Svigagtig overførsel

Hvad er svigagtig overførsel?

Svigagtig overdragelse er ulovlig eller uretfærdig overførsel af ejendom til en anden part via en kurator. Én type, kaldet "faktisk svig", er beregnet til at udskyde, hindre eller bedrage kreditorer eller at placere sådan ejendom uden for rækkevidde af en kreditor i forventning om eller under konkursbehandling i henhold til Uniform Voidable Transactions Act (tidligere Uniform Fraudulent Transfer Act) og den føderale konkurskodeks.

Svigagtig overførsel falder generelt ind under civilret, ikke kriminelt. Hvis det fastslås, at ejendomsoverdragelsen er svigagtig, kan en domstol kræve, at den person, der er i besiddelse af aktiverne (den person, til hvem overdragelsen blev foretaget) at udlevere aktiverne, eller en tilsvarende pengeværdi, til kreditor.

Svigagtig overførsel kaldes også en svigagtig overførsel.

Forståelse af svigagtig overførsel

Der findes to typer svigagtig overførsel i henhold til gældende lovgivning: faktisk svig og konstruktiv svig. I henhold til 11 USC Section 548 opstår faktisk svig, når en skyldner forsætligt donerer eller skiller sig af med en ejendom som en del af en aktivbeskyttelsesordning.

Tilbagebliksperioden er to år før indgivelsen af konkursbegæringen. Hensigt til bedrageri skal bevises for at en tiltalt kan blive fundet skyldig, men normalt fortolkes visse handlinger som tilsigtet, såsom oprettelse af shell-selskaber, planlægning for at bevare kontrollen over overført ejendom eller overførsel af aktiver til en person, som den tiltalte har med. et forhold eller stiltiende aftale.

Konstruktiv svig opstår, hvis en debitor modtager mindre end "rimelig tilsvarende værdi" for en ejendom, som de overfører til fordel for kreditorerne, og hvis debitor "var insolvent på den dato, hvor en sådan overdragelse blev foretaget eller en sådan forpligtelse blev pådraget, eller blev insolvent som et resultat af en sådan overførsel eller forpligtelse," hedder det i paragraf 548 i konkursloven.

"Rimelig tilsvarende værdi" er ofte genstand for tvister mellem debitor og kreditorer, men denne del af loven har til formål at give kreditorer mulighed for at tilbagekræve erstatningsbeløb i konkursboet. I modsætning til faktisk svig er det ikke nødvendigt at konkludere med hensyn til skyldnerens hensigt.

Særlige overvejelser

Svigagtig overførsel kan også gælde små beløb - for eksempel i et tilfælde, hvor en person solgte alle deres ejendele for et ubetydeligt beløb til en ægtefælle, slægtning, forretningspartner eller ven. Den anden form for svigagtig overførsel, "konstruktiv svig", opstår, når kreditorer modtager mindre, end de har ret til i henhold til loven.

Højdepunkter

• Svigagtig overførsel, også kendt som en svigagtig overførsel, er en uretfærdig overførsel af aktiver i forbindelse med en konkursbehandling.

• Konstruktiv svigagtig formidling er en uretfærdig overførsel, selvom den måske mangler egentlig hensigt.

• Faktisk svigagtig overdragelse er bevidst bortskaffelse af ejendom for at undgå beskatning eller beskytte aktiver.