Metale szlachetne

Czym są metale szlachetne?

Metale szlachetne to metale, które są rzadkie i mają wysoką wartość ekonomiczną ze względu na różne czynniki, w tym ich niedobór,. zastosowanie w procesach przemysłowych, zabezpieczenie przed inflacją waluty oraz rolę w historii jako magazynu wartości. Najpopularniejszymi metalami szlachetnymi wśród inwestorów są złoto, platyna i srebro.

Zrozumienie metali szlachetnych

W przeszłości metale szlachetne odgrywały centralną rolę w światowej gospodarce, ponieważ wiele walut było albo fizycznie bitych przy użyciu metali szlachetnych, albo wspieranych przez nie, jak w przypadku standardu złota. Dziś jednak inwestorzy kupują metale szlachetne głównie jako aktywa finansowe.

Jako inwestycja, metale szlachetne są często poszukiwane do dywersyfikacji portfeli i jako środek przechowywania wartości, szczególnie jako zabezpieczenie przed inflacją oraz w czasach niepewności finansowej. Dla nabywców komercyjnych metale szlachetne mogą być również niezbędnym składnikiem produktów takich jak biżuteria czy elektronika.

Trzy z głównych czynników wpływających na popyt na metale szlachetne to obawy o stabilność finansową, strach przed inflacją oraz postrzegane ryzyko wojny lub innych wstrząsów geopolitycznych.

najszlachetniejszym do celów inwestycyjnych jest złoto, a następnie srebro. Z kolei metale szlachetne stosowane w procesach przemysłowych obejmują iryd, który jest używany w stopach specjalnych oraz pallad, który jest używany w elektronice i zastosowaniach chemicznych.

Inwestowanie w metale szlachetne

Inwestorzy, którzy chcą dodać metale szlachetne do swoich portfeli, mają na to kilka sposobów. Ci, którzy chcą przechowywać metale bezpośrednio, mogą kupić fizyczny kruszec,. taki jak wybite monety lub sztabki, a następnie przechowywać je w sejfie. Ta metoda własności ma tę zaletę, że zmniejsza ryzyko kontrahenta, ale także zwiększa koszty przechowywania i ubezpieczenia.

Inne popularne metody obejmują kupowanie kontraktów terminowych na dany metal lub nabywanie udziałów w spółkach giełdowych zajmujących się poszukiwaniem lub produkcją metali szlachetnych. Fundusze inwestycyjne i fundusze ETF oferują również różnorodne strategie, w tym fundusze oparte na złocie, portfele spółek wydobywczych i ekspozycję lewarowaną.

Chociaż mogą być one objęte pewnym stopniem bezpieczeństwa, zawsze istnieje pewne ryzyko związane z inwestowaniem w metale szlachetne. Ceny mogą spaść w okresach pewności ekonomicznej, ponieważ inwestorzy są zmuszeni do likwidacji aktywów w celu pokrycia wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego lub spełnienia innych wymogów dotyczących papierów wartościowych.

Podobnie, aktywa fizyczne mogą być trudne do sprzedania po rozsądnych cenach, szczególnie w okresach zwiększonej zmienności. Oczywiście metale szlachetne niosą ze sobą dodatkowe ryzyko kradzieży, jeśli są przechowywane w domu.

Przykład metalu szlachetnego: złoto

Złoto jest najbardziej rozpoznawalnym metalem szlachetnym, stale wzbudzającym duże zainteresowanie mediów finansowych, a także uczestników rynku. Do 1973 roku amerykański system walutowy opierał się na standardzie złota.

Kilka czynników przyczynia się do zwiększonej chęci gromadzenia błyszczącego żółtego metalu:

1. Systemowe problemy finansowe: Kiedy banki i pieniądze są postrzegane jako niestabilne i/lub stabilność polityczna jest wątpliwa, złoto jest często poszukiwane jako bezpieczny sposób przechowywania wartości.

2. Inflacja: Kiedy realne stopy zwrotu na rynkach akcji, obligacji lub nieruchomości są ujemne lub postrzegane są jako spadające w przyszłości, ludzie regularnie gromadzą się w złocie jako zasobach.

3. Kryzysy wojenne lub polityczne: Wojna i przewroty polityczne zawsze skłaniały ludzi do gromadzenia złota. Oszczędności na całe życie można przenosić i przechowywać, dopóki nie trzeba ich wymienić na żywność, schronienie lub bezpieczne przejście do mniej niebezpiecznego miejsca.

Złoto osiągnęło szczytową, skorygowaną o inflację cenę około 2200 USD w lutym 1980 r., po czym spadło do najniższego poziomu poniżej 400 USD w kwietniu 2001 r. W ciągu ostatnich 20 lat jego cena ogólnie wzrosła, osiągając prawie 2000 USD w październiku 2020 r. i przekraczając 2000 USD później tego roku. Cena złota od czerwca 2022 r. wynosi około 1850 USD.

Podsumowanie

Metale szlachetne są wydobywane i sprzedawane jako sposób na zabezpieczenie się przed inflacją i oferowanie korzyści w postaci możliwości inwestowania w aktywa fizyczne. To sprawia, że metale te są korzystne w czasach geopolitycznych wstrząsów, kiedy być może będziesz musiał opuścić kraj lub chronić aktywa i nie ufać ani nie wierzyć w siłę swoich krajowych rynków akcji.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Metali szlachetnych jest znacznie więcej niż złoto, srebro i platyna. Jednak inwestowanie w nie jest ryzykowne ze względu na brak rzeczywistej aplikacji i płynności.

• Metale szlachetne to rzadkie towary, które od dawna są cenione przez inwestorów.

• Handlowcy i inwestorzy mogą kupować metale szlachetne za pomocą kilku mechanizmów, w tym posiadania fizycznych kruszców lub monet, rynków instrumentów pochodnych lub ETF-ów na metale szlachetne.

• Zainteresowanie inwestycjami w metale szlachetne wzrosło ze względu na zastosowanie niektórych metali w zaawansowanej elektronice.

• Dawniej były używane jako podstawa pieniądza, ale dziś są sprzedawane głównie jako dywersyfikacja portfela i zabezpieczenie przed inflacją.

##FAQ

Jaki jest najcenniejszy metal?

Istnieją dwie miary używane do określenia, który metal jest najszlachetniejszy, a są to cena i rzadkość. Najdroższym metalem szlachetnym jest rod. Od czerwca 2022 r. cena rodu wynosi 14 000 USD za uncję. Porównaj to do około 980 USD za platynę i około 1850 USD za złoto.

Ile jest metali szlachetnych?

Istnieje osiem metali uważanych za cenne. Są to złoto, srebro, platyna, pallad, rod, ruten, iryd i osm. Spośród metali szlachetnych, które nie są złotem ani srebrem, najczęściej handluje się platyną.

Co to jest główny fundusz ETF na złoto?

Największym złotym funduszem ETF pod względem sumy aktywów jest SPDR Gold Shares ETF (GLD). Kolejne cztery fundusze ETF to iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL) oraz iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM).