Z-Aktie
Was ist eine Z-Aktie?
Ein Z-Anteil ist eine Klasse von Investmentfondsanteilen , die Mitarbeiter der Verwaltungsgesellschaft des Fonds besitzen dürfen. Mitarbeiter können die Option haben, Z-Aktien zu kaufen. Sie werden auch in Personalvorsorgeplänen verwendet und als Teil der Vergütung oder über ein Prämienpaket angeboten.
Wie Z-Aktien funktionieren
Z-Aktien sind in der Regel No-Load-Fonds, was sie zu einer noch attraktiveren Investition für Mitarbeiter machen kann. Sie haben normalerweise keine Front-End- oder Back-End-Gebühren. Im Allgemeinen haben sie auch eine der niedrigsten Kostenquoten. Z-Aktien-Anleger zahlen zwar die gleichen Verwaltungs- und sonstigen Fondskosten wie andere Anleger, ihre Ausgaben beinhalten jedoch in der Regel keine Vertriebs- oder Servicegebühren, da sie direkt über die Verwaltungsgesellschaft ohne Einschaltung eines Vermittlers gekauft und verkauft werden.
Ähnlich wie Aktienoptionen und Aktienanreize bieten Investmentfondsgesellschaften Z-Aktien als Vergütung oder über ein Belohnungspaket an. In einigen Fällen können Arbeitgeber die Anzahl der gekauften Aktien als Bonus für Mitarbeiter verdoppeln. Z-Aktien werden auf Personalvorsorgekonten gehalten. Alle Transaktionen mit Z-Aktien werden von der Fondsgesellschaft verwaltet, die für die Mitarbeiter die Berichterstattung über die Anlagen bereitstellt.
Andere Aspekte von Z-Anteilen ähneln denen der anderen Anteilsklassen des Fonds. Das Vermögen der Z-Aktien wird vom Fonds für Verwaltungs- und Betriebskosteneinsparungen gepoolt. Z-Anteile des offenen Fonds müssen zum Terminpreis gehandelt werden, der dem nächsten gemeldeten Nettoinventarwert entspricht.
Insgesamt strukturieren Investmentfondsgesellschaften ihre Angebote so, dass Z-Aktien als unternehmensweiter Anreiz enthalten sind. Z-Aktien sind ein wertvolles Instrument, das Investmentfondsgesellschaften für alle Arten von Mitarbeitervergütungen verwenden können. Sie werden auch in großem Umfang in Personalvorsorgeplänen verwendet. Z-Aktien können ein wertvolles Angebot für Arbeitnehmer sein, die langfristige Beschäftigungsaussichten berücksichtigen. Unternehmen verwenden Z-Aktien auch, um die Moral, Loyalität und langfristige Karriereentwicklung der Mitarbeiter zu unterstützen.
Beispiel für Franklin Templeton Z-Aktien
Franklin Templeton ist ein bekannter Investmentfondsmanager, der Z-Aktien in fast allen seinen Investmentfondsangeboten anbietet. Ein Beispiel ist der Franklin Mutual Shares Fund (MUTHX). Dieser Fonds bietet A-, C-, R-, R6- und Z-Anteile an. Die Z-Anteile des Franklin Mutual Shares Fund haben keine Ausgabe- oder Ausgabegebühren für Mitarbeiter. Auch die Kostenquote ist mit 0,81 % eine der niedrigsten aller Anteilsklassen. Darüber hinaus beträgt die jährliche 12b-1-Gebühr 0 %. Da für diese Aktien von Franklin Templeton auch keine Vertriebs- und Servicegebühren anfallen, trägt dies dazu bei, die jährliche Kostenquote niedrig zu halten. Die niedrigeren Gebühren haben dazu beigetragen, dass die Z-Anteilsklasse seit ihrer Auflegung hohe Renditen erzielt.
Höhepunkte
Z-Anteile sind die Klasse von Investmentfonds, die Mitarbeiter der Verwaltungsgesellschaft des Fonds besitzen dürfen.
In der Regel werden Z-Aktien als Teil der Leistungspakete der Mitarbeiter angeboten, und einige Arbeitgeber gleichen sogar die Anzahl der gekauften Z-Aktien aus. Sie können ein wertvolles Angebot für Mitarbeiter sein, die langfristige Beschäftigungsperspektiven berücksichtigen.
Anleger von Z-Aktien zahlen die gleichen Verwaltungs- und sonstigen Fondskosten wie andere Anleger, Z-Aktien erheben jedoch in der Regel keine Ausgabe- oder Ausgabegebühren.
