ファンドのファミリー

##ファンドのファミリーとは何ですか？

ファンドファミリー（またはファンドファミリー）には、単一の投資会社が管理するすべての個別のファンドが含まれます。たとえば、バンガードが提供する投資信託はすべて、同じファンドファミリーの一部になります。同じファンドファミリーのさまざまなファンドに幅広く投資することで、コストや販売手数料の削減、調査や投資アドバイスへのアクセスなど、投資家にメリットをもたらすことができます。

##ファンドの家族を理解する

ファンドのファミリーは、登録された管理投資会社によって管理されています。 1940年の投資会社法に準拠する法律の下で証券取引委員会（SEC）に登録されているこれらの会社は、米国によって規制されている信頼できる投資運用会社です。

型上場投資信託（ETF） 、オープンエンド型ミューチュアルファンドなど、幅広い商品を投資家に提供できます。投資会社が提供するすべてのファンドは、包括的にそのファンドファミリーを構成します。投資信託ディレクトリは、運用資産別の投資信託ファミリーのトップ100のリストを提供します。

##ファンドファミリーとの投資

ファンドファミリー内の多くのファンドに投資することは、多くの利点を提供することができます。ファンドファミリーは、投資家に「ワンストップ」ショッピングを提供できます。さらに、一部のファンドファミリーは、「ブランドロイヤルティ」を示し、投資会社のファンドのいくつかに投資する投資家に割引やその他のメリットを提供します。

運用投資会社は、投資家に幅広いファンドオプションとサービスを提供しています。オープンエンド型ファンドは、バンガードアカウントを通じて購入および管理できるため、投資家はさまざまな目的でオープンエンド型ファンドの包括的なポートフォリオを構築できます。バンガードはまた、投資家が会社の上場投資信託（ETF）および提供されるクローズドエンド型ファンドを購入できるようにする仲介サービスも提供しています。最終的に、Vanguardの投資家は、Vanguardの資金のみで幅広いポートフォリオを構築することで、Vanguardにすべての投資を行うことを選択できます。この投資家は、ファンドファミリーへのすべての投資を示す1か月のステートメントで統合されたファンド投資レポートを受け取ることができます。

##資金の交換

単一のファンドファミリーを通じてポートフォリオが幅広く分散している投資家も、通常、最小限の手数料または無料で許可されるファンド交換の恩恵を受けることができます。日曜大工の投資家は、ファンドファミリー内で資金を交換することの利点を特に享受しています。

投資家は、交換特権を使用して、変化する市場環境で割り当てをシフトできます。一部のファンドファミリーでは、投資家は交換を自動化することもできます。これは、退職後の計画に役立ちます。資金を交換することは、投資家がリスクを軽減するのに役立ちます。交換特権により、投資家は引退間近のときに、より保守的な資金または現金資金に交換することもできます。

##投資調査

ファンドファミリーに投資することの利点は、投資家の投資ファンドを超えることもできます。ほとんどのファンドファミリーは、投資調査、時事問題に関するニュース、新商品や新商品に関するアラートも提供しています。ファンドファミリーからの投資調査は、会社の提供物や投資オプションの認識を維持しながら、幅広い個人金融トピックに関する情報を常に入手するための優れた方法です。

##ハイライト

-ファンドのファミリーに投資する投資家は、ワンストップショップを利用する方が簡単で、追加の特典や割引を受けることができます。

-これらには、さまざまな投資戦略や資産クラスの投資信託が含まれる場合があります。

-ファンドファミリーとは、特定の投資運用会社が管理する投資信託のセットを指します。