Sijoitusklubi
Mikä on sijoitusklubi?
Sijoitusklubilla tarkoitetaan ryhmää ihmisiä, jotka yhdistävät rahansa tehdäkseen sijoituksia. Yleensä sijoitusklubit järjestetään kumppanuuksina – jäsenten tutkittua erilaisia sijoituksia ryhmä päättää ostaa tai myydä jäsenten enemmistön perusteella. Klubin kokoukset voivat olla opettavaisia ja jokainen jäsen voi osallistua aktiivisesti sijoituspäätöksiin.
Sijoitusklubien ymmärtäminen
Sijoitusklubit ovat yleensä amatöörisijoittajien ryhmä, joka oppii sijoittamisesta yhdistämällä rahansa ja sijoittamalla se on ryhmä. Yhdysvalloissa on kaksi muodollista määritelmää sijoitusklubille, jotka ovat ilmaisia. Securities and Exchange Commission (SEC) on määritellyt sijoitusklubit seuraavasti:
"Yleensä ryhmä ihmisiä, jotka yhdistävät rahansa sijoittaakseen yhdessä. Klubin jäsenet tutkivat yleensä erilaisia sijoituksia ja tekevät sitten sijoituspäätöksiä yhdessä – ryhmä voi esimerkiksi ostaa tai myydä jäsenäänen perusteella. Klubin kokoukset voivat olla opettavaisia ja jokainen jäsen voi aktiivisesti auttaa investointipäätösten tekemisessä."
Internal Revenue Service (IRS) on myös määritellyt sijoitusklubit:
"Investointiklubi muodostuu, kun joukko ystäviä, naapureita, liikekumppaneita tai muita yhdistävät rahansa sijoittaakseen osakkeisiin tai muihin arvopapereihin. Klubilla voi olla kirjallinen sopimus, peruskirja tai säännöt."
IRS jatkaa, että sijoitusklubit toimivat yleensä epävirallisesti, ja maksut maksetaan säännöllisesti (kuten kuukausittain). Jotkut klubit työllistävät komiteoita, jotka suosittelevat investointeja, kun taas toiset ottavat jokaisen jäsenen mukaan prosessiin. Klubit edellyttävät jäsenyyden äänestämistä kaikista toimista. Lisätietoa asiasta kiinnostuneet voivat katsoa IRS:n julkaisun 550 sijoituskerhoja koskevasta luvusta.
Sijoitusklubien edut
Sijoitusklubien etuja ovat, että ne ovat helpoimpia ja taloudellisimpia kokonaisuuksia muodostaa, toimia ja ylläpitää. Rahan yhdistäminen suurempien markkinatransaktioiden tekemiseen tarkoittaa, että kaikki jäsenet nauttivat alhaisemmista transaktiomaksuista. Sijoitusklubin tuotot ja tappiot välitetään sen kumppaneille ja raportoidaan heidän henkilökohtaisissa veroilmoituksissaan. Sijoitusklubit ovat ennen kaikkea loistava tapa oppia, solmia arvokkaita kontakteja ja tavata samoista aiheista kiinnostuneita ihmisiä. Jotkut klubit ovat tehneet merkittäviä tuottoja jäsenilleen, mutta jopa rahaa häviävät sijoitusklubit tarjoavat tärkeitä opetuksia, jotka jäsenet ottavat mukanaan tulevaisuudessa.
Erityisiä huomioita
Kuinka perustaa klubi
Sijoitusklubia perustaessasi suositellaan seuraavia vaiheita:
Järjestä jäsenyys: Muista löytää ehdokkaita, jotka haluavat osallistua aktiivisesti. Harkitse osallistumismaksun ja kuukausittaisen jäsenmaksun hyödyntämistä sitoutumattomien karsimiseksi. Jäsenten tulee olla luotettavia, avoimia tutkimustyölle ja varaa sellaiseen toimintaan.
Valitse organisaatiorakenne: Kuka johtaa klubia ja miten heidät valitaan ja menestytään? Kuinka usein se kokoontuu? Mitkä ovat sen säännöt? Miten kirjaa pidetään?
Valitse juridinen rakenne: Yleisin rakenne on kumppanuus. Tämä on tärkeää, koska välitystiliä ei voida avata ilman juridista rakennetta. Klubin on hankittava IRS:ltä työnantajan tunnusnumero (EIN).
Päätä tavoitteista ja tavoitteista ja luo toimintasuunnitelma niiden saavuttamiseksi. Tämän pitäisi olla ryhmätyötä konsensuksen rakentamiseksi.
Sijoitusklubien verotus ja sääntely
Yleensä sijoitusklubit ovat sääntelemättömiä. Yhdysvalloissa SEC vaatii kaikkien tahojen, joilla on yli 25 miljoonaa dollaria, rekisteröitymään vuoden 1940 Investment Advisers Actin mukaisesti. Yksittäiset osavaltiot voivat vaatia rekisteröitymistä, mutta yleensä sijoitusklubien ei tarvitse tehdä sitä, jos niillä on pieni määrä asiakkaita tai osallistujia.
Yhdistyneessä kuningaskunnassa sijoitusklubit katsotaan yhtiöimättömiksi yhdistyksiksi, eikä niitä säännellä tai veroteta yhtiöinä. Kussakin tapauksessa yksittäiset jäsenet ovat vastuussa voittojen ja tappioiden ilmoittamisesta yksittäisissä veroilmoituksissaan. Yhdysvalloissa sijoitusklubin jäsenten ansaitsemia tuloja käsitellään kumppanuustuloina. Sellaisenaan jäsenten on toimitettava lomake 1065 ja K-1 joka vuosi. Yhdistyneessä kuningaskunnassa sijoitusklubin jäsenten on jätettävä lomake 185 Capital Gains Tax: sijoitusklubitodistus.
Vaihtoehtoja sijoitusklubille
Sijoitusklubilla tarkoitetaan yleensä jäsenten hallinnoimaa yhteisrahoitusta vakiintuneen rakenteen kautta, mutta on myös vaihtoehtoja, jotka käyttävät myös nimeä. Epävirallisia sijoituskerhoja on verkossa ja todellisessa maailmassa, joissa jäsenet vain tapaavat keskustellakseen sijoittamisesta ja siitä, mitä he katsovat. Näiden epävirallisten sijoitusklubien jäsenet voivat sitten valita, käyvätkö he kauppaa tietyllä omaisuuserällä, josta keskusteltiin heidän henkilökohtaisessa salkussaan. Lisäksi alhaisten ja maksuttomien välitystilien tulo on poistanut yhden sijoitusklubien tärkeimmistä eduista, jotka ovat alhaisemmat kokonaispalkkiot ja palkkiot. Tämä saattaa hyvinkin saada useampia ihmisiä liittymään epävirallisiin sijoituskerhoihin saadakseen tietoa ja näkemystä ilman sitoutumista.
Kohokohdat
Sijoitusklubilla tarkoitetaan ryhmää henkilöitä, jotka kukin lahjoittavat rahaa pooliin, joka sitten sijoitetaan ryhmän jäsenten yhteiseksi hyödyksi.
Sijoitusklubia voi ajatella pienimuotoisena sijoitusrahastona, jossa päätökset tekee ei-ammattimaisista klubin jäsenistä koostuva toimikunta.
Klubit voivat olla epävirallisia tai perustettu juridisina yksikköinä, kuten kumppanuuksina. Joka tapauksessa klubi voi olla viranomaisvalvonnan alainen, ja sen on tilitettävä verot asianmukaisesti.
