Bergolek
Apakah peralihan?
Pertukaran ialah pelaburan semula sekuriti matang kepada sekuriti baharu, pemindahan dana daripada satu akaun persaraan ke akaun lain, atau tindakan memindahkan kedudukan pertukaran mata wang asing ke tarikh penghantaran seterusnya.
Definisi yang lebih mendalam
Apabila bon matang atau dipanggil oleh penerbit, pemegang bon menerima wang daripada bon dan boleh melancarkannya atau membeli semula bon lain yang serupa. Jika kadar faedah telah berubah, bon baru akan memperoleh kadar baru.
Apabila pelabur melancarkan akaun persaraan, dana daripada akaun awal diagihkan melalui peralihan terus atau melalui peralihan 60 hari.
Dalam peralihan langsung, firma pembrokeran pertama memindahkan wang terus kepada firma pembrokeran baharu. Dalam peralihan 60 hari, firma pembrokeran pertama mengembalikan wang kepada pelabur. Pelabur mempunyai 60 hari untuk melabur semula wang untuk mengelakkan cukai.
Rollover juga merupakan faedah yang dibayar kepada atau dikenakan terhadap peniaga mata wang yang mempunyai kedudukan terbuka pada 5 petang Waktu Standard Timur pada hari pasaran dibuka. Yuran ditentukan oleh perbezaan kadar faedah antara kedua-dua mata wang.
Contoh peralihan
Dave membeli bon kerajaan $500 dengan faedah 3 peratus. Apabila bon matang, Dave menerima kedua-dua prinsipal dan faedah. Dia kemudian mengambil wang itu dan membeli bon kerajaan baharu. Memandangkan kadar faedah ke atas bon telah meningkat kepada 3.5 peratus, faedah yang akan diperoleh Dave ke atas bon baharu itu akan lebih tinggi.
Chris mempunyai $50,000 dalam 401(k). Dia mendapat pekerjaan baharu dengan majikan berbeza yang menggunakan firma pembrokeran berbeza untuk menguruskan rancangan 401(k)nya. Chris memberitahu firma broker semasanya bahawa dia mahu mengalihkan wang ini. Firma broker membubarkan akaun Chris dan menghantar cek kepadanya. Chris segera memindahkan wang itu ke dalam akaun baharunya. Kerana Chris mendepositkan wang daripada akaun persaraannya yang lama ke dalam akaun persaraan baharunya dalam masa 60 hari, dia tidak akan dikenakan cukai.
Jen telah membeli $10,000 dalam yen Jepun. Dia memegang mata wang itu semalaman. Kadar faedah yen Jepun ialah 2 peratus dan kadar faedah dolar AS ialah 1 peratus. Dia menjual yen dan membeli dolar pada hari berikutnya. Kerana kadar faedah yen lebih tinggi, Jen telah memperoleh keuntungan sebanyak 1 peratus.
Adakah anda bermimpi untuk bersara. Berikut adalah tanda- tanda anda sudah bersedia untuk bersara awal.
Sorotan
Apabila peralihan berlaku, ini mungkin bermakna seseorang telah melabur semula dana daripada sekuriti matang kepada terbitan baharu sekuriti yang sama atau serupa.
Apabila peralihan langsung berlaku dalam pelan persaraan, dana boleh dihantar terus ke kenderaan pelaburan baharu.
Pertukaran mungkin memerlukan beberapa tindakan tetapi selalunya merujuk kepada pemindahan pegangan satu pelan persaraan kepada yang lain tanpa perlu membayar cukai.
