ό ν™•μ‚° μ΄μ „μ˜ μ˜΅μ…˜ μ‹œμž₯ 덕뢄에 κ΄‘λ²”μœ„ν•œ 은행 뢀문을 κ±°λž˜ν•  수 μžˆλŠ” μœ μΌν•œ 방법이기도 ν–ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€ . ν•΄λ‹Ή 뢀문을 λŒ€ν‘œν•  수 μžˆλŠ” λ‹€λ₯Έ 선택지가 λ„ˆλ¬΄ 많기 λ•Œλ¬Έμ— μ§€μˆ˜λŠ” 이제 더 이상 은행을 λŒ€ν‘œν•˜λŠ” μœ μΌν•œ μˆ˜λ‹¨μ΄ μ•„λ‹™λ‹ˆλ‹€.

이제 거래 기호 KBWBκ°€ μžˆλŠ” Invesco KBW Bank ETFλ₯Ό ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ 인덱슀의 ETF 버전을 μ‚¬μš©ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 이 ETFλŠ” ꡬ성 μš”μ†Œ μ£Όμ‹μ˜ λ™μΌν•œ ν˜Όν•©μ„ μ†Œμœ ν•¨μœΌλ‘œμ¨ 기초 μ§€μˆ˜ λ₯Ό μΆ”μ ν•˜λ €κ³  μ‹œλ„ ν•˜μ§€λ§Œ μ–΄λ–€ ETF도 주식 μƒν™˜μ„ μˆ˜μš©ν•΄μ•Ό ν•˜λŠ” νŽ€λ“œμ˜ ν•„μš”μ„± λ•Œλ¬Έμ— μ™„λ²½ν•œ 상관 관계λ₯Ό 달성할 수 μ—†μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

λ‚˜μŠ€λ‹₯에 λ”°λ₯΄λ©΄ μ§€μˆ˜ μœ„μ›νšŒλŠ” νšŒμ „μœ¨μ„ μ΅œμ†Œν•œμœΌλ‘œ μœ μ§€ν•˜λ €κ³  ν•©λ‹ˆλ‹€. μœ„μ›νšŒλŠ” 3μ›”, 6μ›”, 9μ›”, 12월에 λΆ„κΈ°λ³„λ‘œ μ§€μˆ˜ ꡬ성을 ν‰κ°€ν•©λ‹ˆλ‹€. μž„μ‹œ ν‰κ°€λŠ” νŠΉλ³„ν•œ 상황 후에 μˆ˜ν–‰λ  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ΄λŸ¬ν•œ μƒν™©μ—λŠ” 주식 λΆ„ν• ,. νŠΉμ • 뢄사 및 ꢌ리 λ°œν–‰,. μ€‘λŒ€ν•œ 법적 문제 λ˜λŠ” νšŒμ‚¬ νŒŒμ‚°μ΄ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

λŒ€ν˜• 은행 λŒ€ 지역 은행

νˆ¬μžμžλ“€μ€ KBW 은행 μ§€μˆ˜κ°€ 은행 뢀문을 잘 λŒ€ν‘œν•˜μ§€λ§Œ μ‹œκ°€μ΄μ•‘μ΄ 큰 μ£Όμ‹μ—λ§Œ μ΄ˆμ μ„ λ§žμΆ”κ³  μžˆλ‹€λŠ” 점을 이해해야 ν•©λ‹ˆλ‹€. 일반적으둜 λ‹€μ†Œ μž‘μ€ 지역 은행은 ν¬ν•¨λ˜μ§€ μ•ŠμŠ΅λ‹ˆλ‹€. λ”°λΌμ„œ νˆ¬μžμžλŠ” KBW 은행 μ§€μˆ˜μ™€ 은행 λΆ€λ¬Έμ˜ λ‹€μŒ 계측 λŒ€ν‘œλ₯Ό λͺ¨λ‘ 뢄석해야 ν•©λ‹ˆλ‹€. 지역 μ§€μˆ˜λ₯Ό μΆ”μ ν•˜λŠ” ETFκ°€ μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. Invesco KBW 지역 은행 μ§€μˆ˜λŠ” 티컀 KBWR μ•„λž˜μ— μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • KBW 은행 μ§€μˆ˜λŠ” 지역 및 μ „κ΅­ μ΅œλŒ€ 규λͺ¨μ˜ μ€ν–‰μ—μ„œ μ„ μ •λœ 24개 μ’…λͺ©μ„ ν¬ν•¨ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • KBW 은행 μ§€μˆ˜λŠ” 은행 업계 κ΄€μ°°μžλ“€μ˜ μ „μ‘°κ°€ 되기 μœ„ν•΄ μ €λͺ…ν•œ 은행 νšŒμ‚¬μ˜ μ£Όκ°€λ₯Ό μΆ”μ ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • KBW 은행 μ§€μˆ˜λŠ” 1991λ…„λΆ€ν„° μ‘΄μž¬ν•΄ μ™”μŠ΅λ‹ˆλ‹€.