투자 클럽

투자클럽이란?

투자 동아리는 투자를 위해 돈을 모으는 사람들의 그룹을 의미합니다. 일반적으로 투자 클럽은 파트너십 으로 구성됩니다. 회원들이 다양한 투자를 연구한 후, 그룹은 회원 과반수 투표에 따라 매수 또는 매도를 결정합니다. 클럽 회의는 교육적일 수 있으며 각 회원은 투자 결정에 적극적으로 참여할 수 있습니다.

투자 클럽에 대한 이해

투자 클럽은 일반적으로 돈을 모아 그룹으로 투자함으로써 투자에 대해 배우는 아마추어 투자자 그룹입니다. 미국에는 무료 투자 클럽에 대한 두 가지 공식적인 정의가 있습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 투자 클럽을 다음과 같이 정의했습니다.

"일반적으로 함께 투자하기 위해 돈을 모으는 사람들의 그룹입니다. 클럽 회원은 일반적으로 다양한 투자를 연구한 다음 함께 투자 결정을 내립니다. 예를 들어, 그룹은 회원 투표에 따라 매매할 수 있습니다. 클럽 회의는 교육적일 수 있으며, 각 구성원이 투자 결정을 적극적으로 도울 수 있습니다."

국세청(IRS)은 또한 투자 클럽을 다음과 같이 정의했습니다.

"투자 클럽은 친구, 이웃, 사업 동료 또는 기타 사람들이 주식 또는 기타 증권에 투자하기 위해 돈을 모을 때 형성됩니다. 클럽은 서면 계약, 헌장 또는 내규를 가질 수도 있고 없을 수도 있습니다."

IRS는 계속해서 투자 클럽이 정기적으로(예: 월별) 회비를 지불하는 비공식적으로 운영되는 경향이 있다고 말합니다. 일부 클럽은 투자를 추천하는 위원회를 사용하고 다른 클럽은 각 회원을 과정에 참여시킵니다. 클럽은 회원 투표를 통해 모든 조치를 취합니다. 더 자세한 정보를 원하시면 이해 관계자는 투자 클럽에 관한 IRS 간행물 550의 장을 참조하십시오.

투자클럽의 장점

투자 클럽의 장점은 가장 쉽고 경제적인 조직을 형성, 운영 및 유지한다는 것입니다. 더 큰 시장 거래를 위해 자금을 모으는 것은 회원 모두가 더 낮은 거래 수수료를 향유한다는 것을 의미합니다. 투자 클럽의 수입과 손실은 파트너에게 전달되고 개별 세금 보고서에 보고됩니다. 투자 클럽은 무엇보다도 배우고, 소중한 인연을 만들고, 같은 주제에 관심이 있는 사람들을 만날 수 있는 훌륭한 방법입니다. 일부 클럽은 회원들에게 상당한 수익을 올렸지만 손실을 입은 투자 클럽조차도 회원들이 미래에 그들과 함께 하게 될 중요한 교훈을 제공합니다.

특별 고려 사항

클럽을 시작하는 방법

투자 클럽을 설정할 때 다음 단계를 권장합니다.

• 회원구성 : 적극적으로 참여하고 싶은 후보자를 반드시 찾아라. 참여하지 않은 사람들을 제거하기 위해 입장료와 월 회비를 활용하는 것을 고려하십시오. 회원은 신뢰할 수 있고 연구 수행에 개방적이어야 하며 그러한 활동을 감당할 수 있어야 합니다.

• 조직 구조 선택: 누가 클럽을 이끌 것이며 어떻게 선출되고 성공할 것인가? 얼마나 자주 만날까요? 규칙은 무엇입니까? 기록은 어떻게 보관됩니까?

• 법적 구조 선택: 가장 일반적인 구조는 파트너십입니다. 이는 법적 구조 없이 중개 계좌를 개설할 수 없기 때문에 중요합니다. 클럽은 IRS로부터 고용주 식별 번호(EIN) 를 받아야 합니다 .

• 목표와 목표를 결정하고 이를 달성하기 위한 운영 계획을 수립합니다. 이것은 합의를 구축하기 위한 그룹의 노력이어야 합니다.

투자 클럽의 과세 및 규제

일반적으로 투자 클럽은 규제되지 않습니다. 미국에서 SEC는 1940년의 투자 자문법 에 따라 2,500 만 달러 이상의 자산을 가진 모든 기업에 등록을 요구합니다. 개별 주에서는 등록이 필요할 수 있지만 일반적으로 투자 클럽은 고객이나 참가자 수가 적은 경우 등록할 필요가 없습니다.

영국에서 투자 클럽은 비법인 협회로 간주되며 법인으로 규제되거나 과세되지 않습니다. 각각의 경우 개별 회원은 개별 세금 신고서에 대한 손익을 보고할 책임이 있습니다. 미국에서는 투자클럽 회원이 벌어들인 소득이 파트너십 통과 소득으로 처리됩니다. 따라서 회원은 매년 양식 1065와 스케줄 K-1을 제출해야 합니다. 영국에서 투자 클럽 회원은 Form 185 Capital Gains Tax: 투자 클럽 증명서를 제출해야 합니다.

투자 클럽의 대안

투자 클럽은 일반적으로 기존 구조를 통해 회원이 관리하는 공동 자금을 말하지만 이름을 사용하는 대안도 있습니다. 비공식 투자 클럽은 온라인과 현실 세계에서 회원들이 단순히 만나 투자와 그들이 보고 있는 것에 대해 논의할 수 있습니다. 이러한 비공식 투자 클럽의 회원은 개인 포트폴리오에서 논의된 특정 자산을 거래할지 여부를 선택할 수 있습니다. 게다가, 수수료가 낮고 수수료가 없는 중개 계좌의 출현으로 전체 수수료 및 수수료가 낮아진다는 점에서 투자 클럽의 주요 이점 중 하나가 제거되었습니다. 이것은 더 많은 사람들이 헌신 없이 지식과 통찰력을 얻기 위해 비공식 투자 클럽에 가입하도록 이끌 수 있습니다.

하이라이트

• 투자 클럽은 그룹 구성원들의 공동 이익을 위해 투자되는 풀에 각자 돈을 기부하는 개인의 그룹을 말합니다.

• 투자클럽은 비전문클럽 회원들로 구성된 위원회에서 결정을 내리는 소규모 뮤추얼 펀드로 생각할 수 있습니다.

• 클럽은 비공식적이거나 파트너십과 같은 법인으로 설립될 수 있습니다. 어느 쪽이든, 클럽은 규제 감독의 대상이 될 수 있으며 세금을 적절하게 계산해야 합니다.