Famiglia di fondi

Che cos'è una famiglia di fondi?

Una famiglia di fondi (o famiglia di fondi) comprende tutti i fondi separati gestiti da un'unica società di investimento. Ad esempio, tutti i fondi comuni di investimento offerti da Vanguard farebbero parte della stessa famiglia di fondi. Investire ampiamente in fondi diversi della stessa famiglia di fondi può offrire vantaggi agli investitori come costi e spese di vendita inferiori, nonché l'accesso alla ricerca e alla consulenza sugli investimenti.

Capire le famiglie di fondi

Una famiglia di fondi è gestita da una società di investimento di gestione registrata. Registrate presso la Securities and Exchange Commission (SEC) ai sensi della legislazione disciplinata dall'Investment Company Act del 1940,. queste società sono gestori di investimenti credibili regolamentati dagli Stati Uniti

Le società di investimento di gestione possono offrire un'ampia gamma di prodotti agli investitori, inclusi fondi chiusi, fondi aperti in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento aperti. Tutti i fondi offerti da una società di investimento costituiscono in modo completo la sua famiglia di fondi. L'elenco dei fondi comuni offre un elenco delle prime 100 famiglie di fondi comuni per patrimonio in gestione.

Investire con una famiglia di fondi

Investire in molti fondi all'interno di una famiglia di fondi può fornire molti vantaggi. Una famiglia di fondi può offrire agli investitori acquisti "one-stop". Inoltre, alcune famiglie di fondi offriranno sconti o altri vantaggi agli investitori che mostrano "fedeltà al marchio" e investiranno in diversi fondi di una società di investimento.

Le società di investimento di gestione,. come Vanguard o Fidelity, offrono agli investitori un'ampia gamma di opzioni e servizi di fondi. I fondi aperti possono essere acquistati e gestiti tramite un conto Vanguard, consentendo a un investitore di creare un portafoglio completo di fondi aperti con vari obiettivi. Vanguard fornisce anche servizi di intermediazione, che consentono agli investitori di acquistare i fondi negoziati in borsa (ETF) dell'azienda e tutti i fondi chiusi offerti. In definitiva, un investitore con Vanguard potrebbe scegliere di fare tutti i propri investimenti con Vanguard costruendo un ampio portafoglio con i soli fondi Vanguard. Questo investitore sarebbe in grado di ricevere rapporti consolidati sugli investimenti del fondo in una dichiarazione mensile che mostra tutti i suoi investimenti con la famiglia di fondi.

Scambio di fondi

Gli investitori con portafogli ampiamente diversificati attraverso un'unica famiglia di fondi possono anche beneficiare degli scambi di fondi, che sono generalmente consentiti con commissioni minime o nulle. Gli investitori fai-da-te godono in particolare dei vantaggi dello scambio di fondi all'interno di una famiglia di fondi.

Gli investitori possono utilizzare i privilegi di scambio per spostare le allocazioni in contesti di mercato mutevoli. Con alcune famiglie di fondi, gli investitori possono anche automatizzare gli scambi, il che può essere vantaggioso per la pianificazione pensionistica. Lo scambio di fondi può aiutare gli investitori a mitigare il rischio. I privilegi di scambio possono anche consentire a un investitore di scambiare fondi più conservativi o fondi in contanti mentre si avvicinano al pensionamento.

Ricerca sugli investimenti

I vantaggi di investire con una famiglia di fondi possono anche andare oltre i fondi investiti da un investitore. La maggior parte delle famiglie di fondi offre anche ricerche sugli investimenti, notizie sugli eventi attuali e avvisi su nuovi prodotti e offerte. La ricerca sugli investimenti da una famiglia di fondi può essere un ottimo modo per tenersi informati su un'ampia gamma di argomenti di finanza personale, pur mantenendo la consapevolezza delle offerte e delle opzioni di investimento dell'azienda.

Mette in risalto

• Gli investitori che investono in una famiglia di fondi possono trovare più facile avere uno sportello unico e possono ricevere ulteriori vantaggi e sconti.

• Questi possono includere fondi comuni di investimento di varie strategie di investimento e classi di attività.

• Una famiglia di fondi si riferisce all'insieme di fondi comuni gestiti da una particolare società di gestione degli investimenti.