Investor's wiki

Семья фондов

Семья фондов

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²?

БСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² (ΠΈΠ»ΠΈ сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²) Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π² сСбя всС ΠΎΡ‚Π΄Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, управляСмыС ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ инвСстиционной ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠ΅ΠΉ. НапримСр, всС Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ Vanguard, Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‚ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒΡŽ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ ΠΆΠ΅ сСмСйства Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ². Π¨ΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΎΠ΅ инвСстированиС Π² Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ ΠΈΠ· ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ³ΠΎ сСмСйства Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ инвСсторам Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠ΅ прСимущСства, ΠΊΠ°ΠΊ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΠ΅ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΈ комиссионныС сборы, Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ доступ ΠΊ исслСдованиям ΠΈ ΠΊΠΎΠ½ΡΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ†ΠΈΡΠΌ ΠΏΠΎ инвСстициям.

ПониманиС сСмСйств Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²

БСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² находится ΠΏΠΎΠ΄ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ зарСгистрированной ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰Π΅ΠΉ инвСстиционной ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ. ЗарСгистрированныС Π² Комиссии ΠΏΠΎ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°ΠΌ ΠΈ Π±ΠΈΡ€ΠΆΠ°ΠΌ (SEC) Π² соотвСтствии с Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎΠΌ, Ρ€Π΅Π³ΡƒΠ»ΠΈΡ€ΡƒΠ΅ΠΌΡ‹ΠΌ Π—Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠΌ ΠΎΠ± инвСстиционных компаниях 1940 Π³ΠΎΠ΄Π°, эти ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ инвСстиционными ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠΌΠΈ, Ρ€Π΅Π³ΡƒΠ»ΠΈΡ€ΡƒΠ΅ΠΌΡ‹ΠΌΠΈ БША.

Π£ΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ инвСстиционныС ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ инвСсторам ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΈΠΉ спСктр ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΡƒΠΊΡ‚ΠΎΠ², Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Ρ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Π΅ Π±ΠΈΡ€ΠΆΠ΅Π²Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ (ETF) ΠΈ ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Π΅ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹. ВсС Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ инвСстиционной ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠ΅ΠΉ, всСстороннС ΡΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ Π΅Π΅ сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ². Π‘ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎΡ‡Π½ΠΈΠΊ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅Ρ‚ список 100 Π»ΡƒΡ‡ΡˆΠΈΡ… сСмСй Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΏΠΎ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π°ΠΌ ΠΏΠΎΠ΄ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π² сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π²ΠΎ мноТСство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€ΠΈ сСмСйства Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π΄Π°Ρ‚ΡŒ мноТСство прСимущСств. БСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ инвСсторам Β«ΡƒΠ½ΠΈΠ²Π΅Ρ€ΡΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅Β» ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠΈ. ΠšΡ€ΠΎΠΌΠ΅ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ сСмСйства Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‚ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Ρ‚ΡŒ скидки ΠΈΠ»ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅ прСимущСства инвСсторам, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Π΄Π΅ΠΌΠΎΠ½ΡΡ‚Ρ€ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ Β«Π»ΠΎΡΠ»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΊ Π±Ρ€Π΅Π½Π΄ΡƒΒ» ΠΈ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ Π² нСсколько Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² инвСстиционной ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ.

Π£ΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ инвСстиционныС ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ,. Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠ΅ ΠΊΠ°ΠΊ Vanguard ΠΈΠ»ΠΈ Fidelity, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ инвСсторам ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΈΠΉ Π²Ρ‹Π±ΠΎΡ€ Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΈ услуг. ΠžΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΈ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡ‚ΡŒ ΠΈΠΌΠΈ Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· ΡƒΡ‡Π΅Ρ‚Π½ΡƒΡŽ запись Vanguard, Ρ‡Ρ‚ΠΎ позволяСт инвСстору ΡΠΎΠ·Π΄Π°Ρ‚ΡŒ комплСксный ΠΏΠΎΡ€Ρ‚Ρ„Π΅Π»ΡŒ ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² с Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹ΠΌΠΈ цСлями. Vanguard Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ прСдоставляСт брокСрскиС услуги, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΡΡŽΡ‚ инвСсторам ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚ΡŒ Π±ΠΈΡ€ΠΆΠ΅Π²Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ (ETF) Ρ„ΠΈΡ€ΠΌΡ‹ ΠΈ Π»ΡŽΠ±Ρ‹Π΅ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°Π΅ΠΌΡ‹Π΅ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹. Π’ ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠΌ счСтС, инвСстор с Vanguard ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΡΠ΄Π΅Π»Π°Ρ‚ΡŒ всС свои инвСстиции с Vanguard, создав ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΈΠΉ ΠΏΠΎΡ€Ρ‚Ρ„Π΅Π»ΡŒ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ с Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌΠΈ Vanguard. Π­Ρ‚ΠΎΡ‚ инвСстор смоТСт ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Ρ‚ΡŒ сводныС ΠΎΡ‚Ρ‡Π΅Ρ‚Ρ‹ ΠΎΠ± инвСстициях Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π° Π² ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌ СТСмСсячном ΠΎΡ‚Ρ‡Π΅Ρ‚Π΅, ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‰Π΅ΠΌ всС Π΅Π³ΠΎ инвСстиции Π² сСмСйствС Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ².

ОбмСн срСдств

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ с ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΎ дивСрсифицированными портфСлями Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· ΠΎΠ΄Π½ΠΎ сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΈΠ·Π²Π»Π΅Ρ‡ΡŒ Π²Ρ‹Π³ΠΎΠ΄Ρƒ ΠΈΠ· ΠΎΠ±ΠΌΠ΅Π½Π° Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌΠΈ, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Ρ€Π°Π·Ρ€Π΅ΡˆΠ°Π΅Ρ‚ΡΡ с минимальной комиссиСй ΠΈΠ»ΠΈ Π±Π΅Π· комиссии. Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹-самоучки особСнно ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ прСимущСствами ΠΎΠ±ΠΌΠ΅Π½Π° срСдствами Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€ΠΈ сСмСйства Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ².

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π±ΠΈΡ€ΠΆΠ΅Π²Ρ‹Π΅ ΠΏΡ€ΠΈΠ²ΠΈΠ»Π΅Π³ΠΈΠΈ,. Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Ρ€Π°ΡΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»ΡΡ‚ΡŒ ассигнования Π² ΠΈΠ·ΠΌΠ΅Π½ΡΡŽΡ‰ΠΈΡ…ΡΡ Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΡ‡Π½Ρ‹Ρ… условиях. Π’ Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… сСмСйствах Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² инвСсторы Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π°Π²Ρ‚ΠΎΠΌΠ°Ρ‚ΠΈΠ·ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π±ΠΈΡ€ΠΆΠΈ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ ΠΏΠΎΠ»Π΅Π·Π½ΠΎ для пСнсионного планирования. ОбмСн срСдствами ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠΌΠΎΡ‡ΡŒ инвСсторам ΡΠ½ΠΈΠ·ΠΈΡ‚ΡŒ риск. ΠŸΡ€ΠΈΠ²ΠΈΠ»Π΅Π³ΠΈΠΈ Π½Π° ΠΎΠ±ΠΌΠ΅Π½ Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΠΈΡ‚ΡŒ инвСстору ΠΎΠ±ΠΌΠ΅Π½ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π² Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ консСрвативныС Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ Π½Π°Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Π΅ срСдства ΠΏΠΎ ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ приблиТСния пСнсионного возраста.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ исслСдования

ΠŸΡ€Π΅ΠΈΠΌΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π° инвСстирования Π² сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π²Ρ‹Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π° Ρ€Π°ΠΌΠΊΠΈ Π²Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½Π½Ρ‹Ρ… срСдств инвСстора. Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ сСмСй Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ инвСстиционныС исслСдования, новости ΠΎ Ρ‚Π΅ΠΊΡƒΡ‰ΠΈΡ… событиях ΠΈ оповСщСния ΠΎ Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΡƒΠΊΡ‚Π°Ρ… ΠΈ прСдлоТСниях. Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΎΠ½Π½Ρ‹Π΅ исслСдования ΠΎΡ‚ сСмСйства Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ ΠΎΡ‚Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹ΠΌ способом Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π² курсС ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΡ€ΡƒΠ³Π° Ρ‚Π΅ΠΌ Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Ρ… финансов, Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π² курсС ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠΉ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΈ Π²Π°Ρ€ΠΈΠ°Π½Ρ‚ΠΎΠ² инвСстирования.

ΠžΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΠΈ

  • Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΎΡ€Π°ΠΌ, Π²ΠΊΠ»Π°Π΄Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠΌ срСдства Π² сСмСйство Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ², ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΎΡ‰Π΅ ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π΅Π΄ΠΈΠ½Ρ‹ΠΌ ΠΎΠΊΠ½ΠΎΠΌ, ΠΈ ΠΎΠ½ΠΈ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Ρ‚ΡŒ Π΄ΠΎΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ Π»ΡŒΠ³ΠΎΡ‚Ρ‹ ΠΈ скидки.

  • К Π½ΠΈΠΌ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΎΡ‚Π½ΠΎΡΠΈΡ‚ΡŒΡΡ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹ с Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½ΠΎΠΉ инвСстиционной стратСгиСй ΠΈ классом Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ².

  • БСмья Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ² относится ΠΊ Π½Π°Π±ΠΎΡ€Ρƒ Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½Ρ‹Ρ… Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ², управляСмых ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½ΠΎΠΉ Ρ„ΠΈΡ€ΠΌΠΎΠΉ ΠΏΠΎ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΡŽ инвСстициями.