Asignación de activos
La asignaci贸n de activos es c贸mo se dividen sus activos entre varias clases de activos para reducir el riesgo y aumentar potencialmente sus rendimientos. Cada tipo de activo (acciones, bonos e incluso efectivo) tiene un rendimiento diferente con el tiempo, y la asignaci贸n inteligente de activos implica crear una cartera que optimice su rendimiento a largo plazo y minimice sus riesgos mientras lo logra.
Los inversores inteligentes utilizan la asignaci贸n de activos para crear una cartera que satisfaga sus necesidades financieras y su temperamento, teniendo en cuenta su tolerancia al riesgo, el horizonte temporal y la necesidad de rentabilidad de la inversi贸n.
Esto es lo que necesita saber sobre la asignaci贸n de activos y c贸mo puede beneficiarlo.
C贸mo funciona la asignaci贸n de activos
La asignaci贸n de activos depende de las clases de activos que tengan diferentes caracter铆sticas. Cada clase de activo puede tener un desempe帽o diferente cuando una econom铆a se mueve en una direcci贸n determinada. A medida que crece la econom铆a, algunos activos suben, mientras que otros pueden permanecer estables o incluso bajar, seg煤n las circunstancias espec铆ficas.
Esta cualidad de no estar correlacionados permite a los inversores crear carteras que zigzaguean cuando el mercado zigzaguea. Al mezclar y combinar las cualidades de las clases de activos, un inversor o asesor financiero puede hacer que una cartera sea menos vol谩til y, potencialmente, lograr los mismos rendimientos que una cartera m谩s riesgosa o mejores. La asignaci贸n de activos aprovecha el principio de diversificaci贸n para reducir el riesgo.
Por ejemplo, si tiene 30 a帽os hasta la jubilaci贸n, puede permitirse asumir m谩s riesgos a cambio de los rendimientos potenciales m谩s altos disponibles en el mercado de valores. Por lo tanto, un asesor financiero o un robo-asesor generalmente recomendar铆a una mayor asignaci贸n a acciones y menos a bonos de bajo rendimiento.
Sin embargo, a medida que se acerque a la jubilaci贸n, un asesor podr铆a cambiarlo gradualmente a activos m谩s seguros, como m谩s CD o bonos. Los CD ofrecen rendimientos garantizados, una caracter铆stica valiosa cuando necesita un riesgo bajo.
驴Cu谩les son las clases de activos importantes?
A continuaci贸n se presentan algunas clases de activos clave y algunos rasgos generales de cada uno:
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Reflejos
No existe una f贸rmula simple que pueda encontrar la asignaci贸n de activos adecuada para cada individuo.
La asignaci贸n de activos es una estrategia de inversi贸n que tiene como objetivo equilibrar el riesgo y la recompensa mediante la distribuci贸n de los activos de una cartera de acuerdo con los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversi贸n de un individuo.
Las tres clases principales de activos ( acciones,. renta fija y efectivo y equivalentes) tienen diferentes niveles de riesgo y rendimiento, por lo que cada una se comportar谩 de manera diferente con el tiempo.
PREGUNTAS M脕S FRECUENTES
En pocas palabras, 驴qu茅 es la asignaci贸n de activos?
La asignaci贸n de activos es el proceso de decidir d贸nde poner el dinero a trabajar en el mercado. Su objetivo es equilibrar el riesgo y la recompensa mediante la distribuci贸n de los activos de una cartera de acuerdo con los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversi贸n de un individuo. Las tres clases principales de activos ( acciones,. renta fija y efectivo y equivalentes) tienen diferentes niveles de riesgo y rendimiento, por lo que cada una se comportar谩 de manera diferente con el tiempo.
驴Qu茅 es un fondo de asignaci贸n de activos?
Un fondo de asignaci贸n de activos es un fondo que proporciona a los inversores una cartera diversificada de inversiones en varias clases de activos. La asignaci贸n de activos del fondo puede ser fija o variable entre una combinaci贸n de clases de activos, lo que significa que se puede mantener en porcentajes fijos de clases de activos o se le puede permitir sobreponderar en algunas dependiendo de las condiciones del mercado.
驴Por qu茅 es importante la asignaci贸n de activos?
La asignaci贸n de activos es una parte muy importante de la creaci贸n y el equilibrio de su cartera de inversiones. Despu茅s de todo, es uno de los principales factores que conducen a sus rendimientos generales, incluso m谩s que elegir acciones individuales. Establecer una combinaci贸n adecuada de activos de acciones, bonos, efectivo y bienes inmuebles en su cartera es un proceso din谩mico. Como tal, la combinaci贸n de activos debe reflejar sus objetivos en cualquier momento.
