Akkreditert spesialist i personlig økonomisk planlegging
Hva er en akkreditert personlig finansiell planleggingsspesialist?
En akkreditert spesialist i personlig økonomisk planlegging er en sertifisert regnskapsfører (CPA) som har fått spesialopplæring i å gi økonomisk råd til familier og enkeltpersoner. Vanligvis vil disse fagfolkene gi råd til klienter om hvordan de best kan oppnå spesifikke økonomiske mål, for eksempel sparing til pensjonisttilværelsen eller et barns utdanning.
En akkreditert spesialist for personlig økonomisk planlegging vil undersøke kundenes eiendeler og diskutere de beste finansielle kjøretøyene, som en Roth IRA versus en tradisjonell, for dem.
Forstå akkrediterte spesialister i personlig finansiell planlegging
Den primære rollen til en akkreditert personlig økonomisk planleggingsspesialist er å hjelpe klienter med å organisere sine økonomiske liv. I noen tilfeller kan dette bety å hjelpe kundene med å overvinne en uholdbar gjeldsbyrde.
Derimot kan det innebære å spare for fremtiden eller sette sammen en investeringsportefølje. Selv om de kan hjelpe med å vurdere kundenes behov og forstå fordelene og ulempene ved ulike investeringsalternativer, vil de vanligvis overlate til andre finansielle fagfolk å utføre disse investeringene.
For å bli en akkreditert spesialist på personlig økonomisk planlegging, må CPA-er først fullføre en finansiell planleggingseksamen administrert av American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). I tillegg må kandidatene også ha minst to års fulltids yrkeserfaring innen økonomisk planlegging, i tillegg til 75 timers formell utdanning innen økonomisk planlegging i løpet av de foregående fem årene.
Akkrediterte spesialister på personlig økonomisk planlegging må også følge et strengt sett med profesjonelle retningslinjer designet for å sikre at de til enhver tid handler i kundenes beste.
AICPA krever også at akkrediterte spesialister innen personlig økonomisk planlegging fullfører 60 timers pågående profesjonell utdanning hvert tredje år.
Eksempel på en akkreditert personlig finansiell planleggingsspesialist
Emma er en flittig finansfagarbeider med bakgrunn fra økonomi og regnskap. Etter å ha jobbet som CPA i flere år, fokuserer hun sin karriere på finansiell planleggingstjenester, i håp om å hjelpe klienter med å forbedre sine økonomiske liv. For det formål melder hun seg på kurs i finansiell planlegging administrert av AICPA, og hun oppnår med hell den akkrediterte spesialistbetegnelsen for personlig økonomisk planlegging.
Som en profesjonell finansiell planlegging inkluderer Emmas ansvar å nøyaktig vurdere kundenes unike behov, risikotoleranse og økonomiske kapasitet. Når hun har fått en grundig forståelse av deres generelle økonomiske bilde, bruker hun sin ekspertise til å hjelpe dem med å sette realistiske mål og nå dem over en rimelig tidsramme.
For eksempel kom en av Emmas første til henne fordi han var dypt i gjeld. Til tross for at han tjente en rimelig lønn, hadde han falt på etterskudd i kredittkortbetalingene sine og fant det stadig vanskeligere å oppfylle minimumsbetalingene. Med Emmas hjelp kunne han bruke gjeldskonsolidering og nøye budsjettering for gradvis å betale ned gjelden. I dag bygger han sakte opp en investeringsportefølje for å spare til pensjonisttilværelsen.
##Høydepunkter
Akkrediterte spesialister på personlig økonomisk planlegging må kanskje også vite hvordan de skal hjelpe klienter med gjeldshåndtering.
Akkrediterte spesialister på personlig økonomisk planlegging kan hjelpe kundene sine med økonomiske utfordringer som å betale ned gjeld, spare til pensjonisttilværelsen og sette sammen investeringsporteføljer.
For å få det, må kandidater først bli CPAs før de skriver en eksamen overvåket av American Institute of Certified Public Accountants (AICPA).
Opptjening av sertifisering kan ta opptil 75 timers utdanning innen det spesialiserte området for økonomisk planlegging.
Akkreditert spesialist for personlig økonomisk planlegging er en økonomisk betegnelse som brukes av økonomiske planleggere.
##FAQ
Hva gjør en akkreditert personlig finansiell planleggingsspesialist?
En akkreditert spesialist på personlig økonomisk planlegging kan hjelpe klienter med å planlegge pensjonering, betale ned gjeld, spare til college, opprette en spareportefølje og gi råd om andre personlige økonomiske forhold for enkeltpersoner og familier.
Må du være en CPA for å bli en akkreditert spesialist i personlig finansiell planlegging?
Ja. For å være en akkreditert personlig økonomisk planleggingsspesialist, må du allerede være en sertifisert regnskapsfører (CPA), og du må få spesialopplæring for å kunne gi økonomisk rådgivning til familier og enkeltpersoner.
Hvilken utdanning har en akkreditert spesialist i personlig finansiell planlegging?
En akkreditert spesialist på personlig økonomisk planlegging må bestå en planleggingseksamen gitt av American Institute of Certified Public Accountants (AICPA), ha to års heltidserfaring og være i stand til å skaffe seg 75 timer formell utdanning.
