Familie der Fonds
Was ist eine Fondsfamilie?
Eine Fondsfamilie (oder Fondsfamilie) umfasst alle separaten Fonds, die von einer einzigen Investmentgesellschaft verwaltet werden. Beispielsweise wären alle von Vanguard angebotenen Investmentfonds Teil derselben Fondsfamilie. Breites Investieren in verschiedene Fonds derselben Fondsfamilie kann den Anlegern Vorteile wie niedrigere Kosten und Verkaufsgebühren sowie Zugang zu Research und Anlageberatung bieten.
Fondsfamilien verstehen
Eine Fondsfamilie wird von einer registrierten Management-Investmentgesellschaft verwaltet. Diese Unternehmen, die bei der Securities and Exchange Commission (SEC) gemäß den Gesetzen des Investment Company Act von 1940 registriert sind, sind glaubwürdige Investmentmanager, die von den USA reguliert werden
Management-Investmentgesellschaften können Anlegern eine breite Palette von Produkten anbieten, darunter geschlossene Fonds, offene börsengehandelte Fonds (ETFs) und offene Investmentfonds. Alle von einer Kapitalanlagegesellschaft angebotenen Fonds bilden umfassend ihre Fondsfamilie. Das Mutual Fund Directory bietet eine Liste der 100 besten Investmentfondsfamilien nach verwaltetem Vermögen.
Investieren mit einer Familie von Fonds
Die Investition in viele Fonds innerhalb einer Fondsfamilie kann viele Vorteile bieten. Eine Fondsfamilie kann Investoren „alles aus einer Hand“ anbieten. Darüber hinaus bieten einige Fondsfamilien Rabatte oder andere Vorteile für Anleger, die „Markentreue“ zeigen und in mehrere Fonds einer Investmentgesellschaft investieren.
Management-Investmentgesellschaften wie Vanguard oder Fidelity bieten Anlegern eine breite Palette an Fondsoptionen und Dienstleistungen. Offene Fonds können über ein Vanguard-Konto gekauft und verwaltet werden, sodass ein Anleger ein umfassendes Portfolio offener Fonds mit verschiedenen Zielen aufbauen kann. Vanguard bietet auch Maklerdienste an, die es Anlegern ermöglichen, die börsengehandelten Fonds (ETFs) und alle angebotenen geschlossenen Fonds des Unternehmens zu kaufen. Letztendlich könnte sich ein Investor bei Vanguard dafür entscheiden, alle seine Investitionen bei Vanguard zu tätigen, indem er ein breites Portfolio nur mit Vanguard-Fonds aufbaut. Dieser Anleger könnte konsolidierte Fondsanlageberichte in einer monatlichen Aufstellung erhalten , die alle seine Anlagen bei der Fondsfamilie zeigt.
Umtausch von Geldern
Anleger mit breit diversifizierten Portfolios über eine einzige Fondsfamilie können auch von Fondstauschen profitieren, die in der Regel mit minimalen oder keinen Gebühren möglich sind. Besonders Do-it-yourself-Anleger genießen die Vorteile des Fondstauschs innerhalb einer Fondsfamilie.
Anleger können Börsenprivilegien nutzen,. um Allokationen in sich ändernden Marktumgebungen zu verschieben. Bei einigen Fondsfamilien können Anleger auch den Austausch automatisieren, was für die Altersvorsorge von Vorteil sein kann. Der Austausch von Geldern kann Anlegern helfen, das Risiko zu mindern. Umtauschprivilegien können es einem Anleger auch ermöglichen, in konservativere Fonds oder Barfonds umzutauschen, wenn er sich dem Ruhestand nähert.
Investment-Research
Die Vorteile einer Geldanlage mit einer Fondsfamilie können auch über das investierte Geld eines Anlegers hinausgehen. Die meisten Fondsfamilien bieten auch Investment-Research, Nachrichten zu aktuellen Ereignissen und Benachrichtigungen zu neuen Produkten und Angeboten. Investment-Research von einer Fondsfamilie kann eine großartige Möglichkeit sein, sich über eine breite Palette von persönlichen Finanzthemen auf dem Laufenden zu halten und gleichzeitig das Bewusstsein für die Angebote und Anlageoptionen des Unternehmens zu wahren.
Höhepunkte
Anleger, die in eine Fondsfamilie investieren, finden es möglicherweise einfacher, einen One-Stop-Shop zu haben, und erhalten möglicherweise zusätzliche Vorteile und Rabatte.
Dazu können Investmentfonds verschiedener Anlagestrategien und Anlageklassen gehören.
Eine Fondsfamilie bezieht sich auf eine Reihe von Investmentfonds, die von einer bestimmten Anlageverwaltungsgesellschaft verwaltet werden.
