Laste
Hva er en last?
En belastning er en provisjon eller et gebyr betalt til en salgsformidler eller megler av en investor. Separat fra driftskostnadene til et aksjefond, kan denne salgsavgiften betales på forhånd ved kjøp av eiendeler (front-end load), når en investor selger eiendeler (back-end load), eller årlig (12b-1 avgift). Når avgiften betales hele året, kalles det nivåbelastningsfond. Hvis det ikke er gebyr, kalles det et ubelastet fond.
Dypere definisjon
En belastning er i hovedsak en prosentandel av det investerte beløpet som meglere belaster i begynnelsen, under eller på slutten av en investeringsplan. Det er vanligvis innenfor intervallet 1 prosent til 5 prosent og kan variere avhengig av typen eiendel som er kjøpt.
Meglere tildeler ofte en type belastning til en kategori aksjer. Klasse A-fond har vanligvis en front-end-belastning, klasse B-finansierer en back-end-belastning, og klasse C-midler en nivå-belastning. Her er hva du bør vite:
Frontend-belastning: Krever at en investor betaler en bestemt prosentandel av det investerte beløpet på forhånd for å gå inn i et fond.
Back-end belastning: Også kjent som et betinget utsatt salgsgebyr, dette er en prosentandel som trekkes fra beløpet investoren mottar etter å ha solgt eiendeler. Med andre ord betaler investoren for å gå ut av aksjefondet.
Nivåbelastning: Denne avgiften er en løpende avgift som faktureres investoren og er også uttrykt som en prosentandel.
Ingen belastning: Selv om midler uten belastning angir ingen salgsgebyr, kan gebyrer trekkes fra på andre måter, for eksempel en 12b-1. Et 12b-1-gebyr ble en gang klassifisert som en driftskostnad, dette beløpet belastes nå årlig av salgsformidlere, vanligvis etter salg av en investors eiendeler.
Last inn eksempler
Hvis du kjøper et fond på $10 000 med et forhåndsbelastningsgebyr på 5 prosent, må du betale $500 som gebyr. Derfor vil det totale beløpet være $10 500 for å gå inn i fondet.
Hvis du kjøper det samme fondet på 10 000 USD med en bankbelastning på 5 prosent, vil megleren trekke 500 USD fra den totale verdien av eiendelene dine ved salg. Derfor vil du motta $9 500 etter transaksjonen (forutsatt at det ikke er noen gevinster).
Hvis en megler belaster en belastning på 1 prosent årlig for det samme fondet på 10 000 USD, vil du bli pålagt å betale 100 USD per år over en spesifisert periode med mindre det justeres.
Beregn hvor mye du vil betale i gebyr for aksjefondet ditt.
Høydepunkter
Back-end belastninger påløper når investorer selger sine fondsandeler, men disse belastningsbeløpene kan avta over tid til null etter at 10 år eller mer har gått.
No-load fond er et stadig mer populært alternativ som ikke har noen salgsbelastning i noen ende og vanligvis selges direkte av fondsselskapet eller en av deres partnere.
– En belastning er en salgsavgift som fondsinvestorer betaler til meglerne eller agentene som selger fondet til dem.
- Front-end belastninger påløper ved kjøpstidspunktet, og kan ha lavere nettokostnadsforhold som et resultat.
