Najazd
Co to jest najazd?
Rollover to reinwestycja dojrzałego papieru wartościowego w nowy, przeniesienie środków z jednego konta emerytalnego na drugie lub czynność przesunięcia pozycji walutowej na kolejny termin dostawy.
Głębsza definicja
Kiedy obligacja zapada lub zostaje wezwana przez emitenta, posiadacz obligacji otrzymuje pieniądze z obligacji i może ją rolować lub wykupić inną podobną obligację. Jeśli oprocentowanie uległo zmianie, nowa obligacja otrzyma nowe oprocentowanie.
Kiedy inwestor dokonuje rolowania konta emerytalnego, środki z konta początkowego są rozdzielane poprzez rolowanie bezpośrednie lub rolowanie 60-dniowe.
W bezpośrednim rolowaniu pierwsza firma maklerska przekazuje pieniądze bezpośrednio do nowej firmy maklerskiej. W 60-dniowym rolowaniu pierwsza firma maklerska zwraca pieniądze inwestorowi. Inwestor ma 60 dni na ponowne zainwestowanie pieniędzy w celu uniknięcia podatków.
Rollover to również odsetki płacone lub pobierane od traderów walutowych, którzy mają otwarte pozycje o godzinie 17:00 standardowego czasu wschodniego w dni, w których rynek jest otwarty. Opłata zależy od różnicy stóp procentowych między dwiema walutami.
Przykłady najazdów
Dave kupuje obligacje rządowe o wartości 500 dolarów z 3-procentowym odsetkiem. Kiedy obligacja dojrzeje, Dave otrzymuje zarówno kapitał, jak i odsetki. Następnie bierze te pieniądze i kupuje nowe obligacje rządowe. Ponieważ oprocentowanie obligacji wzrosło do 3,5 procent, odsetki, które Dave zarobi na nowej obligacji, będą wyższe.
Chris ma 50 000 $ w 401(k). Dostaje nową pracę u innego pracodawcy, który korzysta z innej firmy maklerskiej do zarządzania swoimi planami 401(k). Chris powiadamia swoją obecną firmę maklerską, że chce rolować te pieniądze. Firma maklerska likwiduje konto Chrisa i wysyła mu czek. Chris natychmiast przelewa pieniądze na swoje nowe konto. Ponieważ Chris zdeponował pieniądze ze swojego starego konta emerytalnego na swoim nowym koncie emerytalnym w ciągu 60 dni, nie poniesie podatku.
Jen kupiła 10 000 dolarów w jenach japońskich. Trzyma walutę przez noc. Oprocentowanie japońskiego jena wynosi 2 procent, a dolara amerykańskiego 1 procent. Sprzedaje jeny i kupuje dolary następnego dnia. Ponieważ oprocentowanie jena jest wyższe, Jen zarobiła 1 procent.
Marzysz o przejściu na emeryturę. Oto oznaki, że jesteś gotowy na wcześniejszą emeryturę.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Gdy nastąpi rolowanie, może to oznaczać, że dana osoba ponownie zainwestowała środki z dojrzałego papieru wartościowego w nową emisję tego samego lub podobnego papieru wartościowego.
Gdy w planie emerytalnym nastąpi bezpośrednie rolowanie, środki mogą zostać wysłane bezpośrednio do nowego wehikułu inwestycyjnego.
Przeniesienie może pociągać za sobą szereg działań, ale często odnosi się do przeniesienia zasobów z jednego planu emerytalnego na inny bez konieczności płacenia podatków.
