Akredite Kişisel Finansal Planlama Uzmanı
Akredite Kişisel Finansal Planlama Uzmanı Nedir?
Akredite bir kişisel finansal planlama uzmanı, ailelere ve bireylere finansal tavsiye verme konusunda özel eğitim almış sertifikalı bir mali müşavirdir (CPA). Tipik olarak, bu profesyoneller müşterilere emeklilik veya çocuğun eğitimi için tasarruf gibi belirli finansal hedeflere en iyi nasıl ulaşabilecekleri konusunda tavsiyelerde bulunur.
Akredite bir kişisel finansal planlama uzmanı, müşterilerinin varlıklarını inceleyecek ve onlar için geleneksel olana karşı bir Roth IRA gibi en iyi finansal araçları tartışacaktır.
Akredite Kişisel Finansal Planlama Uzmanlarını Anlama
Akredite bir kişisel finansal planlama uzmanının birincil rolü, müşterilerin finansal hayatlarını düzenlemelerine yardımcı olmaktır. Bazı durumlarda bu, müşterilerin sürdürülemez bir borç yükünün üstesinden gelmelerine yardımcı olmak anlamına gelebilir.
Buna karşılık, gelecek için tasarruf etmeyi veya bir yatırım portföyü oluşturmayı içerebilir. Müşterilerin ihtiyaçlarını değerlendirmeye ve farklı yatırım seçeneklerinin artılarını ve eksilerini anlamalarına yardımcı olsalar da, genellikle bu yatırımları gerçekleştirmeleri için diğer finans uzmanlarına erteleyeceklerdir.
Amerikan Yeminli Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA) tarafından yürütülen bir finansal planlama sınavını tamamlaması gerekir . Buna ek olarak, adayların önceki beş yıl boyunca finansal planlamada 75 saatlik örgün eğitime ek olarak, finansal planlama konusunda en az iki yıllık tam zamanlı profesyonel deneyime sahip olmaları gerekir.
Akredite kişisel finansal planlama uzmanları, her zaman müşterilerinin çıkarlarına en uygun şekilde hareket etmelerini sağlamak için tasarlanmış katı bir dizi profesyonel yönergeye de uymalıdır.
AICPA ayrıca akredite kişisel finansal planlama uzmanlarının her üç yılda bir 60 saatlik sürekli mesleki eğitimi tamamlamasını gerektirir.
Akredite Kişisel Finansal Planlama Uzmanı Örneği
Emma, finans ve muhasebe geçmişi olan çalışkan bir finans uzmanıdır. Birkaç yıl CPA olarak çalıştıktan sonra, kariyerini finansal planlama hizmetlerine odaklayarak müşterilerinin finansal hayatlarını iyileştirmelerine yardımcı olmayı ummaktadır. Bu amaçla, AICPA tarafından yönetilen finansal planlama kurslarına kaydolur ve akredite kişisel finansal planlama uzmanı atamasını başarıyla alır.
Bir finansal planlama uzmanı olarak Emma'nın sorumlulukları arasında müşterilerinin benzersiz ihtiyaçlarını, risk toleransını ve finansal kapasitesini doğru bir şekilde değerlendirmek yer alır. Genel finansal tabloları hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olduktan sonra, gerçekçi hedefler belirlemelerine ve makul bir zaman diliminde bu hedeflere ulaşmalarına yardımcı olmak için uzmanlığını kullanır.
Örneğin, Emma'nın ilk gelenlerinden biri, çok borçlu olduğu için ona geldi. Makul bir maaş almasına rağmen, kredi kartı ödemelerinde geri kalmış ve asgari ödemelerini karşılamakta giderek zorlanmaya başlamıştır. Emma'nın yardımıyla, borçlarını kademeli olarak ödemek için borç konsolidasyonu ve dikkatli bütçeleme kullanabilirdi. Bugün, emekliliğini kurtarmak için yavaş yavaş bir yatırım portföyü oluşturuyor.
##Öne çıkanlar
Akredite kişisel finansal planlama uzmanlarının, müşterilere borç yönetimi konusunda da nasıl yardımcı olacaklarını bilmeleri gerekebilir.
Akredite kişisel finansal planlama uzmanları, müşterilerine borçlarını ödemek, emeklilik için birikim yapmak ve yatırım portföylerini bir araya getirmek gibi finansal zorluklarda yardımcı olabilir.
Bunu elde etmek için adayların, Amerikan Yeminli Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA) tarafından denetlenen bir sınav yazmadan önce CPA olması gerekir.
Sertifika kazanmak, finansal planlamanın özel alanında 75 saate kadar eğitim alabilir.
Akredite kişisel finansal planlama uzmanı, finansal planlamacılar tarafından kullanılan bir finansal atamadır.
##SSS
Akredite Kişisel Finansal Planlama Uzmanı Ne Yapar?
Akredite bir kişisel finansal planlama uzmanı, müşterilerin emeklilik için plan yapmalarına, borçlarını ödemelerine, üniversite için birikim yapmalarına, bir tasarruf portföyü oluşturmalarına ve bireyler ve aileler için diğer kişisel finansal konularda tavsiyelerde bulunmalarına yardımcı olabilir.
Akredite Bir Kişisel Finansal Planlama Uzmanı Olmak için EBM Olmanız Gerekiyor mu?
Evet. Akredite bir kişisel finansal planlama uzmanı olmak için halihazırda sertifikalı bir mali müşavir (CPA) olmanız ve ailelere ve bireylere finansal tavsiyelerde bulunabilmek için özel eğitim almanız gerekir.
Akredite Bir Kişisel Finansal Planlama Uzmanı Nasıl Bir Eğitim Alır?
Akredite bir kişisel finansal planlama uzmanının Amerikan Yeminli Mali Müşavirler Enstitüsü (AICPA) tarafından verilen bir planlama sınavını geçmesi, iki yıllık tam zamanlı deneyime sahip olması ve 75 saatlik örgün eğitim alabilmesi gerekir.
