Familie av midler
Hva er en familie av midler?
En fondsfamilie (eller fondsfamilie) inkluderer alle de separate fondene som forvaltes av et enkelt investeringsselskap. For eksempel vil alle fondene som tilbys av Vanguard være en del av samme familie av midler. Å investere bredt på tvers av ulike fond fra samme familie av fond kan tilby investorfordeler som lavere kostnader og salgsgebyrer, samt tilgang til forskning og investeringsrådgivning.
Forstå familier av midler
En familie av fond forvaltes av et registrert forvaltningsinvesteringsselskap. Disse selskapene er registrert hos Securities and Exchange Commission (SEC) i henhold til lovgivning styrt av Investment Company Act av 1940,. og er troverdige investeringsforvaltere regulert av USA
Forvaltningsinvesteringsselskaper kan tilby et bredt spekter av produkter til investorer, inkludert lukkede fond, åpne børshandlede fond (ETF) og åpne aksjefond. Alle fondene som tilbys av et investeringsselskap, utgjør dets fondsfamilie. The Mutual Fund Directory tilbyr en liste over de 100 beste aksjefondsfamiliene etter forvaltningskapital.
Investering med en familie av midler
Å investere i mange fond innenfor en familie av fond kan gi mange fordeler. En fondsfamilie kan tilby "one-stop" shopping for investorer. Dessuten vil noen fondsfamilier tilby rabatter eller andre fordeler til investorer som viser "merkelojalitet" og investerer på tvers av flere av et investeringsselskaps fond.
Forvaltningsinvesteringsselskaper,. som Vanguard eller Fidelity, tilbyr investorer et bredt spekter av fondsalternativer og -tjenester. Åpne midler kan kjøpes og administreres gjennom en Vanguard-konto, slik at en investor kan bygge ut en omfattende portefølje av åpne fond med ulike mål. Vanguard tilbyr også meglertjenester, som lar investorer kjøpe firmaets børshandlede fond (ETF) og eventuelle lukkede fond som tilbys. Til syvende og sist kan en investor med Vanguard velge å gjøre alle sine investeringer med Vanguard som bygger ut en bred portefølje med kun Vanguard-midler. Denne investoren vil være i stand til å motta konsoliderte fondsinvesteringsrapporter i én månedlig oversikt som viser alle deres investeringer med fondsfamilien.
Bytte av midler
Investorer med bredt diversifiserte porteføljer gjennom en enkelt fondsfamilie kan også dra nytte av fondsbytte, som vanligvis er tillatt med minimale eller ingen gebyrer. Gjør-det-selv-investorer nyter spesielt godt av fordelene ved å bytte midler innenfor en fondsfamilie.
Investorer kan bruke bytterettigheter til å skifte allokeringer i skiftende markedsmiljøer. Med noen fondsfamilier kan investorer også automatisere børser, noe som kan være fordelaktig for pensjonsplanlegging. Utveksling av midler kan hjelpe investorer med å redusere risiko. Bytteprivilegier kan også tillate en investor å bytte til mer konservative fond eller kontantmidler når de nærmer seg pensjonisttilværelsen.
Investeringsforskning
Fordelene ved å investere med en fondsfamilie kan også gå utover en investors investerte midler. De fleste fondsfamilier tilbyr også investeringsundersøkelser, nyheter om aktuelle hendelser og varsler om nye produkter og tilbud. Investeringsundersøkelser fra en fondsfamilie kan være en fin måte å holde seg informert om et bredt spekter av personlig økonomi-emner samtidig som man opprettholder bevisstheten om selskapets tilbud og investeringsalternativer.
##Høydepunkter
– Investorer som investerer blant en familie av fond kan finne det lettere å ha en one-stop shop og kan få ytterligere fordeler og rabatter.
– Disse kan omfatte aksjefond av ulike investeringsstrategier og aktivaklasser.
- En familie av midler refererer til settet med verdipapirfond som forvaltes av et bestemt investeringsforvaltningsselskap.
