Planificación heredada
驴Qu茅 es la planificaci贸n heredada?
La planificaci贸n del legado es una estrategia financiera que prepara a las personas para legar sus bienes a un ser querido o a un pariente m谩s cercano despu茅s de la muerte. Estos asuntos generalmente son planificados y organizados por un asesor financiero.
C贸mo funciona la planificaci贸n heredada
Es importante considerar la planificaci贸n del legado antes de que una persona fallezca. Despu茅s de que una persona fallece, su riqueza y posesiones pasan a los parientes m谩s cercanos oa personas u organizaciones ben茅ficas especificadas en un testamento.
Si no tiene un plan establecido para su patrimonio,. su administraci贸n podr铆a ir en contra de sus deseos una vez que se transmita. La planificaci贸n heredada es especialmente importante para aquellos con peque帽as empresas u otros activos que requieren mantenimiento.
Asesores financieros y planificaci贸n heredada
Al igual que con la redacci贸n de un testamento, es importante comenzar a planificar su legado con anticipaci贸n para que cuando llegue el momento, sus asuntos est茅n en orden. Un asesor financiero brinda asesoramiento sobre la mejor manera de preparar su legado y lo ayuda con cualquier pregunta o solicitud especial que pueda surgir.
Primero, el asesor financiero lo gu铆a hacia alcanzar un nivel de seguridad financiera que le brindar谩 una vida c贸moda y le permitir谩 dejar riqueza como parte de su legado. Muchas personas olvidan que no pueden dejar un legado financiero si no ten铆an la seguridad financiera suficiente para acumular ese legado en primer lugar.
Si posee una peque帽a empresa o granja, o cualquier otro activo que requiera mantenimiento continuo, la planificaci贸n heredada suele ser una herramienta financiera importante.
Despu茅s de abordar el tema de la seguridad financiera, el asesor financiero brinda consejos sobre c贸mo garantizar que sus asuntos se administren y contin煤en prosperando despu茅s de que se hayan transferido. El asesor generalmente recomienda programar una reuni贸n con su pariente m谩s cercano para discutir c贸mo administrar su patrimonio, para que no haya sorpresas. La reuni贸n le permite comunicar cualquier preferencia o deseo que tenga sobre c贸mo deber铆a gestionarse o qu茅 deber铆a ser de ella. Siempre es 煤til tener estos deseos por escrito, como en un testamento. El asesor financiero tambi茅n puede ayudarlo a donar cualquier parte de su riqueza a organizaciones ben茅ficas.
Si posee una peque帽a empresa, por ejemplo, tambi茅n podr铆a estar preocupado por proteger su patrimonio de problemas legales o acreedores. Los asesores financieros pueden brindarle consejos sobre c贸mo tomar medidas para garantizar que sus activos est茅n protegidos despu茅s de que hayan sido transmitidos.
Impuestos sobre el patrimonio
Adem谩s de ayudar con el desarrollo y la administraci贸n del patrimonio, el asesor financiero analizar谩 los impuestos que podr铆an afectar su patrimonio. Los activos imponibles incluyen p贸lizas de seguro de vida, cuentas individuales de jubilaci贸n (IRA) y anualidades. Muchas personas no se dan cuenta de lo altos que pueden ser los impuestos sobre sus bienes y, a menudo, no se dan cuenta del verdadero valor de sus activos, por lo que es fundamental reunirse con un asesor financiero durante el proceso de planificaci贸n para asegurarse de que todos los posibles escenarios fiscales se tienen en cuenta.
Reflejos
Una especie de servicio financiero, la planificaci贸n heredada a menudo se crea con un asesor financiero.
La planificaci贸n del legado puede ayudar a mitigar los problemas fiscales al analizar varios escenarios fiscales que podr铆an afectar su patrimonio o los beneficiarios despu茅s de su muerte.
La planificaci贸n del legado es una estrategia financiera que se utiliza para crear un plan para su patrimonio despu茅s de su muerte.
