Драгоценные металлы

Что такое драгоценные металлы?

Драгоценные металлы — это металлы, которые являются редкими и имеют высокую экономическую ценность из-за различных факторов, включая их редкость,. использование в промышленных процессах, защиту от валютной инфляции и роль на протяжении всей истории в качестве средства сбережения. Самыми популярными драгоценными металлами у инвесторов являются золото, платина и серебро.

Понимание драгоценных металлов

В прошлом драгоценные металлы играли центральную роль в мировой экономике, поскольку многие валюты либо физически чеканились с использованием драгоценных металлов, либо обеспечивались ими, как в случае с золотым стандартом. Однако сегодня инвесторы покупают драгоценные металлы в основном как финансовый актив.

В качестве инвестиции драгоценные металлы часто используются для диверсификации портфелей и в качестве средства сбережения, особенно в качестве защиты от инфляции и в периоды финансовой неопределенности. Для коммерческих покупателей драгоценные металлы также могут быть важным компонентом таких товаров, как ювелирные изделия или электроника.

Тремя основными факторами, влияющими на спрос на драгоценные металлы, являются опасения по поводу финансовой стабильности, боязнь инфляции и предполагаемый риск войны или других геополитических потрясений.

Самым популярным драгоценным металлом для инвестиционных целей является золото, за которым следует серебро. Между тем, драгоценные металлы, используемые в промышленных процессах, включают иридий, который используется в специальных сплавах, и палладий, который используется в электронике и химической промышленности.

Инвестиции в драгоценные металлы

Инвесторы, желающие добавить драгоценные металлы в свои портфели, могут сделать это несколькими способами. Те, кто желает хранить металлы напрямую, могут приобрести физические слитки,. такие как отчеканенные монеты или слитки, а затем хранить их в банковской ячейке. Этот метод владения имеет то преимущество, что снижает риск контрагента, но также увеличивает затраты на хранение и страхование.

Другие популярные методы включают покупку фьючерсных контрактов на конкретный металл или покупку акций публично торгуемых компаний, занимающихся разведкой или добычей драгоценных металлов. Взаимные фонды и биржевые фонды (ETF) также предлагают различные стратегии, в том числе фонды, обеспеченные слитками, портфели горнодобывающих компаний и заемные средства.

Хотя они могут иметь определенную степень безопасности, всегда есть некоторый риск, связанный с инвестированием в драгоценные металлы. Цены могут упасть в периоды экономической определенности, поскольку инвесторы вынуждены ликвидировать активы, чтобы покрыть маржинальные требования или выполнить другие требования к ценным бумагам.

Точно так же физические активы может быть трудно продать по разумным ценам, особенно в периоды повышенной волатильности. И, конечно же, драгоценные металлы несут дополнительный риск кражи, если они хранятся дома.

Пример драгоценного металла: золото

Золото является самым популярным драгоценным металлом, постоянно привлекающим внимание финансовых СМИ, а также участников рынка. До 1973 года денежная система США основывалась на золотом стандарте.

Несколько факторов объясняют повышенное желание копить блестящий желтый металл:

1. Системные финансовые проблемы. Когда банки и деньги воспринимаются как нестабильные и/или политическая стабильность сомнительна, золото часто рассматривается как надежное средство сбережения.

2. Инфляция. Когда реальная доходность на рынках акций, облигаций или недвижимости отрицательна или считается, что она упадет в будущем, люди регулярно обращаются к золоту как к активу.

3. Война или политические кризисы. Войны и политические потрясения всегда заставляли людей накапливать золото. Сбережения всей жизни можно сделать портативными и хранить до тех пор, пока их не нужно будет обменять на продукты питания, жилье или безопасный переход в менее опасное место.

Золото достигло пиковой цены с поправкой на инфляцию примерно в 2200 долларов в феврале 1980 года, а затем упало до минимума ниже 400 долларов в апреле 2001 года. За последние 20 лет его цена в целом росла, достигнув почти 2000 долларов в октябре 2020 года и превысив 2000 долларов позже. этот год. Цена золота по состоянию на июнь 2022 года составляет около 1850 долларов.

Нижняя линия

Драгоценные металлы добываются и торгуются как способ хеджирования от инфляции и дают возможность инвестировать в физический актив. Это делает эти металлы выгодными во времена геополитических потрясений, когда вам может понадобиться покинуть страну или защитить активы, и вы не доверяете или не верите в силу ваших внутренних фондовых рынков.

Особенности

• Драгоценных металлов намного больше, чем золота, серебра и платины. Однако инвестировать в них рискованно из-за отсутствия реального применения и ликвидности.

• Драгоценные металлы - это редкие товары, которые давно ценятся инвесторами.

• Трейдеры и инвесторы могут покупать драгоценные металлы с помощью нескольких механизмов, включая владение физическими слитками или монетами, рынки деривативов или ETF драгоценных металлов.

• Интерес к инвестициям в драгоценные металлы увеличился в связи с тем, что некоторые металлы используются в передовой электронике.

• Исторически они использовались как основа для денег, но сегодня торгуются в основном как диверсификатор портфеля и защита от инфляции.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Какой самый драгоценный металл?

Для определения того, какой металл является самым драгоценным, используются два показателя: цена и редкость. Самый дорогой драгоценный металл – родий. По состоянию на июнь 2022 года стоимость родия составляет 14 000 долларов за унцию. Сравните это примерно с 980 долларами за платину и около 1850 долларов за золото.

Сколько существует драгоценных металлов?

Есть восемь металлов, которые считаются драгоценными. Это золото, серебро, платина, палладий, родий, рутений, иридий и осмий. Из драгоценных металлов, не являющихся золотом или серебром, больше всего продается платина.

Что такое основной золотой ETF?

Крупнейшим золотым ETF по совокупным активам является SPDR Gold Shares ETF (GLD). Следующие четыре ETF — это iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL) и iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM).