Перекатывать

Что такое ролловер?

Ролловер — это реинвестирование ценной бумаги со сроком погашения в новую ценную бумагу, перевод средств с одного пенсионного счета на другой или акт переноса позиции по обмену иностранной валюты на следующую дату поставки.

Более глубокое определение

Когда срок погашения облигации наступает или отзывается эмитентом, держатель облигации получает деньги от облигации и может пролонгировать ее или выкупить другую аналогичную облигацию. Если процентная ставка изменилась, новая облигация получит новую ставку.

Когда инвестор продлевает пенсионный счет, средства с первоначального счета распределяются путем прямого переноса или через 60-дневный перенос.

При прямом пролонгации первая брокерская фирма переводит деньги непосредственно новой брокерской фирме. При 60-дневном ролловере первая брокерская фирма возвращает деньги инвестору. У инвестора есть 60 дней, чтобы реинвестировать деньги, чтобы избежать уплаты налогов.

Ролловер также представляет собой процент, выплачиваемый или взимаемый с валютных трейдеров, которые имеют открытые позиции в 17:00 по восточному поясному времени в дни, когда рынок открыт. Комиссия определяется разницей в процентных ставках между двумя валютами.

Примеры ролловеров

Дейв покупает государственную облигацию на 500 долларов под 3% годовых. Когда срок погашения облигации истекает, Дэйв получает как основную сумму, так и проценты. Затем он берет эти деньги и покупает новую государственную облигацию. Поскольку процентная ставка по облигациям увеличилась до 3,5%, проценты, которые Дейв заработает на новых облигациях, будут выше.

У Криса есть 50 000 долларов в 401 (k). Он получает новую работу у другого работодателя, который использует другую брокерскую фирму для управления своими планами 401(k). Крис уведомляет свою текущую брокерскую фирму о том, что он хочет пролонгировать эти деньги. Брокерская фирма ликвидирует счет Криса и отправляет ему чек. Крис немедленно переводит деньги на свой новый счет. Поскольку Крис перевел деньги со своего старого пенсионного счета на новый пенсионный счет в течение 60 дней, он не понесет налогового удара.

Джен купила 10 000 долларов в японских иенах. Она держит валюту на ночь. Процентная ставка японской иены составляет 2 процента, а процентная ставка доллара США - 1 процент. Она продает иены и покупает доллары на следующий день. Поскольку процентная ставка иены выше, Джен получила прибыль в размере 1 процента.

Вы мечтаете выйти на пенсию. Вот признаки того, что вы готовы к досрочному выходу на пенсию.

Особенности

• Когда происходит пролонгация, это может означать, что человек реинвестировал средства из ценной бумаги со сроком погашения в новый выпуск той же или аналогичной ценной бумаги.

• Когда в пенсионном плане происходит прямой перенос средств, средства могут быть отправлены непосредственно в новый инвестиционный инструмент.

• Пролонгация может повлечь за собой ряд действий, но часто относится к передаче активов одной пенсионной программы в другую без уплаты налогов.