Fondens familj
Vad är en familj av fonder?
En familj av fonder (eller fondfamilj) inkluderar alla separata fonder som förvaltas av ett enda investeringsbolag. Till exempel skulle alla fonder som erbjuds av Vanguard vara en del av samma familj av fonder. Att investera brett i olika fonder från samma fonder kan erbjuda investerarfördelar som lägre kostnader och försäljningsavgifter, samt tillgång till forskning och investeringsrådgivning.
Förstå familjer av fonder
En familj av fonder förvaltas av ett registrerat förvaltningsinvesteringsbolag. Dessa företag är registrerade hos Securities and Exchange Commission (SEC) enligt lagstiftning som regleras av Investment Company Act från 1940 och är trovärdiga investeringsförvaltare som regleras av USA
Managementinvesteringsbolag kan erbjuda ett brett utbud av produkter till investerare, inklusive slutna fonder, öppna börshandlade fonder (ETF) och öppna fonder. Alla fonder som erbjuds av ett investeringsbolag utgör heltäckande dess fonder. The Mutual Fund Directory erbjuder en lista över de 100 bästa fondfamiljerna efter tillgångar under förvaltning.
Investera med en familj av fonder
Att investera i många fonder inom en familj av fonder kan ge många fördelar. En fondfamilj kan erbjuda "one-stop" shopping för investerare. Dessutom kommer vissa fondfamiljer att erbjuda rabatter eller andra förmåner till investerare som visar "varumärkeslojalitet" och investerar i flera av ett investeringsbolags fonder.
Managementinvesteringsbolag,. som Vanguard eller Fidelity, erbjuder investerare ett brett utbud av fondalternativ och tjänster. Öppna fonder kan köpas och hanteras via ett Vanguard-konto, vilket gör att en investerare kan bygga ut en omfattande portfölj av öppna fonder med olika mål. Vanguard tillhandahåller också mäklartjänster som gör det möjligt för investerare att köpa företagets börshandlade fonder (ETF) och eventuella slutna fonder som erbjuds. I slutändan kan en investerare med Vanguard välja att göra alla sina investeringar med Vanguard som bygger ut en bred portfölj med endast Vanguard-fonder. Denna investerare skulle kunna ta emot konsoliderade fondinvesteringsrapporter i ett månadsutdrag som visar alla sina investeringar med fondfamiljen.
Byta medel
Investerare med brett diversifierade portföljer genom en enda fondfamilj kan också dra nytta av fondbyten, som vanligtvis är tillåtna med minimala eller inga avgifter. Gör-det-själv-investerare åtnjuter särskilt fördelarna med att byta medel inom en fondfamilj.
Investerare kan använda utbytesprivilegier för att flytta allokering i föränderliga marknadsmiljöer. Hos vissa fondfamiljer kan investerare också automatisera utbyten, vilket kan vara fördelaktigt för pensionsplanering. Att byta fonder kan hjälpa investerare att minska risken. Utbytesprivilegier kan också tillåta en investerare att byta till mer konservativa fonder eller kontanter när de närmar sig pension.
Investeringsundersökning
Fördelarna med att investera med en fondfamilj kan också gå utöver en investerares investerade medel. De flesta fondfamiljer erbjuder också investeringsundersökningar, nyheter om aktuella händelser och varningar om nya produkter och erbjudanden. Investeringsundersökningar från en fondfamilj kan vara ett bra sätt att hålla sig informerad om ett brett spektrum av privatekonomiska ämnen samtidigt som man behåller medvetenheten om företagets erbjudanden och investeringsalternativ.
##Höjdpunkter
– Investerare som investerar bland en familj av fonder kan ha lättare att ha en one-stop shop och kan få ytterligare förmåner och rabatter.
Dessa kan inkludera fonder av olika investeringsstrategier och tillgångsklasser.
En familj av fonder avser den uppsättning av fonder som förvaltas av ett visst investeringsförvaltningsföretag.
