Valtuutettu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija
Mikä on akkreditoitu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija?
Akkreditoitu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija on laillistettu tilintarkastaja (CPA), joka on saanut erityiskoulutuksen talousneuvontaan perheille ja yksityishenkilöille. Yleensä nämä ammattilaiset neuvovat asiakkaita, miten parhaiten saavuttaa tietyt taloudelliset tavoitteet, kuten eläkesäästäminen tai lapsen koulutus.
Akkreditoitu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija tutkii asiakkaidensa omaisuuden ja keskustelee heidän parhaista rahoitusvälineistä, kuten Roth IRA verrattuna perinteiseen.
Valtuutettujen henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijoiden ymmärtäminen
Akkreditoidun henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijan ensisijainen tehtävä on auttaa asiakkaita järjestämään taloudellista elämäänsä. Joissakin tapauksissa tämä voi tarkoittaa asiakkaiden auttamista selviytymään kestämättömästä velkataakasta.
Sitä vastoin se voi sisältää säästämistä tulevaisuutta varten tai sijoitussalkun kokoamista. Vaikka he voivat auttaa arvioimaan asiakkaiden tarpeita ja ymmärtämään eri sijoitusvaihtoehtojen edut ja haitat, he tyypillisesti lykkäävät muiden rahoitusalan ammattilaisten suorittamaan nämä sijoitukset.
Tullakseen akkreditoiduksi henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijaksi CPA:n on ensin suoritettava taloussuunnittelututkimus, jota hallinnoi American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Lisäksi hakijalla tulee olla vähintään kahden vuoden päätoiminen työkokemus taloussuunnittelusta sekä 75 tuntia taloussuunnittelun muodollista koulutusta viimeisen viiden vuoden aikana.
Akkreditoitujen henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijoiden on myös noudatettava tiukkoja ammatillisia ohjeita, jotka on suunniteltu varmistamaan, että he toimivat aina asiakkaidensa edun mukaisesti.
AICPA edellyttää myös akkreditoituja henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijoita suorittamaan 60 tuntia jatkuvaa ammatillista koulutusta joka kolmas vuosi.
Esimerkki akkreditoidusta henkilökohtaisesta taloussuunnittelun asiantuntijasta
Emma on ahkera talousalan ammattilainen, jolla on tausta rahoituksesta ja laskentatoimesta. Työskenneltyään useiden vuosien CPA:na hän keskittyy uransa taloussuunnittelupalveluihin toivoen voivansa auttaa asiakkaita parantamaan taloudellista elämäänsä. Tätä tarkoitusta varten hän ilmoittautuu AICPA:n hallinnoimille taloussuunnittelukursseille, ja hän saa onnistuneesti akkreditoidun henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijan nimityksen.
Taloussuunnittelun ammattilaisena Emman tehtäviin kuuluu asiakkaiden yksilöllisten tarpeiden, riskinsietokyvyn ja taloudellisen kapasiteetin tarkka arviointi. Kun hän on saanut perusteellisen käsityksen heidän yleisestä taloudellisesta kuvastaan, hän käyttää asiantuntemusta auttaakseen heitä asettamaan realistisia tavoitteita ja saavuttamaan ne kohtuullisessa ajassa.
Esimerkiksi yksi Emman ensimmäisistä tuli hänen luokseen, koska hän oli syvästi velassa. Kohtuullisen palkan ansaitsemisesta huolimatta hän oli jäänyt jälkeen luottokorttimaksuistaan ja hänen oli yhä vaikeampaa suorittaa vähimmäismaksujaan. Emman avulla hän voisi käyttää velkojen vakauttamista ja huolellista budjetointia maksaakseen velkansa vähitellen pois. Nykyään hän rakentaa hitaasti sijoitussalkkua säästääkseen eläkkeelle jäämistä varten.
##Kohokohdat
Akkreditoidut henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijat voivat joutua myös tietämään, kuinka auttaa asiakkaita velanhoidossa.
Valtuutetut henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijat voivat auttaa asiakkaitaan taloudellisissa haasteissa, kuten velkojen maksamisessa, eläkkeelle säästämisessä ja sijoitussalkkujen kokoamisessa.
Saadakseen sen, hakijoiden on ensin tultava CPA: ksi ennen kuin he kirjoittavat kokeen, jota valvoo American Institute of Certified Public Accountants (AICPA).
Todistuksen saaminen voi kestää jopa 75 tuntia koulutusta taloussuunnittelun erikoisalalla.
Akkreditoitu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija on taloussuunnittelijoiden käyttämä taloudellinen nimitys.
##UKK
Mitä akkreditoitu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija tekee?
Valtuutettu henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntija voi auttaa asiakkaita suunnittelemaan eläkkeelle siirtymistä, maksamaan velkoja, säästämään korkeakoulua varten, luomaan säästösalkun ja neuvomaan muissa henkilökohtaisissa talousasioissa yksilöille ja perheille.
Onko sinun oltava CPA, jotta voit tulla akkreditoiduksi henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijaksi?
Joo. Akkreditoiduksi henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijaksi sinun on jo oltava laillistettu tilintarkastaja (CPA) ja sinun on hankittava erityiskoulutus voidaksesi tarjota talousneuvontaa perheille ja yksityishenkilöille.
Mikä koulutus akkreditoidulla henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijalla on?
Akkreditoidun henkilökohtaisen taloussuunnittelun asiantuntijan on läpäistävä American Institute of Certified Public Accountantsin (AICPA) suunnittelema koe, hänellä on oltava kahden vuoden kokopäiväinen kokemus ja kyettävä hankkimaan 75 tuntia muodollista koulutusta.
