通貨証明書

##通貨証明書とは何ですか？

、特定の有効期限まで、事前に決定された為替レートで特定の金額のある通貨を別の通貨に変換する権利を保有者に付与します。証明書の所有者は、取引を完了する義務はありません。

通貨証明書は、主に国際貿易に従事する企業や国際的な支店を持つ企業によって使用されます。それらは、通貨の価値の予期せぬ不利な変化に対するヘッジとして機能します。

##通貨証明書を理解する

外国為替リスクをヘッジするための便利なツールです。

このリスクは、為替レートの変更により、他国の通貨でビジネスを行うための費用が高くなったり、収益性が低下したりする可能性があることです。証明書は、ある国の通貨で受け取ったが別の通貨に変換されたお金の為替レートの不利な将来の変更の影響を軽減します。

##通貨証明書の使用例

たとえば、米国の小売業者は、カナダドルでビジネスを行うカナダに支店を持っている場合があります。同社はその収益を定期的に米ドルに換算しています。しかし、米ドルがカナダドルに対して下落した場合、カナダ支社からの同社の収益は打撃を受けるでしょう。

米ドル/カナダドルの為替レートが1.25であると仮定します。これは、125カナダドルを100米ドルに換算できることを意味します。または、その比率を逆にすると、100カナダドルを$80USに交換できます。

米ドルがカナダドルに対して上昇し、おそらく1.35の為替レートに移行した場合、135カナダドルを100ドルに換算する必要があり、100カナダドルは74ドルの価値しかありません。

為替レートが1.25であることを保証する通貨証明書があれば、為替レートが不利な方向に動いた場合にお金を失うリスクはありません。

##通貨証明書を使用してリスクを軽減する

国際的に事業を行う企業は、外国為替リスクを戦略的に管理するために定期的に通貨証明書を購入しています。上記の会社は、カナダでの売上を月単位で予測し、その金額で1か月の通貨証明書を購入することができます。

ある月に米ドルがカナダドルに対して下落した場合、その月の会社の収益を保護するために、証明書はノートの指定された為替レートで引き換えられます。為替レートが同じままであるか、反対方向に移動する場合、証明書は引き換えられません。

通貨証明書は、外貨でビジネスを行うすべての企業に使用されます。企業は、90日間で100万カナダドルの支払いが必要であることを知っているかもしれません。会社がその金額を保証する通貨証明書を購入した場合、為替レートが不利な方向に動いたため、会社は予想以上の支払いから身を守ります。

##ハイライト

-証明書は、為替レートの変動による損失から会社を保証します。

-証明書は、設定された期間内に所定の価格で通貨を購入するオプションです。

-通貨証明書は、主に海外に拠点を置く企業と取引を行う企業によって購入されます。