نقل احتيالي

ما هو النقل الاحتيالي؟

النقل الاحتيالي هو النقل غير القانوني أو غير العادل للممتلكات إلى طرف آخر عن طريق وصي الإفلاس. نوع واحد ، يسمى "الاحتيال الفعلي" ، ويقصد به إرجاء أو إعاقة أو الاحتيال على الدائنين ، أو جعل هذه الممتلكات بعيدًا عن متناول الدائن تحسباً لإجراءات الإفلاس أو أثناءها ، وفقًا لقانون المعاملات الموحدة القابلة للإبطال (المعروف سابقًا باسم النظام الموحد) قانون التحويل الاحتيالي) وقانون الإفلاس الفيدرالي.

النقل الاحتيالي يندرج تحت القانون المدني ، وليس الجنائي ، بشكل عام. إذا تم تحديد نقل الملكية على أنه احتيالي ، يمكن للمحكمة أن تطلب من الشخص الذي يمتلك الأصول (الشخص الذي تم نقل الملكية إليه) تسليم الأصول ، أو قيمة نقدية معادلة ، إلى الدائن.

يُطلق على النقل الاحتيالي أيضًا اسم تحويل احتيالي.

فهم وسيلة النقل الاحتيالية

يوجد نوعان من النقل الاحتيالي بموجب القانون الحالي: الاحتيال الفعلي والاحتيال الضمني. بموجب المادة 11 من قانون الولايات المتحدة رقم 548 ، يحدث الاحتيال الفعلي عندما يتبرع المدين عن عمد بممتلكاته أو يتخلص منها كجزء من خطة حماية الأصول.

فترة المراجعة هي سنتان قبل تقديم التماس الإفلاس. يجب إثبات نية الاحتيال لإدانة المدعى عليه ، ولكن عادةً ما يتم تفسير بعض الإجراءات على أنها مقصودة ، مثل إنشاء شركات صورية ، أو التخطيط للاحتفاظ بالسيطرة على الممتلكات المنقولة ، أو نقل الأصول إلى شخص لديه المدعى عليه. علاقة أو اتفاق ضمني.

يحدث الاحتيال الضمني إذا تلقى المدين أقل من "قيمة معادلة بشكل معقول" لممتلكات ينقلها لصالح الدائنين وإذا كان المدين "معسرًا في تاريخ إجراء هذا التحويل أو تم تكبد هذا الالتزام أو إعساره بسبب كنتيجة لهذا التحويل أو الالتزام ، "تنص المادة 548 من قانون الإفلاس.

غالبًا ما تخضع "القيمة المعادلة بشكل معقول" للنزاعات بين المدين والدائنين ، ولكن هذا الجزء من القانون مصمم للسماح للدائنين باسترداد المبالغ التعويضية في حوزة الإفلاس. على عكس الاحتيال الفعلي ، لا يلزم أي استنتاج فيما يتعلق بقصد المدين.

إعتبارات خاصة

يمكن أن ينطبق النقل الاحتيالي أيضًا على مبالغ صغيرة من المال - على سبيل المثال ، في حالة قيام الفرد ببيع جميع ممتلكاته مقابل مبلغ ضئيل من المال لزوج أو قريب أو شريك تجاري أو صديق. النوع الآخر من النقل الاحتيالي ، "الاحتيال البناء" ، يحدث عندما يتلقى الدائنون أقل مما يحق لهم بموجب القانون.

يسلط الضوء

• النقل الاحتيالي ، المعروف أيضًا باسم التحويل الاحتيالي ، هو نقل غير عادل للأصول المتعلقة بإجراء إفلاس.

• النقل الضمني الاحتيالي هو تحويل غير عادل ، على الرغم من أنه قد يفتقر إلى النية الفعلية.

• النقل الاحتيالي الفعلي هو التخلص المتعمد من الممتلكات لتجنب الضرائب أو حماية الأصول.