Rahastojen perhe
Mikä on rahastoperhe?
Rahastoperhe (tai rahastoperhe) sisältää kaikki yhden sijoitusyhtiön hallinnoimat erilliset rahastot. Esimerkiksi kaikki Vanguardin tarjoamat sijoitusrahastot olisivat osa samaa rahastoperhettä. Sijoittaminen laajasti saman rahastoperheen eri rahastoihin voi tarjota sijoittajaetuja, kuten alhaisemmat kustannukset ja myyntikulut sekä pääsyn tutkimukseen ja sijoitusneuvontaan.
Rahastojen perheiden ymmärtäminen
Rahastoperhettä hoitaa rekisteröity rahastosijoitusyhtiö. Nämä yhtiöt on rekisteröity Securities and Exchange Commissioniin (SEC) vuoden 1940 sijoitusyhtiölain sääntelemän lainsäädännön mukaisesti , ja ne ovat uskottavia sijoitusjohtajia, joita säätelee USA.
Rahastoyhtiöt voivat tarjota sijoittajille laajan valikoiman tuotteita, mukaan lukien suljetut rahastot, avoimet pörssilistatut rahastot (ETF) ja avoimet sijoitusrahastot. Kaikki sijoitusyhtiön tarjoamat rahastot muodostavat kokonaisvaltaisesti sen rahastoperheen. Sijoitusrahastohakemisto tarjoaa listan 100 suurimmasta sijoitusrahastoperheestä hallinnoitavien varojen mukaan.
Sijoittaminen rahastoperheen kanssa
Sijoittaminen useisiin rahastoihin rahastoperheen sisällä voi tarjota monia etuja. Rahastoperhe voi tarjota sijoittajille yhden luukun ostoksia. Lisäksi jotkut rahastoperheet tarjoavat alennuksia tai muita etuja sijoittajille, jotka osoittavat "brändiuskollisuutta" ja sijoittavat useisiin sijoitusyhtiön rahastoihin.
Hoitosijoitusyhtiöt,. kuten Vanguard tai Fidelity, tarjoavat sijoittajille laajan valikoiman rahastovaihtoehtoja ja -palveluita. Avoimia rahastoja voi ostaa ja hallita Vanguard-tilin kautta, jolloin sijoittaja voi rakentaa kattavan salkun avoimista rahastoista, joilla on erilaisia tavoitteita. Vanguard tarjoaa myös välityspalveluita, joiden avulla sijoittajat voivat ostaa yrityksen pörssilistattuja rahastoja (ETF) ja kaikkia tarjolla olevia suljettuja rahastoja. Viime kädessä Vanguardin sijoittaja voisi päättää tehdä kaikki sijoituksensa Vanguardilla rakentaen laajan salkun vain Vanguardin varoilla. Tämä sijoittaja voisi saada yhteen kuukausittaiseen tiliotteeseen yhdistetyn rahastosijoitusraportin , josta käy ilmi kaikki hänen rahastoperheeseen tekemänsä sijoitukset.
Rahastojen vaihto
Sijoittajat, joilla on laajasti hajautettu salkku yhden rahastoperheen kautta, voivat myös hyötyä rahastovaihdoista, jotka ovat tyypillisesti sallittuja pienin tai ilman palkkioita. Tee-se-itse-sijoittajat nauttivat erityisesti rahastoperheen sisällä vaihtamisen eduista.
Sijoittajat voivat käyttää vaihto-oikeuksia siirtääkseen allokaatioita muuttuvissa markkinaympäristöissä. Joidenkin rahastoperheiden kanssa sijoittajat voivat myös automatisoida vaihdot, mikä voi olla hyödyllistä eläkesuunnittelussa. Rahastojen vaihtaminen voi auttaa sijoittajia vähentämään riskejä. Vaihto-oikeudet voivat myös antaa sijoittajalle mahdollisuuden vaihtaa konservatiivisempaan rahastoon tai käteisrahastoon, kun he ovat lähellä eläkettä.
Sijoitustutkimus
Rahastoperheen kanssa sijoittamisen edut voivat ulottua myös sijoittajan sijoittamia varoja pidemmälle. Useimmat rahastoperheet tarjoavat myös sijoitustutkimusta, uutisia ajankohtaisista tapahtumista ja hälytyksiä uusista tuotteista ja tarjouksista. Rahastoperheen sijoitustutkimus voi olla loistava tapa pysyä ajan tasalla monista henkilökohtaisen rahoituksen aiheista ja samalla ylläpitää tietoisuutta yrityksen tarjonnasta ja sijoitusvaihtoehdoista.
##Kohokohdat
Sijoittajat, jotka sijoittavat rahastoperheeseen, voivat olla helpommin keskitettyjä ja he voivat saada lisäetuja ja alennuksia.
Näitä voivat olla eri sijoitusstrategioiden ja omaisuusluokkien sijoitusrahastot.
Rahastoperheellä tarkoitetaan tietyn sijoitusrahastoyhtiön hallinnoimaa sijoitusrahastojen joukkoa.
