Fjölskylda sjóðanna

Hvað er fjölskylda sjóða?

Fjölskylda sjóða (eða sjóðafjölskylda) nær yfir alla aðskilda sjóði sem stýrt er af einu fjárfestingarfélagi. Til dæmis myndu allir verðbréfasjóðir sem Vanguard bjóða upp á vera hluti af sömu fjölskyldu sjóða. Fjárfesting víða í mismunandi sjóðum úr sömu sjóðafjölskyldu getur boðið fjárfestum ávinning eins og lægri kostnað og sölugjöld, sem og aðgang að rannsóknum og fjárfestingarráðgjöf.

Að skilja fjölskyldur sjóða

Fjölskylda sjóða er í umsjón skráðs rekstrarfjárfestingarfélags. Þessi fyrirtæki eru skráð hjá Securities and Exchange Commission (SEC) samkvæmt löggjöf sem lýtur lögum um fjárfestingarfélög frá 1940 og eru trúverðugir fjárfestingarstjórar undir stjórn Bandaríkjanna

Rekstrarfjárfestingarfélög geta boðið fjárfestum upp á breitt úrval af vörum, þar á meðal lokaða sjóði, opna verðbréfasjóði (ETF) og opna verðbréfasjóði. Allir sjóðir sem fjárfestingarfélag býður upp á eru í heild sinni sjóðafjölskylda þess. Verðbréfasjóðaskráin býður upp á lista yfir 100 bestu verðbréfasjóðafjölskyldur eftir eignum í stýringu.

Fjárfesting með fjölskyldu sjóða

Fjárfesting í mörgum sjóðum innan sjóðafjölskyldu getur veitt marga kosti. Sjóðafjölskylda getur boðið fjárfesta í „eingreiðslu“. Þar að auki munu sumar sjóðafjölskyldur bjóða fjárfestum afslætti eða aðra kosti sem sýna „vörumerkjahollustu“ og fjárfesta í nokkrum sjóðum fjárfestingarfélags.

Rekstrarfjárfestingarfyrirtæki,. eins og Vanguard eða Fidelity, bjóða fjárfestum upp á fjölbreytt úrval af sjóðsvalkostum og þjónustu. Hægt er að kaupa og stýra opnum sjóðum í gegnum Vanguard reikning, sem gerir fjárfesti kleift að byggja upp alhliða safn af opnum sjóðum með ýmis markmið. Vanguard veitir einnig miðlunarþjónustu, sem gerir fjárfestum kleift að kaupa kauphallarsjóði fyrirtækisins (ETF) og alla lokaða sjóði sem boðið er upp á. Að lokum gæti fjárfestir með Vanguard valið að gera allar fjárfestingar sínar með Vanguard að byggja upp breitt eignasafn með aðeins Vanguard sjóðum. Þessi fjárfestir gæti fengið fjárfestingarskýrslur samstæðu í einu mánaðarlegu yfirliti sem sýnir allar fjárfestingar þeirra hjá sjóðsfjölskyldunni.

Skipti á sjóðum

Fjárfestar með víðtækt dreifð eignasafn í gegnum eina sjóðafjölskyldu geta einnig notið góðs af sjóðaskiptum, sem venjulega eru leyfðar með lágmarks eða engum þóknunum. Gerðu það-sjálfur fjárfestar njóta sérstaklega kostanna við að skiptast á fjármunum innan sjóðafjölskyldu.

Fjárfestar geta notað skiptiréttindi til að breyta úthlutun í breyttu markaðsumhverfi. Með sumum sjóðafjölskyldum geta fjárfestar einnig gert skipti sjálfvirkt, sem getur verið gagnlegt fyrir eftirlaunaáætlun. Að skiptast á fjármunum getur hjálpað fjárfestum að draga úr áhættu. Skiptaréttindi geta einnig gert fjárfesti kleift að skiptast í íhaldssamari sjóði eða reiðufé þegar þeir nálgast starfslok.

Fjárfestingarrannsóknir

Kostir þess að fjárfesta með sjóðafjölskyldu geta einnig farið lengra en fjárfestir fjárfesta. Flestar sjóðafjölskyldur bjóða einnig upp á fjárfestingarrannsóknir, fréttir um atburði líðandi stundar og tilkynningar um nýjar vörur og tilboð. Fjárfestingarrannsóknir frá sjóðafjölskyldu geta verið frábær leið til að vera upplýst um fjölbreytt úrval persónulegra fjármálefna á sama tíma og viðhalda meðvitund um tilboð og fjárfestingarkosti fyrirtækisins.

##Hápunktar

• Fjárfestar sem fjárfesta í hópi sjóða gætu átt auðveldara með að hafa einn stöðva búð og geta fengið viðbótarfríðindi og afslætti.

• Þetta geta falið í sér verðbréfasjóði með ýmsum fjárfestingaraðferðum og eignaflokkum.

• Fjölskylda sjóða vísar til safns verðbréfasjóða sem stjórnað er af tilteknu fjárfestingastýringarfyrirtæki.