mercado de divisas
¿Qué es el mercado Forex?
El mercado de divisas permite a los participantes, como bancos e individuos, comprar, vender o cambiar divisas tanto con fines especulativos como de cobertura . El mercado de divisas (forex) es el mercado financiero más grande del mundo y está compuesto por bancos, empresas comerciales, bancos centrales, empresas de gestión de inversiones, fondos de cobertura, corredores minoristas de divisas e inversores.
Comprender el mercado de divisas
El mercado de divisas no está dominado por un solo mercado de intercambio, sino por una red global de computadoras y corredores de todo el mundo. Los corredores de divisas también actúan como creadores de mercado y pueden publicar precios de oferta y demanda para un par de divisas que difiere de la oferta más competitiva del mercado.
El mercado de divisas se compone de dos niveles: el mercado interbancario y el mercado extrabursátil (OTC). El mercado interbancario es donde los grandes bancos negocian divisas con fines tales como cobertura, ajustes de balance y en nombre de los clientes. El mercado OTC, por otro lado, es donde las personas comercian a través de plataformas y corredores en línea.
6,6 billones
El número de transacciones diarias de divisas registradas en abril de 2019, según la Encuesta trienal del Banco Central de 2019 sobre los mercados de derivados de divisas y extrabursátiles.
Desde el lunes por la mañana en Asia hasta el viernes por la tarde en Nueva York, el mercado de divisas es un mercado de 24 horas, lo que significa que no cierra durante la noche. El mercado de divisas abre desde el domingo a las 5 p. m. EST hasta el viernes a las 4 p. m. EST.
Esto difiere de los mercados como los de acciones, bonos y materias primas, que cierran por un período de tiempo, generalmente al final de la tarde EST. Sin embargo, como con la mayoría de las cosas, hay excepciones. Algunas divisas de mercados emergentes cierran durante un período de tiempo durante el día de negociación.
Historia del Mercado Forex
Hasta la Primera Guerra Mundial, las monedas estaban vinculadas a metales preciosos, como el oro y la plata. Luego, después de la Segunda Guerra Mundial, el sistema colapsó y fue reemplazado por el acuerdo de Bretton Woods. Ese acuerdo resultó en la creación de tres organizaciones internacionales para facilitar la actividad económica en todo el mundo. Eran los siguientes:
El nuevo sistema también reemplazó el oro con el dólar estadounidense como paridad para las monedas internacionales. El gobierno de EE. UU. prometió respaldar los suministros de dólares con reservas de oro equivalentes. Pero el sistema de Bretton Woods se volvió superfluo en 1971 cuando el presidente estadounidense Richard Nixon anunció una suspensión “temporal” de la convertibilidad del dólar en oro.
Las monedas ahora son libres de elegir su propia paridad y su valor está determinado por la oferta y la demanda en los mercados internacionales.
Tipo de mercados de divisas
Hay tres tipos clave de mercados de divisas: al contado, a plazo y de futuros.
Mercado de divisas al contado
El mercado al contado es el intercambio inmediato de divisas entre compradores y vendedores al tipo de cambio vigente. El mercado al contado constituye gran parte del comercio de divisas.
Los participantes clave en el mercado al contado incluyen bancos comerciales, de inversión y centrales, así como comerciantes, corredores y especuladores. Los grandes bancos comerciales y de inversión constituyen una parte importante de las operaciones al contado, negociando no solo para ellos mismos sino también para sus clientes.
Mercado de divisas a plazo
En los mercados a plazo,. dos partes acuerdan negociar una moneda por un precio y una cantidad establecidos en una fecha futura. No se intercambia moneda cuando se inicia la operación. Las dos partes pueden ser empresas, particulares, gobiernos o similares. Los mercados a plazo son útiles para la cobertura.
En el lado negativo, los mercados a plazo carecen de negociación centralizada y son relativamente poco líquidos (ya que solo hay dos partes). También existe el riesgo de contraparte, que es que la otra parte incumpla.
Mercado de divisas de futuros
Los mercados de futuros son similares a los mercados a plazo en términos de función básica. Sin embargo, la gran diferencia es que los mercados de futuros utilizan intercambios centralizados. Gracias a los intercambios centralizados, no hay riesgos de contraparte para ninguna de las partes. Esto ayuda a garantizar que los mercados de futuros sean altamente líquidos, especialmente en comparación con los mercados a plazo.
Grandes jugadores en el mercado Forex
El dólar estadounidense es, con mucho, la moneda más negociada. El segundo es el euro y el tercero es el yen japonés. JPMorgan Chase es el comerciante más grande en el mercado de divisas. Chase tiene el 10,8% de la cuota de mercado mundial de divisas. Han sido el líder del mercado durante tres años. UBS está en segundo lugar, con el 8,1% de la cuota de mercado. XTX Markets, Deutsche Bank y Citigroup ocupan los lugares restantes entre los cinco primeros.
Ventajas y desventajas de operar en Forex
Los mercados de divisas tienen ventajas clave, pero este tipo de negociación no viene sin desventajas.
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Ventajas
Una de las mayores ventajas del comercio de divisas es la falta de restricciones y la flexibilidad inherente. Hay una gran cantidad de volumen de negociación y los mercados están abiertos casi las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Con eso, las personas que trabajan de nueve a cinco también pueden participar en el comercio por la noche o los fines de semana (a diferencia del mercado de valores).
Hay una gran cantidad de opciones cuando se trata de opciones comerciales disponibles. Hay cientos de pares de divisas y hay varios tipos de acuerdos, como un acuerdo de futuro o al contado. Los costos de las transacciones son generalmente muy bajos en comparación con otros mercados y el apalancamiento permitido se encuentra entre los más altos de todos los mercados financieros, lo que puede aumentar las ganancias (así como las pérdidas).
Desventajas
Con los mercados de divisas, existen riesgos de apalancamiento, el mismo apalancamiento que ofrece ventajas. El comercio de divisas permite grandes cantidades de apalancamiento. El apalancamiento permitido es de 20 a 30 veces y puede ofrecer rendimientos descomunales, pero también puede significar grandes pérdidas rápidamente.
Aunque el hecho de que funcione casi las 24 horas del día puede ser positivo para algunos, también significa que algunos comerciantes tendrán que usar algoritmos o programas comerciales para proteger sus inversiones mientras están fuera. Esto se suma a los riesgos operativos y puede aumentar los costos.
La otra gran desventaja es el riesgo de contraparte, donde regular los mercados Forex puede ser difícil, dado que es un mercado internacional que opera casi constantemente. No existe un intercambio central que garantice una operación, lo que significa que podría haber riesgo de incumplimiento.
Preguntas frecuentes sobre el mercado de divisas
La línea de fondo
El comercio de divisas ofrece varias ventajas sobre otros mercados, como la flexibilidad con los tipos de contratos y el comercio casi las 24 horas del día, los 7 días de la semana. También permite a los inversores apalancar sus operaciones de 20 a 30 veces, lo que puede aumentar las ganancias. En el lado negativo, este apalancamiento también puede generar grandes pérdidas rápidamente.
Reflejos
Muchas cuentas forex se pueden abrir con tan solo $100.
El mercado de divisas permite a los participantes, incluidos bancos, fondos e individuos, comprar, vender o intercambiar divisas tanto con fines especulativos como de cobertura.
El mercado de divisas se compone de dos niveles: el mercado interbancario y el mercado extrabursátil (OTC).
El mercado de divisas opera las 24 horas, los 5,5 días de la semana y es responsable de billones de dólares en actividad comercial diaria.
El comercio de divisas puede proporcionar altos rendimientos, pero también conlleva un alto riesgo.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
¿Puede hacerse rico operando en Forex?
El comercio de divisas puede hacerte rico, pero probablemente requerirá mucho dinero para hacerlo. Es decir, los fondos de cobertura a menudo tienen las habilidades y los fondos disponibles para hacer que el comercio de divisas sea altamente rentable. Sin embargo, para los inversores individuales y minoristas, el comercio de divisas puede ser rentable, pero también es muy arriesgado.
¿Cómo empiezo a operar en Forex?
Para iniciarse en el comercio de divisas, el primer paso es aprender sobre el comercio de divisas. Esto incluye el desarrollo de conocimientos sobre los mercados de divisas y los detalles del comercio de divisas. También se necesita una cuenta de corretaje configurada para el comercio de divisas. Una de las cosas más importantes a partir de ahí es establecer una estrategia comercial, que incluya la cantidad de dinero que está dispuesto a arriesgar.
¿Cuánto necesita para comenzar a operar en Forex?
En la mayoría de los casos, puede abrir y operar a través de una cuenta de divisas por tan solo $100. Por supuesto, cuanto mayor sea la cantidad que pueda invertir, mayor será la ventaja potencial. Muchos recomiendan invertir al menos $1,000 e incluso $5,000 para implementar adecuadamente una estrategia.
¿Qué es exactamente operar en Forex?
El comercio de divisas es el intercambio de una moneda por otra. El comercio de divisas es el comercio de pares de divisas: comprar una moneda y al mismo tiempo vender otra.
