공인 개인 재무 계획 전문가

공인 개인 재무 계획 전문가란 무엇입니까?

공인된 개인 재무 계획 전문가는 가족 및 개인에게 재정적 조언을 제공하는 특별 교육을 받은 공인 회계사 (CPA)입니다. 일반적으로 이러한 전문가들은 은퇴 또는 자녀 교육을 위한 저축과 같은 특정 재정 목표를 달성하는 최선의 방법에 대해 고객에게 조언합니다.

공인된 개인 재무 계획 전문가가 고객의 자산을 조사하고 Roth IRA와 같은 최고의 금융 수단과 기존의 재무 수단에 대해 논의합니다.

공인 개인 재무 계획 전문가 이해

공인된 개인 재무 계획 전문가의 주요 역할은 고객이 재정적 삶을 구성할 수 있도록 돕는 것입니다. 어떤 경우에는 이것은 고객이 지속 불가능한 부채 부담을 극복하도록 지원하는 것을 의미할 수 있습니다.

대조적으로, 미래를 위한 저축이나 투자 포트폴리오 구성이 포함될 수 있습니다. 그들은 고객의 요구 사항을 평가하고 다양한 투자 옵션의 장단점을 이해하는 데 도움을 줄 수 있지만 일반적으로 이러한 투자 실행을 다른 금융 전문가에게 맡깁니다.

공인 개인 재무 계획 전문가가 되려면 CPA는 먼저 AICPA( American Institute of Certified Public Accountants )에서 관리하는 재무 계획 시험을 완료해야 합니다. 또한 후보자는 지난 5년 동안 재무 계획에 대한 75시간의 정규 교육 외에도 재무 계획에 대한 최소 2년의 정규직 전문 경험이 있어야 합니다.

공인된 개인 재무 계획 전문가는 또한 항상 고객의 최선의 이익을 위해 행동할 수 있도록 설계된 엄격한 전문 지침을 준수해야 합니다.

AICPA는 또한 공인된 개인 재무 계획 전문가가 3년마다 60시간 분량의 지속적인 전문 교육을 이수하도록 요구합니다.

공인 개인 재무 계획 전문가의 예

Emma는 재무 및 회계 배경을 가진 근면한 재무 전문가입니다. 몇 년 동안 CPA로 일한 후, 그녀는 고객의 재정적 삶을 개선하는 데 도움이 되기를 희망하면서 재정 계획 서비스에 경력을 집중합니다. 이를 위해 그녀는 AICPA에서 관리하는 재무 계획 과정에 등록하고 공인 개인 재무 계획 전문가 지정을 성공적으로 취득합니다.

재정 계획 전문가인 Emma의 책임에는 고객의 고유한 요구 사항, 위험 감수성 및 재정 능력을 정확하게 평가하는 것이 포함됩니다. 그녀가 그들의 전반적인 재정 상황을 완전히 이해하고 나면 그녀의 전문 지식을 사용하여 그들이 현실적인 목표를 설정하고 합리적인 시간 내에 달성할 수 있도록 돕습니다.

예를 들어, Emma의 첫 번째 사람 중 한 명이 깊은 빚을 지고 있었기 때문에 그녀에게 왔습니다. 그는 적당한 급여를 받았음에도 불구하고 신용 카드 결제가 늦어져 최저 결제 금액을 맞추기가 점점 더 어려워졌습니다. Emma의 도움으로 그는 부채 통합과 신중한 예산 편성을 통해 점차적으로 부채를 상환할 수 있었습니다. 현재 그는 은퇴를 대비한 투자 포트폴리오를 천천히 쌓아가고 있다.

##하이라이트

• 공인된 개인 재무 계획 전문가는 고객의 부채 관리 방법을 알아야 할 수도 있습니다.

• 공인된 개인 재무 계획 전문가가 부채 상환, 퇴직을 위한 저축, 투자 포트폴리오 구성과 같은 재정적 문제를 가진 고객을 도울 수 있습니다.

• 이 자격증을 취득하려면 미국공인회계사협회(AICPA)에서 주관하는 시험을 치르기 전에 먼저 CPA가 되어야 합니다.

• 적립 인증은 재무 계획의 전문 분야에서 교육을 최대 75시간 소요될 수 있습니다.

• 공인된 개인재무설계 전문가는 재무설계사가 사용하는 재무 명칭입니다.

##자주하는 질문

공인 개인 재무 계획 전문가는 어떤 일을 합니까?

공인 개인 재무 계획 전문가는 고객의 은퇴 계획, 부채 상환, 대학 저축, 저축 포트폴리오 생성, 개인 및 가족을 위한 기타 개인 재무 문제에 대한 조언을 돕습니다.

공인된 개인 재무 계획 전문가가 되려면 CPA가 되어야 합니까?

예. 공인 개인 재무 계획 전문가가 되려면 이미 공인 회계사(CPA)여야 하며 가족 및 개인에게 재정 조언을 제공할 수 있는 특별 교육을 받아야 합니다.

공인 개인 재무 계획 전문가는 어떤 교육을 받았습니까?

공인된 개인 재무 계획 전문가는 AICPA(American Institute of Certified Public Accountants)에서 제공하는 계획 시험에 합격하고 2년의 풀타임 경험이 있어야 하며 75시간의 정규 교육을 이수할 수 있어야 합니다.