Najazd
Co to jest najazd?
Rollover to reinwestycja dojrza艂ego papieru warto艣ciowego w nowy, przeniesienie 艣rodk贸w z jednego konta emerytalnego na drugie lub czynno艣膰 przesuni臋cia pozycji walutowej na kolejny termin dostawy.
G艂臋bsza definicja
Kiedy obligacja zapada lub zostaje wezwana przez emitenta, posiadacz obligacji otrzymuje pieni膮dze z obligacji i mo偶e j膮 rolowa膰 lub wykupi膰 inn膮 podobn膮 obligacj臋. Je艣li oprocentowanie uleg艂o zmianie, nowa obligacja otrzyma nowe oprocentowanie.
Kiedy inwestor dokonuje rolowania konta emerytalnego, 艣rodki z konta pocz膮tkowego s膮 rozdzielane poprzez rolowanie bezpo艣rednie lub rolowanie 60-dniowe.
W bezpo艣rednim rolowaniu pierwsza firma maklerska przekazuje pieni膮dze bezpo艣rednio do nowej firmy maklerskiej. W 60-dniowym rolowaniu pierwsza firma maklerska zwraca pieni膮dze inwestorowi. Inwestor ma 60 dni na ponowne zainwestowanie pieni臋dzy w celu unikni臋cia podatk贸w.
Rollover to r贸wnie偶 odsetki p艂acone lub pobierane od trader贸w walutowych, kt贸rzy maj膮 otwarte pozycje o godzinie 17:00 standardowego czasu wschodniego w dni, w kt贸rych rynek jest otwarty. Op艂ata zale偶y od r贸偶nicy st贸p procentowych mi臋dzy dwiema walutami.
Przyk艂ady najazd贸w
Dave kupuje obligacje rz膮dowe o warto艣ci 500 dolar贸w z 3-procentowym odsetkiem. Kiedy obligacja dojrzeje, Dave otrzymuje zar贸wno kapita艂, jak i odsetki. Nast臋pnie bierze te pieni膮dze i kupuje nowe obligacje rz膮dowe. Poniewa偶 oprocentowanie obligacji wzros艂o do 3,5 procent, odsetki, kt贸re Dave zarobi na nowej obligacji, b臋d膮 wy偶sze.
Chris ma 50 000 $ w 401(k). Dostaje now膮 prac臋 u innego pracodawcy, kt贸ry korzysta z innej firmy maklerskiej do zarz膮dzania swoimi planami 401(k). Chris powiadamia swoj膮 obecn膮 firm臋 maklersk膮, 偶e chce rolowa膰 te pieni膮dze. Firma maklerska likwiduje konto Chrisa i wysy艂a mu czek. Chris natychmiast przelewa pieni膮dze na swoje nowe konto. Poniewa偶 Chris zdeponowa艂 pieni膮dze ze swojego starego konta emerytalnego na swoim nowym koncie emerytalnym w ci膮gu 60 dni, nie poniesie podatku.
Jen kupi艂a 10 000 dolar贸w w jenach japo艅skich. Trzyma walut臋 przez noc. Oprocentowanie japo艅skiego jena wynosi 2 procent, a dolara ameryka艅skiego 1 procent. Sprzedaje jeny i kupuje dolary nast臋pnego dnia. Poniewa偶 oprocentowanie jena jest wy偶sze, Jen zarobi艂a 1 procent.
Marzysz o przej艣ciu na emerytur臋. Oto oznaki, 偶e jeste艣 gotowy na wcze艣niejsz膮 emerytur臋.
Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Gdy nast膮pi rolowanie, mo偶e to oznacza膰, 偶e dana osoba ponownie zainwestowa艂a 艣rodki z dojrza艂ego papieru warto艣ciowego w now膮 emisj臋 tego samego lub podobnego papieru warto艣ciowego.
Gdy w planie emerytalnym nast膮pi bezpo艣rednie rolowanie, 艣rodki mog膮 zosta膰 wys艂ane bezpo艣rednio do nowego wehiku艂u inwestycyjnego.
Przeniesienie mo偶e poci膮ga膰 za sob膮 szereg dzia艂a艅, ale cz臋sto odnosi si臋 do przeniesienia zasob贸w z jednego planu emerytalnego na inny bez konieczno艣ci p艂acenia podatk贸w.
