Fon Ailesi
Fon Ailesi Nedir?
Bir fon ailesi (veya fon ailesi), tek bir yatırım şirketi tarafından yönetilen tüm ayrı fonları içerir. Örneğin, Vanguard tarafından sunulan tüm yatırım fonları aynı fon ailesinin parçası olacaktır. Aynı fon ailesinden farklı fonlara geniş çapta yatırım yapmak, daha düşük maliyetler ve satış ücretleri gibi yatırımcı avantajlarının yanı sıra araştırma ve yatırım tavsiyesine erişim sağlayabilir.
Fon Ailelerini Anlamak
Bir fon ailesi, kayıtlı bir yönetim yatırım şirketi tarafından yönetilir. 1940 Yatırım Şirketi Yasası tarafından yönetilen mevzuat uyarınca Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıtlı olan bu şirketler, ABD tarafından düzenlenen güvenilir yatırım yöneticileridir.
borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) ve açık uçlu yatırım fonları dahil olmak üzere geniş bir ürün yelpazesi sunabilir . Bir yatırım şirketinin sunduğu fonların tamamı kapsamlı bir şekilde onun fon ailesini oluşturur. Yatırım Fonu Rehberi, yönetim altındaki varlıklara göre ilk 100 yatırım fonu ailesinin bir listesini sunar .
Bir Fon Ailesiyle Yatırım Yapmak
Bir fon ailesi içinde birçok fona yatırım yapmak birçok avantaj sağlayabilir. Bir fon ailesi, yatırımcılara “tek elden” alışveriş sunabilir. Ayrıca, bazı fon aileleri, "marka bağlılığı" gösteren ve bir yatırım şirketinin fonlarından birkaçına yatırım yapan yatırımcılara indirimler veya başka avantajlar sunacaktır.
Vanguard veya Fidelity gibi yönetim yatırım şirketleri , yatırımcılara çok çeşitli fon seçenekleri ve hizmetleri sunar. Açık uçlu fonlar, bir Vanguard hesabı aracılığıyla satın alınabilir ve yönetilebilir; bu, bir yatırımcının çeşitli amaçlarla kapsamlı bir açık uçlu fon portföyü oluşturmasına olanak tanır. Vanguard ayrıca yatırımcıların firmanın borsada işlem gören fonlarını (ETF'ler) ve sunulan kapalı uçlu fonları satın almalarına olanak tanıyan aracılık hizmetleri de sağlar. Sonuç olarak, Vanguard'a sahip bir yatırımcı, tüm yatırımlarını Vanguard ile yalnızca Vanguard fonlarıyla geniş bir portföy oluşturarak yapmayı seçebilir. Bu yatırımcı, fon ailesi ile yaptığı tüm yatırımları gösteren konsolide fon yatırım raporlarını aylık olarak alabilecektir .
Para Değişimi
Tek bir fon ailesi aracılığıyla geniş ölçüde çeşitlendirilmiş portföylere sahip yatırımcılar, genellikle minimum ücretle veya ücretsiz olarak izin verilen fon değişimlerinden de yararlanabilirler. Kendin yap yatırımcıları, özellikle bir fon ailesi içinde fon alışverişi yapmanın avantajlarından yararlanır.
Yatırımcılar, değişen piyasa ortamlarında tahsisleri değiştirmek için değişim ayrıcalıklarını kullanabilir. Bazı fon ailelerinde yatırımcılar, emeklilik planlaması için faydalı olabilecek borsaları otomatikleştirebilir. Fon değişimi, yatırımcıların riski azaltmasına yardımcı olabilir. Değişim ayrıcalıkları, bir yatırımcının emekliliğe yaklaştıkça daha muhafazakar fonlara veya nakit fonlara geçiş yapmasına da izin verebilir.
Yatırım Araştırması
Bir fon ailesiyle yatırım yapmanın avantajları, bir yatırımcının yatırdığı fonların ötesine de geçebilir. Çoğu fon ailesi ayrıca yatırım araştırması, güncel olaylar hakkında haberler ve yeni ürünler ve teklifler hakkında uyarılar sunar. Bir fon ailesinden yapılan yatırım araştırması, çok çeşitli kişisel finans konularından haberdar olmanın ve aynı zamanda şirketin teklifleri ve yatırım seçenekleri hakkında farkındalığı sürdürmenin harika bir yolu olabilir.
##Öne çıkanlar
Bir fon ailesi arasında yatırım yapan yatırımcılar, tek noktadan alışveriş yapmayı daha kolay bulabilir ve ek avantajlar ve indirimler alabilir.
Bunlar, çeşitli yatırım stratejilerinin ve varlık sınıflarının yatırım fonlarını içerebilir.
Bir fon ailesi, belirli bir yatırım yönetimi firması tarafından yönetilen yatırım fonları grubunu ifade eder.
