롤오버

롤오버란 무엇입니까?

롤오버는 만기된 증권을 새로운 증권에 재투자하거나, 한 퇴직 계좌에서 다른 퇴직 계좌로 자금을 이체하거나, 외환 포지션을 다음 인도일로 옮기는 행위입니다.

더 깊은 정의

채권이 만기되거나 발행인에 의해 호출되면 채권 보유자는 채권에서 돈을 받고 이 채권을 롤오버하거나 다른 유사한 채권을 환매할 수 있습니다. 이자율이 변경되면 새 채권 에 새 이자율이 적용됩니다.

투자자가 퇴직금 계정을 롤오버하면 초기 계정의 자금이 직접 롤오버 또는 60일 롤오버를 통해 분배됩니다.

직접 롤오버에서는 첫 번째 중개 회사가 새 중개 회사에 직접 돈을 이체합니다. 60일 롤오버에서 첫 번째 중개 회사가 투자자에게 돈을 반환합니다. 투자자는 세금을 피하기 위해 60일 이내에 돈을 재투자해야 합니다.

롤오버는 또한 시장이 열리는 날 오후 5시(동부 표준시)에 포지션을 오픈한 통화 거래자에게 지급되거나 부과되는 이자를 말합니다. 수수료는 두 통화 간의 이자율 차이로 결정됩니다.

롤오버 예

Dave는 3%의 이자로 500달러의 국채를 샀습니다. 채권이 만기되면 Dave는 원금과 이자를 모두 받습니다. 그런 다음 그는 그 돈을 가지고 새로운 국채를 구입합니다. 채권 이자율이 3.5%로 인상되었으므로 Dave가 새 채권에 대해 얻게 될 이자는 더 높아집니다.

Chris는 401(k)에 $50,000를 가지고 있습니다. 그는 401(k) 플랜을 관리하기 위해 다른 중개 회사를 사용하는 다른 고용주에게 새 일자리를 얻습니다. Chris는 현재 중개 회사에 이 돈을 이월하고 싶다고 알립니다. 중개 회사는 Chris의 계정을 청산하고 수표를 보냅니다. Chris는 즉시 새 계좌로 돈을 이체합니다. Chris는 이전 퇴직 계좌에서 새 퇴직 계좌로 60일 이내에 돈을 입금했기 때문에 세금이 부과되지 않습니다.

Jen은 일본 엔으로 $10,000를 샀습니다. 그녀는 밤새 통화를 보유하고 있습니다. 일본 엔의 금리는 2%이고 미국 달러의 금리는 1%입니다. 그녀는 엔을 팔고 다음날 달러를 산다. 엔화의 이자율이 더 높기 때문에 Jen은 1%의 이익을 얻었습니다.

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하이라이트

• 롤오버가 발생하면 사람이 만기 증권의 자금을 동일하거나 유사한 증권의 새로운 발행에 재투자했음을 의미할 수 있습니다.

• 퇴직연금에서 직접 롤오버가 발생하는 경우, 자금은 새로운 투자 수단으로 직접 송금될 수 있습니다.

• 롤오버는 여러 가지 조치를 수반할 수 있지만 종종 세금을 내지 않고 한 퇴직 계획의 보유 자산을 다른 퇴직 계획으로 이전하는 것을 의미합니다.