Ackrediterad specialist på personlig ekonomisk planering
Vad Àr en ackrediterad specialist pÄ personlig finansiell planering?
En ackrediterad specialist pÄ personlig ekonomisk planering Àr en auktoriserad revisor (CPA) som har erhÄllit specialutbildning i att ge ekonomisk rÄdgivning till familjer och individer. Vanligtvis kommer dessa yrkesmÀn att ge rÄd till kunder om hur man bÀst uppnÄr specifika ekonomiska mÄl, sÄsom pensionssparande eller ett barns utbildning.
En ackrediterad specialist för personlig ekonomisk planering kommer att undersöka sina kunders tillgÄngar och diskutera de bÀsta finansiella fordonen, som en Roth IRA kontra en traditionell, för dem.
FörstÄ ackrediterade specialister pÄ personlig ekonomisk planering
Den primÀra rollen för en ackrediterad specialist för personlig ekonomisk planering Àr att hjÀlpa kunder att organisera sina ekonomiska liv. I vissa fall kan detta innebÀra att man hjÀlper kunderna att övervinna en ohÄllbar skuldbörda.
DĂ€remot kan det handla om att spara för framtiden eller bygga ihop en investeringsportfölj. Ăven om de kan hjĂ€lpa till att bedöma kundernas behov och förstĂ„ fördelarna och nackdelarna med olika investeringsalternativ, kommer de vanligtvis att överlĂ„ta till andra finansexperter att utföra dessa investeringar.
För att bli en ackrediterad specialist pÄ personlig ekonomisk planering mÄste CPA:er först genomföra en finansiell planeringsundersökning som administreras av American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Dessutom mÄste kandidaterna ocksÄ ha minst tvÄ Ärs yrkeserfarenhet pÄ heltid inom ekonomisk planering, utöver 75 timmars formell utbildning i ekonomisk planering under de föregÄende fem Ären.
Ackrediterade specialister pÄ personlig ekonomisk planering mÄste ocksÄ följa en strikt uppsÀttning professionella riktlinjer utformade för att sÀkerstÀlla att de agerar i sina kunders bÀsta hela tiden.
AICPA krÀver ocksÄ att ackrediterade specialister pÄ personlig ekonomisk planering genomför 60 timmars pÄgÄende yrkesutbildning vart tredje Är.
Exempel pÄ en ackrediterad specialist för personlig finansiell planering
Emma Àr en flitig finansproffs med bakgrund inom ekonomi och redovisning. Efter att ha arbetat som CPA i flera Är fokuserar hon sin karriÀr pÄ tjÀnster för finansiell planering, i hopp om att hjÀlpa kunder att förbÀttra sina ekonomiska liv. För det ÀndamÄlet anmÀler hon sig till kurser i finansiell planering som administreras av AICPA, och hon erhÄller framgÄngsrikt den ackrediterade specialistbeteckningen för personlig ekonomisk planering.
Som specialist inom finansplanering inkluderar Emmas ansvar att noggrant bedöma sina kunders unika behov, risktolerans och finansiella kapacitet. NÀr hon vÀl har fÄtt en grundlig förstÄelse för deras övergripande ekonomiska bild, anvÀnder hon sin expertis för att hjÀlpa dem att sÀtta realistiska mÄl och uppnÄ dem inom en rimlig tidsram.
Till exempel kom en av Emmas första till henne eftersom han var djupt skuldsatt. Trots att han tjÀnade en rimlig lön hade han hamnat pÄ efterkÀlken i sina kreditkortsbetalningar och fick allt svÄrare att uppfylla sina minimibetalningar. Med Emmas hjÀlp kunde han anvÀnda skuldsanering och noggrann budgetering för att successivt betala av sina skulder. Idag bygger han sakta upp en investeringsportfölj för att spara till pensionen.
##Höjdpunkter
Ackrediterade specialister pÄ personlig ekonomisk planering kan ocksÄ behöva veta hur man hjÀlper kunder med skuldhantering.
Ackrediterade specialister pÄ personlig ekonomisk planering kan hjÀlpa sina kunder med ekonomiska utmaningar som att betala av skulder, spara till pension och sÀtta ihop investeringsportföljer.
För att fÄ det mÄste kandidater först bli CPAs innan de skriver ett prov som övervakas av American Institute of Certified Public Accountants (AICPA).
Att tjÀna certifiering kan ta upp till 75 timmars utbildning inom det specialiserade omrÄdet för ekonomisk planering.
Ackrediterad specialist för personlig ekonomisk planering Àr en finansiell beteckning som anvÀnds av finansiella planerare.
##FAQ
Vad gör en ackrediterad specialist pÄ personlig finansiell planering?
En ackrediterad specialist för personlig ekonomisk planering kan hjÀlpa kunder att planera för pensionering, betala ner skulder, spara till college, skapa en sparportfölj och ge rÄd om andra personliga ekonomiska frÄgor för individer och familjer.
MÄste du vara CPA för att bli en ackrediterad specialist pÄ personlig finansiell planering?
Ja. För att vara en ackrediterad specialist pÄ personlig ekonomisk planering mÄste du redan vara auktoriserad revisor (CPA) och du mÄste skaffa sÀrskild utbildning för att kunna ge ekonomisk rÄdgivning till familjer och individer.
Vilken utbildning har en ackrediterad specialist pÄ personlig ekonomisk planering?
En ackrediterad specialist för personlig ekonomisk planering mÄste klara en planeringsundersökning som ges av American Institute of Certified Public Accountants (AICPA), ha tvÄ Ärs heltidserfarenhet och kunna skaffa 75 timmars formell utbildning.
