Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah
Apakah Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah?
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah ialah akauntan awam (CPA) bertauliah yang telah mendapat latihan khas dalam memberikan nasihat kewangan kepada keluarga dan individu. Biasanya, profesional ini akan menasihati pelanggan tentang cara terbaik untuk mencapai matlamat kewangan tertentu, seperti menyimpan untuk persaraan atau pendidikan anak.
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah akan memeriksa aset pelanggan mereka dan membincangkan kenderaan kewangan terbaik, seperti Roth IRA berbanding yang tradisional, untuk mereka.
Memahami Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah
Peranan utama pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah adalah untuk membantu pelanggan mengatur kehidupan kewangan mereka. Dalam sesetengah kes, ini mungkin bermakna membantu pelanggan untuk mengatasi beban hutang yang tidak mampan.
Sebaliknya, ia mungkin melibatkan simpanan untuk masa depan atau memasang portfolio pelaburan. Walaupun mereka boleh membantu menilai pelanggan keperluan mereka dan memahami kebaikan dan keburukan pilihan pelaburan yang berbeza, mereka biasanya akan menunda kepada profesional kewangan lain untuk melaksanakan pelaburan ini.
Untuk menjadi pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah, CPA mesti melengkapkan peperiksaan perancangan kewangan yang ditadbir oleh American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) terlebih dahulu. Di samping itu, calon juga mesti mempunyai sekurang-kurangnya dua tahun pengalaman profesional sepenuh masa dalam perancangan kewangan, sebagai tambahan kepada 75 jam pendidikan formal dalam perancangan kewangan dalam tempoh lima tahun sebelumnya.
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah juga mesti mematuhi satu set garis panduan profesional yang ketat yang direka untuk memastikan bahawa mereka bertindak demi kepentingan terbaik pelanggan mereka pada setiap masa.
AICPA juga memerlukan pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah untuk melengkapkan pendidikan profesional berterusan selama 60 jam setiap tiga tahun.
Contoh Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah
Emma adalah seorang profesional kewangan yang rajin dengan latar belakang kewangan dan perakaunan. Selepas bekerja sebagai CPA selama beberapa tahun, dia memfokuskan kerjayanya pada perkhidmatan perancangan kewangan, dengan harapan dapat membantu pelanggan meningkatkan kehidupan kewangan mereka. Untuk itu, dia mendaftar dalam kursus perancangan kewangan yang ditadbir oleh AICPA, dan dia berjaya memperoleh jawatan pakar perancangan kewangan peribadi yang diiktiraf.
Sebagai profesional perancangan kewangan, tanggungjawab Emma termasuk menilai dengan tepat keperluan unik pelanggannya, toleransi risiko dan kapasiti kewangan. Setelah dia memperoleh pemahaman yang menyeluruh tentang gambaran keseluruhan kewangan mereka, dia menggunakan kepakarannya untuk membantu mereka menetapkan matlamat yang realistik dan mencapainya dalam jangka masa yang munasabah.
Contohnya, salah seorang Emma yang pertama datang kepadanya kerana dia terlilit hutang. Walaupun memperoleh gaji yang berpatutan, dia telah ketinggalan dalam pembayaran kad kreditnya dan mendapati semakin sukar untuk memenuhi bayaran minimumnya. Dengan bantuan Emma, dia boleh menggunakan penyatuan hutang dan belanjawan berhati-hati untuk melunaskan hutangnya secara beransur-ansur. Hari ini, dia perlahan-lahan membina portfolio pelaburan untuk menyimpan untuk persaraannya.
##Sorotan
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah mungkin perlu tahu cara membantu pelanggan dengan pengurusan hutang juga.
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah boleh membantu pelanggan mereka menghadapi cabaran kewangan seperti membayar hutang, menyimpan untuk persaraan dan menyusun portfolio pelaburan.
Untuk mendapatkannya, calon mesti terlebih dahulu menjadi CPA sebelum menulis peperiksaan yang diselia oleh American Institute of Certified Public Accountants (AICPA).
Pensijilan memperoleh mungkin mengambil masa sehingga 75 jam pendidikan dalam bidang khusus perancangan kewangan.
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah ialah jawatan kewangan yang digunakan oleh perancang kewangan.
##Soalan Lazim
Apakah Yang Dilakukan oleh Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah?
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah boleh membantu pelanggan merancang untuk persaraan, membayar hutang, menyimpan untuk kolej, mencipta portfolio simpanan dan memberi nasihat tentang hal kewangan peribadi lain untuk individu dan keluarga.
Adakah Anda Perlu Menjadi CPA untuk Menjadi Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah?
ya. Untuk menjadi pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah, anda mesti sudah menjadi akauntan awam (CPA) bertauliah dan anda mesti mendapatkan latihan khas untuk dapat memberikan nasihat kewangan kepada keluarga dan individu.
Apakah Pendidikan yang Dimiliki oleh Pakar Perancang Kewangan Peribadi Bertauliah?
Pakar perancangan kewangan peribadi bertauliah perlu lulus peperiksaan perancangan yang diberikan oleh Institut Akauntan Awam Bertauliah Amerika (AICPA), mempunyai dua tahun pengalaman sepenuh masa, dan boleh memperoleh 75 jam pendidikan formal.
