Akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung
Was ist ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung ist ein zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA), der eine spezielle Ausbildung in der Finanzberatung von Familien und Einzelpersonen erhalten hat. In der Regel beraten diese Fachleute Kunden, wie sie bestimmte finanzielle Ziele am besten erreichen können, wie z. B. das Sparen für den Ruhestand oder die Ausbildung eines Kindes.
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung untersucht das Vermögen seiner Kunden und bespricht die besten Finanzvehikel, wie z. B. einen Roth IRA im Vergleich zu einem traditionellen, für sie.
Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung verstehen
Die Hauptaufgabe eines akkreditierten Spezialisten für persönliche Finanzplanung besteht darin, Kunden bei der Organisation ihres finanziellen Lebens zu unterstützen. In einigen Fällen kann dies bedeuten, den Kunden bei der Überwindung einer untragbaren Schuldenlast zu helfen.
Im Gegensatz dazu kann es sich um das Sparen für die Zukunft oder den Aufbau eines Anlageportfolios handeln. Obwohl sie Kunden helfen können, ihre Bedürfnisse einzuschätzen und die Vor- und Nachteile verschiedener Anlageoptionen zu verstehen, werden sie in der Regel andere Finanzexperten mit der Durchführung dieser Investitionen beauftragen.
Um ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung zu werden, müssen CPAs zunächst eine Finanzplanungsprüfung absolvieren, die vom American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) durchgeführt wird. Darüber hinaus müssen die Kandidaten mindestens zwei Jahre Vollzeit-Berufserfahrung in der Finanzplanung haben, zusätzlich zu 75 Stunden formaler Ausbildung in Finanzplanung in den letzten fünf Jahren.
Akkreditierte Experten für persönliche Finanzplanung müssen sich außerdem an strenge Berufsrichtlinien halten, die sicherstellen sollen, dass sie jederzeit im besten Interesse ihrer Kunden handeln.
Die AICPA verlangt außerdem, dass akkreditierte Experten für persönliche Finanzplanung alle drei Jahre eine 60-stündige berufliche Weiterbildung absolvieren.
Beispiel eines akkreditierten Spezialisten für persönliche Finanzplanung
Emma ist eine fleißige Finanzfachfrau mit einem Hintergrund im Finanz- und Rechnungswesen. Nachdem sie mehrere Jahre als CPA gearbeitet hat, konzentriert sie ihre Karriere auf Finanzplanungsdienste, in der Hoffnung, Kunden dabei zu helfen, ihr finanzielles Leben zu verbessern. Zu diesem Zweck schreibt sie sich in Finanzplanungskurse ein, die von der AICPA verwaltet werden, und sie erhält erfolgreich die Bezeichnung eines akkreditierten Experten für persönliche Finanzplanung.
Als Expertin für Finanzplanung gehört es zu Emmas Aufgaben, die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden, ihre Risikotoleranz und ihre finanzielle Leistungsfähigkeit genau einzuschätzen. Sobald sie sich ein gründliches Verständnis ihrer finanziellen Gesamtsituation verschafft hat, setzt sie ihr Fachwissen ein, um ihnen dabei zu helfen, realistische Ziele zu setzen und diese in einem angemessenen Zeitraum zu erreichen.
Zum Beispiel kam einer von Emmas ersten Klienten zu ihr, weil er hoch verschuldet war. Obwohl er ein angemessenes Gehalt verdiente, war er mit seinen Kreditkartenzahlungen in Verzug geraten und fand es zunehmend schwieriger, seine Mindestzahlungen zu leisten. Mit Emmas Hilfe konnte er Schuldenkonsolidierung und sorgfältige Haushaltsplanung nutzen, um seine Schulden nach und nach zu begleichen. Heute baut er langsam ein Anlageportfolio auf, um für seinen Ruhestand zu sparen.
Höhepunkte
Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung müssen möglicherweise auch wissen, wie sie Kunden beim Schuldenmanagement unterstützen können.
Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung können ihren Kunden bei finanziellen Herausforderungen wie der Schuldentilgung, der Altersvorsorge und der Zusammenstellung von Anlageportfolios helfen.
Um es zu erhalten, müssen die Kandidaten zunächst CPAs werden, bevor sie eine Prüfung ablegen, die vom American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) überwacht wird.
Der Erwerb der Zertifizierung kann bis zu 75 Stunden Ausbildung im Spezialgebiet der Finanzplanung erfordern.
Accredited Personal Financial Planning Specialist ist eine Finanzbezeichnung, die von Finanzplanern verwendet wird.
FAQ
Was macht ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung kann Kunden bei der Altersvorsorge helfen, Schulden abbauen, für das Studium sparen, ein Sparportfolio erstellen und Einzelpersonen und Familien in anderen persönlichen Finanzangelegenheiten beraten.
Müssen Sie CPA sein, um ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung zu werden?
Ja. Um akkreditierter Experte für persönliche Finanzplanung zu werden, müssen Sie bereits zertifizierter Wirtschaftsprüfer (CPA) sein und eine spezielle Ausbildung erhalten, um Familien und Einzelpersonen finanziell beraten zu können.
Welche Ausbildung hat ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung muss eine vom American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) durchgeführte Planungsprüfung bestehen, über zwei Jahre Vollzeiterfahrung verfügen und 75 Stunden formelle Bildung erwerben können.
