Akkrediteret specialist i personlig økonomisk planlægning
Hvad er en akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist?
En akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist er en certificeret revisor (CPA), som har opnået særlig uddannelse i at yde finansiel rådgivning til familier og enkeltpersoner. Typisk vil disse fagfolk rådgive kunder om, hvordan man bedst opnår specifikke økonomiske mål, såsom opsparing til pension eller et barns uddannelse.
En akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist vil undersøge deres kunders aktiver og diskutere de bedste finansielle køretøjer, som en Roth IRA versus en traditionel, for dem.
Forståelse af akkrediterede specialister i personlig finansiel planlægning
Den primære rolle for en akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist er at hjælpe kunder med at organisere deres økonomiske liv. I nogle tilfælde kan det betyde, at man hjælper kunderne med at overkomme en uholdbar gældsbyrde.
I modsætning hertil kan det involvere at spare op til fremtiden eller samle en investeringsportefølje. Selvom de kan hjælpe med at vurdere kundernes behov og forstå fordele og ulemper ved forskellige investeringsmuligheder, vil de typisk overlade andre finansielle fagfolk til at udføre disse investeringer.
For at blive en akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist skal CPA'er først gennemføre en finansiel planlægningsundersøgelse administreret af American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Derudover skal kandidater også have mindst to års fuldtidserfaring inden for finansiel planlægning, foruden 75 timers formel uddannelse i finansiel planlægning i løbet af de foregående fem år.
Akkrediterede specialister i personlig økonomisk planlægning skal også overholde et strengt sæt professionelle retningslinjer designet til at sikre, at de til enhver tid handler i deres kunders bedste interesse.
AICPA kræver også, at akkrediterede specialister i personlig økonomisk planlægning gennemfører 60 timers løbende faglig uddannelse hvert tredje år.
Eksempel på en akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist
Emma er en flittig finansprofessionel med en baggrund inden for økonomi og regnskab. Efter at have arbejdet som CPA i flere år, fokuserer hun sin karriere på finansiel planlægningstjenester i håb om at hjælpe kunder med at forbedre deres økonomiske liv. Til det formål tilmelder hun sig kurser i finansiel planlægning, der administreres af AICPA, og hun opnår med succes den akkrediterede specialist i personlig finansiel planlægning.
Som professionel finansiel planlægning omfatter Emmas ansvar at vurdere sine kunders unikke behov, risikotolerance og økonomiske kapacitet nøjagtigt. Når hun har opnået en grundig forståelse af deres overordnede økonomiske billede, bruger hun sin ekspertise til at hjælpe dem med at sætte realistiske mål og nå dem inden for en rimelig tidsramme.
For eksempel kom en af Emmas første til hende, fordi han var dybt i gæld. På trods af at han tjente en rimelig løn, var han kommet bagud i sine kreditkortbetalinger og havde stadig sværere ved at opfylde sine minimumsbetalinger. Med Emmas hjælp kunne han bruge gældskonsolidering og omhyggelig budgetlægning til gradvist at betale sin gæld af. I dag er han langsomt ved at opbygge en investeringsportefølje for at spare op til sin pension.
##Højdepunkter
Akkrediterede specialister i personlig økonomisk planlægning skal muligvis også vide, hvordan man hjælper kunder med gældsstyring.
Akkrediterede specialister i personlig finansiel planlægning kan hjælpe deres kunder med økonomiske udfordringer såsom at betale af på gæld, spare op til pension og sammensætte investeringsporteføljer.
For at opnå det skal kandidater først blive CPA'er, før de skriver en eksamen overvåget af American Institute of Certified Public Accountants (AICPA).
At opnå certificering kan tage op til 75 timers uddannelse inden for det specialiserede område for økonomisk planlægning.
Akkrediteret personlig økonomisk planlægningsspecialist er en finansiel betegnelse, der bruges af finansielle planlæggere.
##Ofte stillede spørgsmål
Hvad laver en akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist?
En akkrediteret specialist i personlig økonomisk planlægning kan hjælpe kunder med at planlægge pensionering, nedbetale gæld, spare op til college, oprette en opsparingsportefølje og rådgive om andre personlige økonomiske forhold for enkeltpersoner og familier.
Skal du være CPA for at blive en akkrediteret specialist i personlig finansiel planlægning?
Ja. For at være en akkrediteret specialist i personlig økonomisk planlægning skal du allerede være en statsautoriseret revisor (CPA), og du skal have en særlig uddannelse for at kunne yde økonomisk rådgivning til familier og enkeltpersoner.
Hvilken uddannelse har en akkrediteret specialist i personlig finansiel planlægning?
En akkrediteret personlig finansiel planlægningsspecialist skal bestå en planlægningsundersøgelse givet af American Institute of Certified Public Accountants (AICPA), have to års fuldtidserfaring og være i stand til at erhverve 75 timers formel uddannelse.
