Famille de fonds

Qu'est-ce qu'une famille de fonds ?

Une famille de fonds (ou famille de fonds) comprend tous les fonds distincts gérés par une même société d'investissement. Par exemple, tous les fonds communs de placement offerts par Vanguard feraient partie de la même famille de fonds. Investir largement dans différents fonds de la même famille de fonds peut offrir aux investisseurs des avantages tels que des coûts et des frais de vente réduits, ainsi qu'un accès à la recherche et à des conseils en investissement.

Comprendre les familles de fonds

Une famille de fonds est gérée par une société d'investissement de gestion enregistrée. Enregistrées auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) en vertu de la législation régie par l' Investment Company Act de 1940,. ces sociétés sont des gestionnaires d'investissement crédibles réglementés par les États-Unis.

Les sociétés d'investissement de gestion peuvent offrir une large gamme de produits aux investisseurs, y compris des fonds à capital fixe, des fonds négociés en bourse (ETF) à capital variable et des fonds communs de placement à capital variable. L'ensemble des fonds proposés par une société d'investissement constitue globalement sa famille de fonds. Le répertoire des fonds communs de placement propose une liste des 100 principales familles de fonds communs de placement par actifs sous gestion.

Investir avec une famille de fonds

Investir dans plusieurs fonds au sein d'une famille de fonds peut offrir de nombreux avantages. Une famille de fonds peut offrir un guichet unique aux investisseurs. De plus, certaines familles de fonds offriront des remises ou d'autres avantages aux investisseurs qui font preuve de "fidélité à la marque" et investissent dans plusieurs fonds d'une société d'investissement.

Les sociétés d'investissement de gestion,. telles que Vanguard ou Fidelity, offrent aux investisseurs une large gamme d'options et de services de fonds. Les fonds à capital variable peuvent être achetés et gérés via un compte Vanguard, permettant à un investisseur de constituer un portefeuille complet de fonds à capital variable avec divers objectifs. Vanguard fournit également des services de courtage, qui permettent aux investisseurs d'acheter les fonds négociés en bourse (ETF) de la société et tous les fonds à capital fixe proposés. En fin de compte, un investisseur avec Vanguard pourrait choisir de faire tous ses investissements avec Vanguard en construisant un large portefeuille avec uniquement des fonds Vanguard. Cet investisseur serait en mesure de recevoir des rapports d'investissement de fonds consolidés dans un relevé mensuel indiquant tous ses investissements avec la famille de fonds.

Échange de fonds

Les investisseurs disposant de portefeuilles largement diversifiés via une seule famille de fonds peuvent également bénéficier d'échanges de fonds, qui sont généralement autorisés avec des frais minimes ou sans frais. Les investisseurs autonomes apprécient particulièrement les avantages de l'échange de fonds au sein d'une famille de fonds.

Les investisseurs peuvent utiliser les privilèges d'échange pour modifier les allocations dans des environnements de marché changeants. Avec certaines familles de fonds, les investisseurs peuvent également automatiser les échanges, ce qui peut être bénéfique pour la planification de la retraite. L'échange de fonds peut aider les investisseurs à atténuer les risques. Les privilèges d'échange peuvent également permettre à un investisseur d'échanger contre des fonds plus conservateurs ou des fonds en espèces à l'approche de la retraite.

Recherche d'investissement

Les avantages d'investir dans une famille de fonds peuvent également aller au-delà des fonds investis par un investisseur. La plupart des familles de fonds proposent également des recherches sur les investissements, des informations sur les événements actuels et des alertes sur les nouveaux produits et offres. La recherche d'investissement d'une famille de fonds peut être un excellent moyen de rester informé sur un large éventail de sujets de finances personnelles tout en restant au courant des offres et des options d'investissement de l'entreprise.

Points forts

• Les investisseurs qui investissent dans une famille de fonds peuvent trouver plus facile d'avoir un guichet unique et peuvent bénéficier d'avantages et de remises supplémentaires.

• Ceux-ci peuvent inclure des fonds communs de placement de diverses stratégies d'investissement et classes d'actifs.

• Une famille de fonds fait référence à l'ensemble de fonds communs de placement gérés par une société de gestion de portefeuille particulière.