Muatkan

Apakah itu beban?

Beban ialah komisen atau yuran yang dibayar kepada perantara jualan atau broker oleh pelabur. Berpisah daripada kos operasi dana bersama, caj jualan ini boleh dibayar pendahuluan semasa pembelian aset (muatan bahagian hadapan), apabila pelabur menjual aset (muatan bahagian belakang), atau setiap tahun (yuran 12b-1). Apabila yuran dibayar sepanjang tahun, ia dipanggil dana beban tahap. Jika tiada bayaran, ia dipanggil dana tanpa beban.

Definisi yang lebih mendalam

Beban pada asasnya ialah peratusan daripada jumlah pelaburan yang dicaj oleh broker pada permulaan, semasa atau pada akhir jadual pelaburan. Ia biasanya dalam julat 1 peratus hingga 5 peratus dan mungkin berbeza mengikut jenis aset yang dibeli.

Broker sering memberikan jenis beban kepada kategori saham. Dana Kelas A biasanya menampilkan beban bahagian hadapan, Kelas B membiayai beban bahagian belakang dan Kelas C membiayai beban tahap. Inilah yang perlu diketahui:

Beban bahagian hadapan: Memerlukan pelabur membayar peratusan yang ditentukan daripada jumlah yang dilaburkan terlebih dahulu untuk memasuki dana.
Beban belakang: Juga dikenali sebagai caj jualan tertunda luar jangka, ini ialah peratusan yang ditolak daripada amaun yang diterima pelabur selepas menjual aset. Dalam erti kata lain, pelabur membayar untuk keluar dari dana bersama.
Beban tahap: Yuran ini ialah caj berterusan yang dibilkan kepada pelabur dan juga dinyatakan sebagai peratusan.
Tiada beban: Walaupun dana tanpa beban menunjukkan tiada yuran jualan, caj boleh ditolak dengan cara lain, seperti 12b-1. Yuran 12b-1 pernah diklasifikasikan sebagai perbelanjaan operasi, jumlah ini kini dicaj setiap tahun oleh pengantara jualan, biasanya selepas penjualan aset pelabur.

Muatkan contoh

Jika anda membeli dana $10,000 dengan yuran beban hadapan sebanyak 5 peratus, anda perlu membayar $500 sebagai yuran. Oleh itu, jumlah keseluruhan ialah $10,500 untuk memasuki dana.

Jika anda membeli dana $10,000 yang sama dengan beban akhir bank sebanyak 5 peratus, broker akan memotong $500 daripada jumlah nilai aset anda semasa jualan. Oleh itu, anda akan menerima $9,500 selepas transaksi (dengan andaian tiada keuntungan).

Jika broker mengenakan beban tahap 1 peratus setiap tahun untuk dana $10,000 yang sama, anda akan dikehendaki membayar $100 setahun dalam tempoh tertentu melainkan diselaraskan.

Kira jumlah yuran yang akan anda bayar untuk dana bersama anda.

Sorotan

Beban bahagian belakang ditanggung apabila pelabur menjual saham dana mereka, tetapi jumlah beban ini mungkin berkurangan dari semasa ke semasa kepada sifar selepas 10 tahun atau lebih berlalu.
Dana tanpa beban ialah pilihan yang semakin popular yang tidak mempunyai beban jualan pada kedua-dua hujung dan biasanya dijual terus oleh syarikat dana atau salah satu rakan kongsi mereka.
Beban ialah caj jualan yang dibayar oleh pelabur dana bersama kepada broker atau ejen yang menjual dana kepada mereka.
Beban bahagian hadapan ditanggung semasa pembelian, dan mungkin membawa nisbah perbelanjaan bersih yang lebih rendah akibatnya.