Bedräglig förmedling

Vad är bedräglig förmedling?

Bedräglig överlåtelse är olaglig eller orättvis överföring av egendom till annan part via en konkursförvaltare. En typ, kallad "faktiskt bedrägeri", är avsedd att skjuta upp, hindra eller lura borgenärer, eller att placera sådan egendom utom räckhåll för en borgenär i väntan på eller under konkursförfaranden,. enligt Uniform Voidable Transactions Act (tidigare Uniform Fraudulent Transfer Act) och den federala konkurskoden.

Bedräglig förmedling faller under civillagstiftningen, inte straffrättsligt, generellt sett. Om överlåtelsen av egendom bedöms vara bedräglig, kan en domstol kräva att den som innehar tillgångarna (den till vilken överlåtelsen skedde) överlämnar tillgångarna, eller ett motsvarande penningvärde, till borgenären.

Bedräglig förmedling kallas också en bedräglig överföring.

Förstå bedräglig förmedling

Två typer av bedräglig förmedling finns enligt gällande lag: faktiska bedrägerier och konstruktiva bedrägerier. Enligt 11 USC Section 548 uppstår faktiskt bedrägeri när en gäldenär avsiktligt donerar eller gör sig av med en egendom som en del av ett tillgångsskyddssystem.

Återblicksperioden är två år innan konkursansökan lämnas in. Uppsåt att bedrägeri måste bevisas för att en tilltalad ska befinnas skyldig, men vanligtvis tolkas vissa handlingar som avsedda, såsom att bilda skalbolag, planera för att behålla kontrollen över överförd egendom eller att överföra tillgångar till en individ med vilken den tilltalade har ett förhållande eller tyst överenskommelse.

Konstruktivt bedrägeri uppstår om en gäldenär erhåller mindre än "rimligen likvärdigt värde" för en egendom som de överlåter till förmån för borgenärerna och om gäldenären "var på obestånd den dag då sådan överlåtelse gjordes eller en sådan förpliktelse uppstod, eller blev insolvent som ett resultat av sådan överföring eller förpliktelse", står det i avsnitt 548 i konkursbalken.

"Skäligt likvärdigt värde" är ofta föremål för tvister mellan gäldenär och borgenärer, men denna del av lagen är utformad för att borgenärerna ska kunna återkräva ersättningsbelopp i konkursboet. Till skillnad från faktiska bedrägerier är det inte nödvändigt att fastställa gäldenärens avsikt.

Särskilda överväganden

Bedräglig överföring kan också gälla små summor pengar – till exempel i ett fall där en person sålde alla sina ägodelar för en obetydlig summa pengar till en make, släkting, affärspartner eller vän. Den andra typen av bedräglig överlåtelse, "konstruktivt bedrägeri", inträffar när borgenärer får mindre än de har rätt till enligt lagen.

##Höjdpunkter

• Bedräglig överlåtelse, även känd som en bedräglig överföring, är en orättvis överföring av tillgångar relaterade till ett konkursförfarande.

– Konstruktivt bedrägligt förmedling är en orättvis överföring, även om den kan sakna egentliga avsikter.

• Verklig bedräglig överlåtelse är avsiktlig avyttring av egendom för att undvika beskattning eller skydda tillgångar.