Ladda
Vad är en last?
En belastning är en provision eller avgift som betalas till en säljförmedlare eller mäklare av en investerare. Separat från driftskostnaderna för en värdepappersfond kan denna försäljningsavgift betalas i förskott vid köp av tillgångar (front-end load), när en investerare säljer tillgångar (back-end load) eller årligen (12b-1 avgift). När avgiften betalas under hela året kallas den för nivåbelastningsfond. Om det inte finns någon avgift kallas det för en tomgångsfond.
Djupare definition
En belastning är i huvudsak en procentandel av det investerade beloppet som mäklare tar ut i början, under eller i slutet av ett investeringsschema. Det är vanligtvis inom intervallet 1 till 5 procent och kan variera beroende på vilken typ av tillgång som köpts.
Mäklare tilldelar ofta en typ av belastning till en kategori av aktier. Klass A-fonder har vanligtvis en front-end-belastning, Klass B-fonder en back-end-belastning och klass C-fonder en nivåbelastning. Här är vad du ska veta:
Front-end belastning: Kräver att en investerare betalar en bestämd procentandel av det investerade beloppet i förväg för att gå in i en fond.
Back-end belastning: Även känd som en betingad uppskjuten försäljningsavgift, detta är en procentandel som dras av från det belopp som investeraren får efter att ha sålt tillgångar. Med andra ord betalar investeraren för att lämna fonden.
Nivåbelastning: Denna avgift är en löpande avgift som faktureras investeraren och uttrycks även som en procentsats.
Ingen belastning: Även om medel utan belastning betecknar ingen försäljningsavgift, kan avgifter dras av på andra sätt, till exempel en 12b-1. En 12b-1-avgift klassificerades en gång som en driftskostnad, detta belopp debiteras nu årligen av försäljningsförmedlare, vanligtvis efter försäljningen av en investerares tillgångar.
Ladda exempel
Om du köper en fond på 10 000 USD med en förhandsladdningsavgift på 5 procent, måste du betala 500 USD som avgift. Därför skulle det totala beloppet vara $10 500 för att gå in i fonden.
Om du köper samma $10 000 fond med en bankslutbelastning på 5 procent, kommer mäklaren att dra av $500 från det totala värdet av dina tillgångar vid försäljning. Därför kommer du att få $9 500 efter transaktionen (förutsatt att det inte finns några vinster).
Om en mäklare tar ut en belastning på 1 procent årligen för samma fond på 10 000 USD, kommer du att behöva betala 100 USD per år under en viss period om inte justering.
Räkna ut hur mycket du kommer att betala i avgift för din fond.
Höjdpunkter
Back-end belastningar uppstår när investerare säljer sina fondandelar, men dessa belastningsbelopp kan minska med tiden till noll efter att 10 år eller mer har gått.
No-load fonder är ett allt populärare alternativ som inte har någon försäljningsbelastning i någon ände och vanligtvis säljs direkt av fondbolaget eller en av deras partners.
– En belastning är en försäljningsavgift som betalas av fondinvesterare till mäklare eller agenter som säljer fonden till dem.
- Front-end belastningar uppstår vid inköpstillfället och kan medföra lägre nettokostnadskvoter som ett resultat.
