Investeringsklubb

Hva er en investeringsklubb?

En investeringsklubb refererer til en gruppe mennesker som samler pengene sine for å foreta investeringer. Vanligvis er investeringsklubber organisert som partnerskap - etter at medlemmene har studert forskjellige investeringer, bestemmer gruppen seg for å kjøpe eller selge basert på et flertall av medlemmene. Klubbmøter kan være lærerike og hvert medlem kan delta aktivt i investeringsbeslutninger.

Forstå investeringsklubber

Investeringsklubber er vanligvis en gruppe amatørinvestorer som lærer om investering ved å samle pengene sine og investere i en gruppe. I USA er det to formelle definisjoner av investeringsklubber som er gratis. Securities and Exchange Commission (SEC) har definert investeringsklubber som:

"Generelt en gruppe mennesker som samler pengene sine for å investere sammen. Klubbmedlemmer studerer vanligvis forskjellige investeringer og tar deretter investeringsbeslutninger sammen - for eksempel kan gruppen kjøpe eller selge basert på en medlemsstemme. Klubbmøter kan være lærerike, og hvert medlem kan aktivt bidra til å ta investeringsbeslutninger."

Internal Revenue Service (IRS) har også definert investeringsklubber:

"En investeringsklubb dannes når en gruppe venner, naboer, forretningsforbindelser eller andre samler pengene sine for å investere i aksjer eller andre verdipapirer. Klubben kan ha eller ikke ha en skriftlig avtale, et charter eller vedtekter."

IRS fortsetter med å si at investeringsklubber har en tendens til å operere uformelt, med kontingent betalt regelmessig (for eksempel månedlig). Noen klubber bruker komiteer som anbefaler investeringer, mens andre involverer hvert medlem i prosessen. Klubber utsetter enhver handling for avstemning ved medlemskap. For mer informasjon kan interesserte henvise til kapittelet i IRS Publication 550 om investeringsklubber.

Fordeler med investeringsklubber

Fordelene med investeringsklubber er at de er de enkleste og mest økonomiske enhetene å danne, drive og vedlikeholde. Å samle penger for å gjøre større markedstransaksjoner betyr at medlemmene alle får lavere transaksjonsgebyrer. Investeringsklubbens inntekter og tap overføres til partnerne og rapporteres på deres individuelle selvangivelser. Investeringsklubber er fremfor alt en fantastisk måte å lære, knytte verdifulle kontakter og møte mennesker som er interessert i de samme temaene. Noen klubber har gitt betydelig avkastning for medlemmene sine, men selv de pengene tapende investeringsklubbene gir viktig lærdom som medlemmene vil ta med seg inn i fremtiden.

Spesielle hensyn

Hvordan starte en klubb

Når du oppretter en investeringsklubb, anbefales følgende trinn:

• Organiser medlemskap: Sørg for å finne kandidater som ønsker å delta aktivt. Vurder å bruke en inngangsavgift og en månedlig medlemsavgift for å luke ut de uengasjerte. Medlemmene bør være pålitelige, åpne for å utføre forskning og ha råd til slik aktivitet.

– Velg en organisasjonsstruktur: Hvem skal lede klubben og hvordan skal de velges ut og lykkes? Hvor ofte vil den møtes? Hva er dens regler? Hvordan vil journaler bli oppbevart?

• Velg en juridisk struktur: Den vanligste strukturen er et partnerskap. Dette er viktig fordi en meglerkonto ikke kan åpnes uten en juridisk struktur. Klubben må få et Employer Identification Number (EIN) fra IRS.

• Bestem deg for mål og mål, og lag en operativ plan for hvordan du skal nå dem. Dette bør være et gruppearbeid for å bygge en konsensus.

Beskatning og regulering av investeringsklubber

Generelt er investeringsklubber uregulerte. I USA krever SEC at enhver enhet med mer enn $25 millioner registrerer seg i henhold til investeringsrådgiverloven av 1940. Individuelle stater kan kreve registrering, men investeringsklubber trenger vanligvis ikke det hvis de har et lite antall kunder eller deltakere.

I Storbritannia regnes investeringsklubber som ikke-inkorporerte foreninger og er ikke regulert eller beskattet som selskaper. I hvert enkelt tilfelle er enkeltmedlemmer ansvarlige for å rapportere gevinst og tap på sin individuelle selvangivelse. I USA behandles inntekt opptjent av medlemmer av investeringsklubben som partnerskapsinntekter. Som sådan er medlemmer pålagt å sende inn et skjema 1065 og et skjema K-1 hvert år. I Storbritannia må medlemmer av investeringsklubber sende inn Form 185 kapitalgevinstskatt: investeringsklubbsertifikat.

Alternativer til investeringsklubber

En investeringsklubb refererer vanligvis til at sammenlagte penger forvaltes av medlemmene gjennom en etablert struktur, men det finnes alternativer som også bruker navnet. Uformelle investeringsklubber eksisterer på nett og i den virkelige verden hvor medlemmene bare møtes for å diskutere investeringer og hva de ser på. Medlemmene av disse uformelle investeringsklubbene kan deretter velge om de vil handle med en bestemt eiendel som ble diskutert i deres personlige portefølje. Videre har bruken av meglerkontoer med lavt og ingen gebyr fjernet en av de viktigste fordelene for investeringsklubber i form av lavere samlede provisjoner og gebyrer. Dette kan godt føre til at flere slutter seg til uformelle investeringsklubber for kunnskap og innsikt uten forpliktelse.

Høydepunkter

– En investeringsklubb refererer til en gruppe individer som hver bidrar med penger til en pulje som deretter investeres til felles beste for gruppemedlemmene.

– Du kan tenke på en investeringsklubb som et småskala aksjefond hvor beslutninger tas av en komité av ikke-profesjonelle klubbmedlemmer.

– Klubber kan være uformelle eller etablert som en juridisk enhet som for eksempel et partnerskap. Uansett kan klubben være underlagt regulatorisk tilsyn og må redegjøre for skatter på riktig måte.