Belastung
Was ist eine Ladung?
Eine Gebühr ist eine Provision oder Gebühr, die von einem Anleger an einen Verkaufsvermittler oder Makler gezahlt wird. Unabhängig von den Betriebskosten eines Investmentfonds kann diese Ausgabegebühr im Voraus beim Kauf von Vermögenswerten (Ausgabeaufschlag), beim Verkauf von Vermögenswerten durch einen Anleger (Rückgabegebühr) oder jährlich (12b-1-Gebühr) gezahlt werden. Wenn die Gebühr das ganze Jahr über gezahlt wird, spricht man von einem Level-Load-Fonds. Wenn keine Gebühr anfällt, spricht man von einem No-Load-Fonds.
Tiefere Definition
Eine Belastung ist im Wesentlichen ein Prozentsatz des investierten Betrags, den Broker zu Beginn, während oder am Ende eines Anlageplans berechnen. Sie liegt in der Regel zwischen 1 und 5 Prozent und kann je nach Art des gekauften Vermögenswerts variieren.
Broker ordnen einer Aktienkategorie häufig eine Belastungsart zu. Klasse-A-Fonds weisen üblicherweise einen Ausgabeaufschlag auf, Klasse-B-Fonds einen Rückabschlag und Klasse-C-Fonds einen Level-Load. Folgendes sollten Sie wissen:
Ausgabeaufschlag: Verlangt von einem Anleger, einen bestimmten Prozentsatz des investierten Betrags im Voraus zu zahlen, um in einen Fonds einzutreten.
Rücknahmegebühr: Auch als bedingte aufgeschobene Verkaufsgebühr bekannt. Hierbei handelt es sich um einen Prozentsatz, der von dem Betrag abgezogen wird, den der Anleger nach dem Verkauf von Vermögenswerten erhält. Mit anderen Worten, der Anleger zahlt für den Ausstieg aus dem Investmentfonds.
Stufenbelastung: Diese Gebühr wird dem Anleger laufend in Rechnung gestellt und ebenfalls als Prozentsatz ausgedrückt.
No load: Obwohl No-Load-Fonds keine Verkaufsgebühr bedeuten, können Gebühren auf andere Weise abgezogen werden, z. B. 12b-1. Eine 12b-1-Gebühr wurde früher als Betriebsausgabe eingestuft, dieser Betrag wird jetzt jährlich von Verkaufsvermittlern erhoben, normalerweise nach dem Verkauf der Vermögenswerte eines Anlegers.
Beispiele laden
Wenn Sie einen 10.000-Dollar-Fonds mit einer Ausgabegebühr von 5 Prozent kaufen, müssen Sie 500 Dollar als Gebühr zahlen. Daher würde der Gesamtbetrag 10.500 USD betragen, um in den Fonds aufgenommen zu werden.
Wenn Sie denselben 10.000-Dollar-Fonds mit einer bankseitigen Last von 5 Prozent kaufen, zieht der Makler beim Verkauf 500 Dollar vom Gesamtwert Ihres Vermögens ab. Daher erhalten Sie nach der Transaktion 9.500 $ (vorausgesetzt, es gibt keine Gewinne).
Wenn ein Makler jährlich eine Belastung von 1 Prozent für denselben Fonds in Höhe von 10.000 US-Dollar berechnet, müssen Sie über einen bestimmten Zeitraum 100 US-Dollar pro Jahr zahlen, sofern keine Anpassung vorgenommen wird.
Berechnen Sie, wie viel Sie an Gebühren für Ihren Investmentfonds zahlen werden.
Höhepunkte
Beim Verkauf von Fondsanteilen durch Anleger fallen Back-End-Gebühren an, die sich jedoch nach Ablauf von 10 Jahren oder mehr im Laufe der Zeit auf null reduzieren können.
No-Load-Fonds sind eine zunehmend beliebte Option, die auf beiden Seiten keine Verkaufslast hat und in der Regel direkt von der Fondsgesellschaft oder einem ihrer Partner verkauft wird.
Eine Gebühr ist eine Verkaufsgebühr, die von Anlegern von Investmentfonds an die Makler oder Agenten gezahlt wird, die ihnen den Fonds verkaufen.
Ausgabeaufschläge fallen zum Zeitpunkt des Kaufs an und können daher zu niedrigeren Nettokostenquoten führen.
