Investment-Club

Was ist ein Investment Club?

Ein Investmentclub bezieht sich auf eine Gruppe von Menschen, die ihr Geld zusammenlegen, um Investitionen zu tätigen. In der Regel sind Investmentclubs als Partnerschaften organisiert – nachdem die Mitglieder verschiedene Investitionen studiert haben, entscheidet die Gruppe auf der Grundlage einer Mehrheitsentscheidung der Mitglieder über Kauf oder Verkauf. Clubtreffen können lehrreich sein und jedes Mitglied kann aktiv an Investitionsentscheidungen teilnehmen.

Investment Clubs verstehen

Investmentclubs sind normalerweise eine Gruppe von Amateuranlegern, die etwas über das Investieren lernen, indem sie ihr Geld zusammenlegen und es in eine Gruppe investieren. In den Vereinigten Staaten gibt es zwei formelle Definitionen von Investment Clubs, die sich gegenseitig ergänzen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat Investmentclubs wie folgt definiert:

„Im Allgemeinen eine Gruppe von Menschen, die ihr Geld zusammenlegen, um es gemeinsam zu investieren. Clubmitglieder studieren im Allgemeinen verschiedene Investitionen und treffen dann gemeinsam Investitionsentscheidungen – zum Beispiel könnte die Gruppe basierend auf einer Mitgliederstimme kaufen oder verkaufen. Clubtreffen können lehrreich sein und jedes Mitglied kann bei Anlageentscheidungen aktiv mitwirken."

Der Internal Revenue Service (IRS) hat auch Investment Clubs definiert:

„Ein Investmentclub wird gegründet, wenn eine Gruppe von Freunden, Nachbarn, Geschäftspartnern oder anderen ihr Geld zusammenlegen, um in Aktien oder andere Wertpapiere zu investieren. Der Club kann eine schriftliche Vereinbarung, eine Satzung oder Satzungen haben oder auch nicht.“

Der IRS führt weiter aus, dass Investmentclubs in der Regel informell arbeiten, wobei die Beiträge regelmäßig (z. B. monatlich) gezahlt werden. Einige Clubs beschäftigen Komitees, die Investitionen empfehlen, während andere jedes Mitglied in den Prozess einbeziehen. Clubs unterwerfen alle Aktionen einer Abstimmung durch die Mitglieder. Weitere Informationen finden Interessenten im Kapitel der IRS-Veröffentlichung 550 über Investmentclubs.

Vorteile von Investment Clubs

Die Vorteile für Investmentclubs bestehen darin, dass sie die einfachsten und wirtschaftlichsten Einheiten sind, die zu gründen, zu betreiben und zu unterhalten sind. Das Zusammenlegen von Geldern für größere Markttransaktionen bedeutet, dass alle Mitglieder von niedrigeren Transaktionsgebühren profitieren. Die Einkünfte und Verluste des Investmentclubs werden an seine Partner weitergegeben und in deren individuellen Steuererklärungen ausgewiesen. Investment Clubs sind vor allem eine großartige Möglichkeit, um zu lernen, wertvolle Kontakte zu knüpfen und Menschen zu treffen, die sich für dieselben Themen interessieren. Einige Clubs haben für ihre Mitglieder beträchtliche Renditen erzielt, aber selbst die Anlageclubs, die Geld verlieren, bieten wichtige Lektionen, die die Mitglieder in die Zukunft mitnehmen werden.

Besondere Überlegungen

Wie man einen Club gründet

Bei der Gründung eines Investment Clubs werden folgende Schritte empfohlen:

• Mitgliedschaft organisieren: Stellen Sie sicher, dass Sie Kandidaten finden, die sich aktiv beteiligen möchten. Erwägen Sie, eine Eintrittsgebühr und einen monatlichen Mitgliedsbeitrag zu verwenden, um die Unengagierten auszusondern. Die Mitglieder sollten vertrauenswürdig, offen für die Durchführung von Forschungsarbeiten und in der Lage sein, sich eine solche Tätigkeit zu leisten.

• Wählen Sie eine Organisationsstruktur: Wer wird den Club führen und wie werden sie ausgewählt und erfolgreich? Wie oft wird es sich treffen? Was sind seine Regeln? Wie werden Aufzeichnungen aufbewahrt?

• Wählen Sie eine Rechtsform: Die häufigste Form ist eine Personengesellschaft. Dies ist wichtig, da ein Brokerage-Konto ohne Rechtsform nicht eröffnet werden kann. Der Club benötigt eine Employer Identification Number (EIN) vom IRS.

• Entscheiden Sie sich für Ziele und Ziele und erstellen Sie einen operativen Plan, wie diese erreicht werden können. Dies sollte eine Gruppenanstrengung sein, um einen Konsens zu erzielen.

Besteuerung und Regulierung von Investment Clubs

Im Allgemeinen sind Investmentclubs nicht reguliert. In den Vereinigten Staaten verlangt die SEC von jedem Unternehmen mit mehr als 25 Millionen US-Dollar, sich gemäß dem Investment Advisers Act von 1940 registrieren zu lassen. Einzelne Staaten können eine Registrierung verlangen, aber im Allgemeinen müssen Investmentclubs dies nicht tun, wenn sie eine kleine Anzahl von Kunden oder Teilnehmern haben.

Im Vereinigten Königreich gelten Investmentclubs als nicht rechtsfähige Vereinigungen und werden nicht als Körperschaften reguliert oder besteuert. In jedem Fall sind die einzelnen Mitglieder dafür verantwortlich, Gewinne und Verluste in ihren individuellen Steuererklärungen auszuweisen. In den USA werden die von Investment-Club-Mitgliedern erzielten Einkünfte als Partnerschafts-Pass-Through-Erträge behandelt. Daher müssen die Mitglieder jedes Jahr ein Formular 1065 und einen Anhang K-1 einreichen. Im Vereinigten Königreich müssen Investment Club-Mitglieder das Formular 185 Capital Gains Tax: Investment Club Certificate einreichen.

Alternativen zu Investment Clubs

Ein Investmentclub bezieht sich normalerweise auf gepooltes Geld, das von Mitgliedern über eine etablierte Struktur verwaltet wird, aber es gibt auch Alternativen, die diesen Namen verwenden. Informelle Investmentclubs existieren online und in der realen Welt, wo sich die Mitglieder einfach treffen, um über Investitionen und das, was sie sehen, zu diskutieren. Die Mitglieder dieser informellen Investmentclubs können dann wählen, ob sie einen bestimmten Vermögenswert, der in ihrem persönlichen Portfolio besprochen wurde, handeln möchten oder nicht. Darüber hinaus hat das Aufkommen von Maklerkonten mit niedrigen und kostenlosen Gebühren einen der wichtigsten Vorteile für Investmentclubs in Bezug auf niedrigere Gesamtprovisionen und -gebühren beseitigt. Dies kann durchaus dazu führen, dass mehr Menschen ohne Verpflichtung informellen Investmentclubs beitreten, um Wissen und Einblicke zu erhalten.

Höhepunkte

• Ein Investmentclub bezieht sich auf eine Gruppe von Personen, die jeweils Geld in einen Pool einzahlen, der dann zum gemeinsamen Nutzen der Gruppenmitglieder investiert wird.

• Sie können sich einen Investmentclub als einen kleinen Investmentfonds vorstellen, bei dem Entscheidungen von einem Ausschuss aus nicht professionellen Clubmitgliedern getroffen werden.

• Clubs können informell sein oder als juristische Person wie eine Personengesellschaft gegründet werden. In jedem Fall kann der Club einer behördlichen Aufsicht unterliegen und muss Steuern ordnungsgemäß abrechnen.