Especialista acreditado en planificación financiera personal
驴Qu茅 es un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal?
Un especialista en planificaci贸n financiera personal acreditado es un contador p煤blico certificado (CPA) que ha obtenido una capacitaci贸n especial para brindar asesoramiento financiero a familias e individuos. Por lo general, estos profesionales asesorar谩n a los clientes sobre la mejor manera de lograr objetivos financieros espec铆ficos, como ahorrar para la jubilaci贸n o la educaci贸n de un hijo.
Un especialista en planificaci贸n financiera personal acreditado examinar谩 los activos de sus clientes y discutir谩 los mejores veh铆culos financieros, como una Roth IRA versus una tradicional, para ellos.
Comprender a los especialistas acreditados en planificaci贸n financiera personal
La funci贸n principal de un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal es ayudar a los clientes a organizar sus vidas financieras. En algunos casos, esto podr铆a significar ayudar a los clientes a superar una carga de deuda insostenible.
Por el contrario, podr铆a implicar ahorrar para el futuro o armar una cartera de inversiones. Si bien pueden ayudar a los clientes a evaluar sus necesidades y comprender los pros y los contras de las diferentes opciones de inversi贸n, por lo general se remiten a otros profesionales financieros para ejecutar estas inversiones.
Para convertirse en un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal, los CPA primero deben completar un examen de planificaci贸n financiera administrado por el Instituto Estadounidense de Contadores P煤blicos Certificados ( AICPA). Adem谩s, los candidatos tambi茅n deben tener al menos dos a帽os de experiencia profesional a tiempo completo en planificaci贸n financiera, adem谩s de 75 horas de educaci贸n formal en planificaci贸n financiera durante los cinco a帽os anteriores.
Los especialistas en planificaci贸n financiera personal acreditados tambi茅n deben adherirse a un conjunto estricto de pautas profesionales dise帽adas para garantizar que act煤en en el mejor inter茅s de sus clientes en todo momento.
El AICPA tambi茅n exige que los especialistas acreditados en planificaci贸n financiera personal completen 60 horas de educaci贸n profesional continua cada tres a帽os.
Ejemplo de un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal
Emma es una profesional financiera diligente con experiencia en finanzas y contabilidad. Despu茅s de trabajar como CPA durante varios a帽os, enfoca su carrera en los servicios de planificaci贸n financiera, con la esperanza de ayudar a los clientes a mejorar sus vidas financieras. Para ello, se matricula en cursos de planificaci贸n financiera administrados por AICPA y obtiene con 茅xito la designaci贸n de especialista en planificaci贸n financiera personal acreditada.
Como profesional de planificaci贸n financiera, las responsabilidades de Emma incluyen evaluar con precisi贸n las necesidades 煤nicas, la tolerancia al riesgo y la capacidad financiera de sus clientes. Una vez que ha obtenido una comprensi贸n profunda de su panorama financiero general, utiliza su experiencia para ayudarlos a establecer metas realistas y alcanzarlas en un plazo razonable.
Por ejemplo, uno de los primeros clientes de Emma acudi贸 a ella porque estaba muy endeudado. A pesar de ganar un salario razonable, se hab铆a atrasado en los pagos de su tarjeta de cr茅dito y le resultaba cada vez m谩s dif铆cil cumplir con sus pagos m铆nimos. Con la ayuda de Emma, podr铆a usar la consolidaci贸n de deudas y un presupuesto cuidadoso para pagar gradualmente sus deudas. Hoy, est谩 construyendo lentamente una cartera de inversiones para ahorrar para su jubilaci贸n.
Reflejos
Es posible que los especialistas acreditados en planificaci贸n financiera personal tambi茅n necesiten saber c贸mo ayudar a los clientes con la gesti贸n de la deuda.
Los especialistas acreditados en planificaci贸n financiera personal pueden ayudar a sus clientes con desaf铆os financieros como pagar deudas, ahorrar para la jubilaci贸n y armar carteras de inversi贸n.
Para obtenerlo, los candidatos primero deben convertirse en CPA antes de realizar un examen supervisado por el Instituto Estadounidense de Contadores P煤blicos Certificados (AICPA).
Obtener la certificaci贸n puede tomar hasta 75 horas de educaci贸n en el 谩rea especializada de planificaci贸n financiera.
El especialista en planificaci贸n financiera personal acreditado es una designaci贸n financiera utilizada por los planificadores financieros.
PREGUNTAS M脕S FRECUENTES
驴Qu茅 hace un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal?
Un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal puede ayudar a los clientes a planificar su jubilaci贸n, pagar deudas, ahorrar para la universidad, crear una cartera de ahorros y asesorar sobre otros asuntos financieros personales para individuos y familias.
驴Tiene que ser un CPA para convertirse en un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal?
S铆. Para ser un especialista en planificaci贸n financiera personal acreditado, ya debe ser un contador p煤blico certificado (CPA) y debe obtener una capacitaci贸n especial para poder brindar asesoramiento financiero a familias e individuos.
驴Qu茅 educaci贸n tiene un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal?
Un especialista acreditado en planificaci贸n financiera personal debe aprobar un examen de planificaci贸n realizado por el Instituto Estadounidense de Contadores P煤blicos Certificados (AICPA), tener dos a帽os de experiencia a tiempo completo y poder adquirir 75 horas de educaci贸n formal.
