Kjarnahald

Hvað er kjarnaeign?

Kjarnaeign er miðlæg fjárfesting í langtíma eignasafni. Þegar þú byggir upp eignasafnið þitt er mikilvægt að kjarnaeignin hafi sögu um áreiðanlega þjónustu og stöðuga ávöxtun.

Algeng stefna sem fjárfestar nota er að halda eign sem fylgist með heildarmarkaðnum í langan tíma, eins og S&P 500 vísitölusjóð. Þeir munu síðan auka þá eign með sérstökum hlutabréfum eða kauphallarsjóðum (ETF) til að skapa tækifæri til að ná betri áhættuleiðréttri ávöxtun.

Þessar aukafjárfestingar eru kallaðar gervihnattaeignir eða eignir utan kjarna. Þeir einbeita sér að vaxtarhlutum eða ákveðnum geirum markaðarins sem eru í stakk búnir til að standa sig betur. Þegar fjárfestir hefur byggt upp sterka kjarnaeign fyrir fjárfestingasafn sitt hefur hann meiri sveigjanleika til að taka áhættu á öðrum sviðum eignasafns síns.

Hvernig kjarnaeign virkar

Kjarnaeign í vel dreifðu eignasafni hefur tilhneigingu til að standa sig betur en eignasafn sem samanstendur eingöngu af vaxtarhlutabréfum. Eignasafn með kjarnaeign sem er stöðugt og áreiðanlegt mun njóta góðs af stöðugum vexti í öruggari greinum hagkerfisins, en jafnframt nýta vaxtartækifæri í fjárfestingum sínum utan kjarna.

Þegar þú byggir upp langtíma eignasafn með kjarnaeign er líka auðveldara að fylgjast með og endurjafna því það inniheldur aðeins nokkrar fjárfestingar. Ennfremur, með þessari tegund af stefnu, geta fjárfestar búist við minni sveiflum og niðurfellingum en í virku stýrðu eignasafni. Þetta getur hjálpað til við að takmarka neikvæð áhrif skatta og viðskiptaþóknunar á ávöxtun.

Dæmigerðar fjárfestingar í kjarnaeign

Kjarnaeign samanstendur oft af vísitölusjóðum eins og Dow 30 og S&P 500. Það eru líka nokkur einstök hlutabréf sem geta fest afkomu eignasafns til langs tíma. Til dæmis hafa Apple (AAPL), Amazon (AMZN) og Google (GOOGL) öll staðið sig vel undanfarinn áratug og ættu að vera samkeppnishæf næstu árin.

Aðrir eiginleikar kjarnaeignar

Kjarnaeign er mikilvæg fyrir langtímaárangur eignasafns fjárfesta. Þess vegna ættu eignir sem mynda kjarnaeignarhluta eignasafns að sýna ákveðna eiginleika. Fyrirtækið ætti að hafa afrekaskrá í að dreifa umframhagnaði til hluthafa með uppkaupum eða arðgreiðslum. Fyrirtækið ætti að skrá stöðugan hagvöxt á hverjum ársfjórðungi sem líður. Fyrirtækið gæti einnig haft mikla markaðshlutdeild, sterka vörumerkjaviðurkenningu og verið að sækjast eftir vaxtartækifærum í framtíðinni. Til dæmis gætu þeir haft áform um að kynna nýjar vörur á markaðinn eða stækka markaðinn. Þessar ákvarðanir leiða oft til aukinna vaxtarmöguleika og meiri ávöxtunar hlutabréfa.

Hápunktar

Kjarnaeign samanstendur ekki af öllu eignasafni; þeir eru venjulega haldnir samhliða aukafjárfestingum sem miða að ákveðnum geira eða iðnaðarhópi.
Kjarnaeign er miðlæg fjárfesting í langtíma eignasafni svo það er nauðsynlegt að þeir hafi sögu um áreiðanlega þjónustu og stöðuga ávöxtun.
Kauphallarsjóður (ETF) sem fylgist með vísitölusjóði eða hópi af hlutabréfum með hlutabréfum eru dæmi um kjarnaeign.