認定されたパーソナルファイナンシャルプランニングスペシャリスト

##認定パーソナルファイナンシャルプランニングスペシャリストとは何ですか？

公認個人財務計画スペシャリストは、家族や個人に財務アドバイスを提供するための特別なトレーニングを受けた公認会計士（CPA）です。通常、これらの専門家は、退職や子供の教育のための貯蓄など、特定の経済的目標を達成するための最善の方法についてクライアントにアドバイスします。

認定された個人金融計画スペシャリストがクライアントの資産を調査し、RothIRAと従来の金融手段のような最高の金融手段について話し合います。

##認定された個人向け財務計画スペシャリストを理解する

認定された個人的な財務計画スペシャリストの主な役割は、クライアントが彼らの金融生活を整理するのを助けることです。場合によっては、これは、クライアントが持続不可能な債務負担を克服するのを支援することを意味する場合があります。

対照的に、将来のために貯蓄したり、投資ポートフォリオを組み立てたりする必要があるかもしれません。彼らはクライアントのニーズを評価し、さまざまな投資オプションの長所と短所を理解するのに役立ちますが、通常、これらの投資を実行するために他の金融専門家に任せます。

米国公認会計士協会（AICPA）が管理する財務計画試験を完了する必要があります。さらに、候補者は、過去5年間のファイナンシャルプランニングでの75時間の正式な教育に加えて、ファイナンシャルプランニングで少なくとも2年のフルタイムの専門的経験を持っている必要があります。

認定された個人向け財務計画スペシャリストは、常にクライアントの最善の利益のために行動することを保証するように設計された一連の厳格な専門的ガイドラインにも従う必要があります。

AICPAはまた、認定された個人向け財務計画スペシャリストが3年ごとに60時間相当の継続的な専門教育を完了することを要求しています。

##認定された個人向け財務計画スペシャリストの例

エマは、財務および会計のバックグラウンドを持つ勤勉な財務専門家です。公認会計士として数年間働いた後、彼女はクライアントが彼らの金融生活を改善するのを助けることを望んで、フィナンシャルプランニングサービスに彼女のキャリアを集中させます。そのために、彼女はAICPAが管理するファイナンシャルプランニングコースに登録し、認定された個人向けファイナンシャルプランニングスペシャリストの指定を取得することに成功しました。

ファイナンシャルプランニングの専門家としてのエマの責任には、クライアントの固有のニーズ、リスク許容度、および財務能力を正確に評価することが含まれます。彼女は彼らの全体的な財務状況を完全に理解した後、彼女の専門知識を使用して、彼らが現実的な目標を設定し、合理的な時間枠でそれらを達成するのを助けます。

たとえば、エマの最初の1人は、彼が深い借金を抱えていたために彼女のところに来ました。妥当な給料を稼いでいるにもかかわらず、彼はクレジットカードの支払いに遅れをとっており、最低支払い額を満たすことがますます困難になっていることに気づきました。エマの助けを借りて、彼は借金の整理と慎重な予算編成を使用して、徐々に借金を返済することができました。今日、彼は引退のために貯蓄するための投資ポートフォリオをゆっくりと構築しています。

##ハイライト

-認定された個人向け財務計画の専門家は、クライアントの債務管理を支援する方法も知っておく必要があるかもしれません。

-認定された個人向け財務計画スペシャリストは、債務の返済、退職のための貯蓄、投資ポートフォリオの作成などの財務上の課題についてクライアントを支援できます。

-それを取得するには、候補者は、米国公認会計士協会（AICPA）が監督する試験を書く前に、まずCPAになる必要があります。

-ファイナンシャルプランニングの専門分野では、認定資格の取得に最大75時間の教育が必要になる場合があります。

-認定された個人財務計画スペシャリストは、ファイナンシャルプランナーが使用する財務指定です。

＃＃よくある質問

###認定された個人向け財務計画スペシャリストは何をしますか？

認定された個人向け財務計画スペシャリストは、クライアントが退職の計画を立て、債務を返済し、大学のために貯蓄し、貯蓄ポートフォリオを作成し、個人や家族のための他の個人的な財務問題についてアドバイスするのを支援できます。

###公認会計士になるには、公認会計士になる必要がありますか？

はい。公認の個人財務計画スペシャリストになるには、公認会計士（CPA）である必要があり、家族や個人に財務アドバイスを提供できるように特別なトレーニングを受ける必要があります。

###認定された個人向け財務計画スペシャリストはどのような教育を受けていますか？

認定された個人向け財務計画スペシャリストは、米国公認会計士協会（AICPA）による計画試験に合格し、2年間のフルタイムの経験があり、75時間の正式な教育を受けることができる必要があります。