Especialista Credenciado em Planejamento Financeiro Pessoal
O que é um Especialista Credenciado em Planejamento Financeiro Pessoal?
Um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado é um contador público certificado (CPA) que obteve treinamento especial na prestação de aconselhamento financeiro a famílias e indivíduos. Normalmente, esses profissionais aconselham os clientes sobre a melhor forma de atingir metas financeiras específicas, como economizar para a aposentadoria ou a educação de um filho.
Um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado examinará os ativos de seus clientes e discutirá os melhores veículos financeiros, como um Roth IRA versus um tradicional, para eles.
Entendendo os especialistas credenciados em planejamento financeiro pessoal
O principal papel de um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado é ajudar os clientes a organizar suas vidas financeiras. Em alguns casos, isso pode significar ajudar os clientes a superar uma carga de dívida insustentável.
Em contraste, pode envolver poupar para o futuro ou montar uma carteira de investimentos. Embora eles possam ajudar a avaliar as necessidades dos clientes e entender os prós e contras de diferentes opções de investimento, eles normalmente deferirão a outros profissionais financeiros a execução desses investimentos.
Para se tornar um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado, os CPAs devem primeiro concluir um exame de planejamento financeiro administrado pelo Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Além disso, os candidatos também devem ter pelo menos dois anos de experiência profissional em planejamento financeiro em tempo integral, além de 75 horas de educação formal em planejamento financeiro durante os cinco anos anteriores.
Especialistas em planejamento financeiro pessoal credenciados também devem aderir a um conjunto rigoroso de diretrizes profissionais projetadas para garantir que eles atuem sempre no melhor interesse de seus clientes.
O AICPA também exige que especialistas credenciados em planejamento financeiro pessoal completem 60 horas de educação profissional contínua a cada três anos.
Exemplo de um Especialista Credenciado em Planejamento Financeiro Pessoal
Emma é uma profissional financeira diligente com experiência em finanças e contabilidade. Depois de trabalhar como CPA por vários anos, ela concentra sua carreira em serviços de planejamento financeiro, na esperança de ajudar os clientes a melhorar suas vidas financeiras. Para esse fim, ela se matricula em cursos de planejamento financeiro administrados pelo AICPA e obtém com sucesso a designação de especialista em planejamento financeiro pessoal credenciada.
Como profissional de planejamento financeiro, as responsabilidades de Emma incluem avaliar com precisão as necessidades exclusivas de seus clientes, tolerância ao risco e capacidade financeira. Depois de obter uma compreensão completa de seu quadro financeiro geral, ela usa sua experiência para ajudá-los a definir metas realistas e alcançá-las em um prazo razoável.
Por exemplo, um dos primeiros de Emma veio a ela porque estava profundamente endividado. Apesar de ganhar um salário razoável, ele estava atrasado em seus pagamentos com cartão de crédito e achava cada vez mais difícil cumprir seus pagamentos mínimos. Com a ajuda de Emma, ele poderia usar a consolidação de dívidas e um orçamento cuidadoso para pagar gradualmente suas dívidas. Hoje, ele está lentamente construindo uma carteira de investimentos para economizar para sua aposentadoria.
##Destaques
Especialistas em planejamento financeiro pessoal credenciados também podem precisar saber como ajudar os clientes no gerenciamento de dívidas.
Especialistas credenciados em planejamento financeiro pessoal podem ajudar seus clientes com desafios financeiros, como pagar dívidas, economizar para a aposentadoria e montar carteiras de investimentos.
Para obtê-lo, os candidatos devem primeiro se tornar CPAs antes de escrever um exame supervisionado pelo Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA).
A obtenção da certificação pode levar até 75 horas de ensino na área especializada de planejamento financeiro.
Especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado é uma designação financeira usada por planejadores financeiros.
##PERGUNTAS FREQUENTES
O que faz um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado?
Um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado pode ajudar os clientes a planejar a aposentadoria, pagar dívidas, economizar para a faculdade, criar uma carteira de poupança e aconselhar sobre outros assuntos financeiros pessoais para indivíduos e famílias.
Você precisa ser um CPA para se tornar um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado?
Sim. Para ser um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado, você já deve ser um contador público certificado (CPA) e deve obter treinamento especial para poder fornecer aconselhamento financeiro a famílias e indivíduos.
Qual é a formação de um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado?
Um especialista em planejamento financeiro pessoal credenciado precisa passar em um exame de planejamento dado pelo Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA), ter dois anos de experiência em tempo integral e ser capaz de adquirir 75 horas de educação formal.
