Akredytowany Specjalista ds. Personalnego Planowania Finansowego

Co to jest akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego?

Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego to dyplomowany księgowy publiczny (CPA), który przeszedł specjalne szkolenie w zakresie udzielania porad finansowych rodzinom i osobom. Zazwyczaj ci specjaliści doradzają klientom, jak najlepiej osiągnąć określone cele finansowe, takie jak oszczędzanie na emeryturę lub edukację dziecka.

Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego zbada aktywa swoich klientów i omówi najlepsze dla nich instrumenty finansowe, takie jak Roth IRA w porównaniu z tradycyjnym.

Zrozumienie akredytowanych specjalistów ds. osobistego planowania finansowego

Podstawową rolą akredytowanego specjalisty ds. osobistego planowania finansowego jest pomoc klientom w organizacji ich życia finansowego. W niektórych przypadkach może to oznaczać pomoc klientom w przezwyciężeniu niezrównoważonego obciążenia długiem.

W przeciwieństwie do tego może wiązać się z oszczędzaniem na przyszłość lub budowaniem portfela inwestycyjnego. Chociaż mogą pomóc ocenić klientom ich potrzeby i zrozumieć zalety i wady różnych opcji inwestycyjnych, zazwyczaj zlecają wykonanie tych inwestycji innym specjalistom finansowym.

Aby zostać akredytowanym specjalistą ds. osobistego planowania finansowego, CPA musi najpierw zdać egzamin z planowania finansowego przeprowadzany przez American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Ponadto kandydaci muszą również posiadać co najmniej dwa lata doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze godzin w zakresie planowania finansowego, oprócz 75 godzin formalnej edukacji w zakresie planowania finansowego w ciągu ostatnich pięciu lat.

Akredytowani specjaliści ds. osobistego planowania finansowego muszą również stosować się do ścisłego zestawu profesjonalnych wytycznych mających na celu zapewnienie, że zawsze działają w najlepszym interesie swoich klientów.

AICPA wymaga również, aby akredytowani specjaliści od osobistego planowania finansowego co trzy lata ukończyli 60-godzinną edukację zawodową.

Przykład akredytowanego specjalisty ds. osobistego planowania finansowego

Emma jest sumiennym specjalistą w dziedzinie finansów z doświadczeniem w finansach i rachunkowości. Po kilku latach pracy jako CPA, koncentruje swoją karierę na usługach planowania finansowego, mając nadzieję, że pomoże klientom poprawić ich życie finansowe. W tym celu zapisuje się na kursy planowania finansowego prowadzone przez AICPA i z powodzeniem uzyskuje akredytowaną desygnację specjalisty ds. osobistego planowania finansowego.

Jako profesjonalistka ds. planowania finansowego, obowiązki Emmy obejmują dokładną ocenę unikalnych potrzeb swoich klientów, tolerancję ryzyka i możliwości finansowe. Po uzyskaniu dokładnego zrozumienia ich ogólnego obrazu finansowego, wykorzystuje swoją wiedzę, aby pomóc im w ustaleniu realistycznych celów i osiągnięciu ich w rozsądnych ramach czasowych.

Na przykład jeden z pierwszych Emmy przyszedł do niej, ponieważ był głęboko zadłużony. Pomimo zarobków w rozsądnej wysokości, miał zaległości w płatnościach kartą kredytową i coraz trudniej było mu wywiązać się z minimalnych płatności. Z pomocą Emmy mógł wykorzystać konsolidację zadłużenia i ostrożne budżetowanie, aby stopniowo spłacać swoje długi. Dziś powoli buduje portfel inwestycyjny, aby oszczędzać na emeryturę.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Akredytowani specjaliści ds. osobistego planowania finansowego mogą również potrzebować wiedzieć, jak pomóc klientom w zarządzaniu długiem.

• Akredytowani specjaliści ds. osobistego planowania finansowego mogą pomóc swoim klientom w rozwiązywaniu problemów finansowych, takich jak spłata długów, oszczędzanie na emeryturę i tworzenie portfeli inwestycyjnych.

• Aby go uzyskać, kandydaci muszą najpierw zostać CPA przed napisaniem egzaminu nadzorowanego przez Amerykański Instytut Biegłych Rewidentów (AICPA).

• Zdobycie certyfikatu może zająć do 75 godzin nauki w wyspecjalizowanym obszarze planowania finansowego.

• Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego to oznaczenie finansowe używane przez planistów finansowych.

##FAQ

Czym zajmuje się akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego?

Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego może pomóc klientom w planowaniu przejścia na emeryturę, spłacaniu zadłużenia, oszczędzaniu na studia, tworzeniu portfela oszczędnościowego i doradzaniu w innych osobistych sprawach finansowych dla osób indywidualnych i rodzin.

Czy musisz być CPA, aby zostać akredytowanym specjalistą ds. osobistego planowania finansowego?

TAk. Aby zostać akredytowanym specjalistą ds. osobistego planowania finansowego, musisz być już certyfikowanym księgowym (CPA) i musisz przejść specjalne szkolenie, aby móc udzielać porad finansowych rodzinom i osobom.

Jakie wykształcenie ma akredytowany specjalista ds. planowania finansów osobistych?

Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego musi zdać egzamin z planowania wydany przez Amerykański Instytut Biegłych Rewidentów Publicznych (AICPA), mieć dwuletnie doświadczenie w pełnym wymiarze godzin i być w stanie zdobyć 75 godzin formalnej edukacji.