rdzeń gospodarstwa

Czym są podstawowe zasoby?

Pakiety podstawowe są głównymi inwestycjami portfela długoterminowego. Tworząc swój portfel, ważne jest, aby podstawowe pozycje miały historię niezawodnej obsługi i stałych zwrotów.

Powszechną strategią stosowaną przez inwestorów jest utrzymywanie aktywów śledzących cały rynek w dłuższym horyzoncie czasowym, takich jak fundusz indeksowy S&P 500. Następnie zwiększą ten zasób o określone akcje lub fundusze giełdowe (ETF), aby stworzyć możliwości uzyskania lepszych zwrotów skorygowanych o ryzyko.

Te drugorzędne inwestycje nazywane są holdingami satelitarnymi lub niepodstawowymi. Koncentrują się na akcjach wzrostowych lub określonych sektorach rynku, które są gotowe do osiągnięcia lepszych wyników. Po zbudowaniu przez inwestora silnego portfela podstawowego dla swojego portfela inwestycyjnego, ma on większą elastyczność w podejmowaniu ryzyka w innych obszarach swojego portfela.

Jak działają podstawowe zasoby

Podstawowe portfele w dobrze zdywersyfikowanym portfelu mają tendencję do osiągania lepszych wyników niż portfel składający się wyłącznie z akcji wzrostowych. Portfel ze spójnymi i niezawodnymi akcjami podstawowymi skorzysta na stabilnym wzroście w bezpieczniejszych sektorach gospodarki, wykorzystując jednocześnie możliwości wzrostu w inwestycjach niezwiązanych z podstawową działalnością.

Kiedy budujesz długoterminowy portfel z podstawowymi zasobami, łatwiej jest również monitorować i ponownie równoważyć, ponieważ zawiera tylko kilka inwestycji. Co więcej, przy tego rodzaju strategii inwestorzy mogą spodziewać się mniejszej zmienności i wypłat niż w przypadku aktywnie zarządzanego portfela. Może to pomóc w ograniczeniu wszelkich negatywnych skutków podatków i prowizji handlowych na zwroty.

Typowe podstawowe inwestycje holdingowe

Podstawowe portfele często składają się z funduszy indeksowych, takich jak Dow 30 i S&P 500. Istnieją również pojedyncze akcje, które mogą zakotwiczyć długoterminowe wyniki portfela. Na przykład Apple (AAPL), Amazon (AMZN) i Google (GOOGL) osiągnęły dobre wyniki w ciągu ostatniej dekady i powinny pozostać konkurencyjne w nadchodzących latach.

Inne atrybuty podstawowych udziałów

Kluczowe pozycje mają kluczowe znaczenie dla długoterminowych wyników portfela inwestora. W związku z tym aktywa, które tworzą podstawowy składnik portfela, powinny wykazywać pewne cechy. Spółka powinna mieć historię redystrybucji nadwyżki zysków do akcjonariuszy poprzez wykup lub wypłatę dywidendy. Spółka powinna odnotowywać stały wzrost zysków w każdym mijającym kwartale. Firma może również mieć wysoki udział w rynku, silną rozpoznawalność marki i realizować przyszłe możliwości rozwoju. Na przykład mogą mieć plany wprowadzenia na rynek nowych produktów lub rozszerzenia swojego rynku. Te decyzje często prowadzą do zwiększonego potencjału wzrostu i większych zwrotów z akcji.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Udziały podstawowe nie stanowią całości portfela; są one zwykle utrzymywane wraz z inwestycjami wtórnymi skierowanymi do określonego sektora lub grupy branżowej.

• Kluczowe portfele akcji są głównymi inwestycjami długoterminowego portfela, dlatego ważne jest, aby posiadały historię niezawodnej obsługi i stałych zwrotów.

• Przykładami głównych inwestycji są fundusze giełdowe (ETF), które śledzą fundusz indeksowy lub grupę akcji blue chipów.