Udostępnij

Co to jest udział Z?

Udział Z to klasa tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych,. które mogą posiadać pracownicy spółki zarządzającej funduszem. Pracownicy mogą mieć możliwość zakupu akcji Z. Wykorzystywane są również w planach świadczeń pracowniczych i oferowane jako część wynagrodzenia lub poprzez pakiet nagród.

Jak działają akcje typu Z

Akcje Z są zazwyczaj funduszami bez obciążenia, co może uczynić je jeszcze bardziej atrakcyjną inwestycją dla pracowników. Zwykle nie mają opłat za front-end lub back-end. Generalnie mają też jeden z najniższych wskaźników wydatków. Podczas gdy inwestorzy akcji typu Z zapłacą te same wydatki na zarządzanie i różne fundusze, co inni inwestorzy, ich wydatki zwykle nie obejmują opłat za dystrybucję lub usługi, ponieważ są kupowane i sprzedawane bezpośrednio przez spółkę zarządzającą bez udziału pośrednika.

Podobnie jak opcje na akcje i dotacje na akcje, towarzystwa funduszy inwestycyjnych oferują akcje Z jako rekompensatę lub w ramach pakietu nagród. W niektórych przypadkach pracodawcy mogą dopasować liczbę zakupionych akcji jako premię dla pracowników. Akcje Z są przechowywane na kontach świadczeń pracowniczych. Wszystkie transakcje dotyczące akcji Z są zarządzane przez towarzystwo funduszu, które zapewnia pracownikom raportowanie o inwestycjach.

Inne aspekty akcji Z są podobne do innych klas jednostek uczestnictwa w funduszu. Aktywa typu Z są gromadzone przez fundusz w celu zarządzania i operacyjnej ekonomii skali. Tytuły uczestnictwa otwartego funduszu Z muszą być przedmiotem transakcji po cenie terminowej, która jest kolejną zgłoszoną wartością aktywów netto.

Ogólnie rzecz biorąc, towarzystwa funduszy powierniczych konstruują swoje oferty tak, aby obejmowały akcje Z jako zachętę dla całej firmy. Akcje Z są cennym instrumentem, z którego towarzystwa funduszy inwestycyjnych mogą korzystać we wszystkich rodzajach wynagrodzeń pracowniczych. Są również szeroko stosowane w planach świadczeń pracowniczych. Akcje Z mogą być cenną ofertą dla pracowników rozważających długoterminowe perspektywy zatrudnienia. Firmy wykorzystują również akcje Z do wspierania morale pracowników, lojalności i długoterminowego rozwoju kariery.

Przykład akcji Z Franklina Templetona

Franklin Templeton jest wybitnym zarządzającym funduszami wzajemnymi oferującymi akcje Z w prawie wszystkich swoich ofertach funduszy wzajemnych. Jednym z przykładów jest Franklin Mutual Shares Fund (MUTHX). Fundusz oferuje akcje A, C, R, R6 i Z. Akcje Z w Funduszu Wzajemnych Akcji Franklin nie podlegają opłatom początkowym ani końcowym dla pracowników. Wskaźnik kosztów jest również jednym z najniższych wśród wszystkich klas akcji i wynosi 0,81%. Ponadto jego roczna opłata 12b-1 wynosi 0%. Ponieważ ta akcja wzajemna Franklin Templeton również nie wymaga żadnych opłat za dystrybucję i obsługę, pomaga to utrzymać niski wskaźnik rocznych kosztów. Niższe opłaty pomogły klasie akcji Z odnotować wysokie zwroty od momentu powstania.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Akcje typu Z to klasa funduszy inwestycyjnych, które mogą posiadać pracownicy spółki zarządzającej funduszem.

• Zazwyczaj akcje Z są oferowane w ramach pakietów świadczeń pracowniczych, a niektórzy pracodawcy dorównują nawet liczbie zakupionych akcji Z. Mogą być cenną ofertą dla pracowników rozważających długoterminowe perspektywy zatrudnienia.

• Podczas gdy inwestorzy akcji typu Z zapłacą te same koszty zarządzania i inne wydatki związane z funduszami, co inni inwestorzy, akcje typu Z zazwyczaj nie pobierają żadnych opłat wstępnych ani końcowych.