Familie af Fonde
Hvad er en familie af midler?
En familie af fonde (eller fondsfamilie) omfatter alle de separate fonde, der forvaltes af et enkelt investeringsselskab. For eksempel ville alle de gensidige fonde, der tilbydes af Vanguard, være en del af den samme familie af fonde. At investere bredt på tværs af forskellige fonde fra den samme familie af fonde kan give investorfordele såsom lavere omkostninger og salgsgebyrer samt adgang til forskning og investeringsrådgivning.
Forstå familier af midler
En familie af fonde forvaltes af et registreret forvaltningsinvesteringsselskab. Disse virksomheder er registreret hos Securities and Exchange Commission (SEC) i henhold til lovgivningen reguleret af Investment Company Act af 1940,. og er troværdige investeringsforvaltere reguleret af USA
Managementinvesteringsselskaber kan tilbyde en bred vifte af produkter til investorer, herunder lukkede fonde, åbne børshandlede fonde (ETF'er) og åbne investeringsforeninger. Alle de midler, der tilbydes af et investeringsselskab, udgør fuldt ud dets familie af fonde. Mutual Fund Directory tilbyder en liste over de 100 bedste investeringsforeningsfamilier efter aktiver under forvaltning.
Investering med en familie af midler
Investering i mange fonde inden for en familie af fonde kan give mange fordele. En fondsfamilie kan tilbyde "one-stop" shopping for investorer. Desuden vil nogle fondsfamilier tilbyde rabatter eller andre fordele til investorer, der viser "brandloyalitet" og investerer på tværs af flere af et investeringsselskabs fonde.
Management investeringsselskaber,. såsom Vanguard eller Fidelity, tilbyder investorer en bred vifte af fondsmuligheder og tjenester. Open-end-midler kan købes og administreres gennem en Vanguard-konto, hvilket giver en investor mulighed for at opbygge en omfattende portefølje af open-end-fonde med forskellige formål. Vanguard leverer også mæglertjenester, som giver investorer mulighed for at købe firmaets børshandlede fonde (ETF'er) og eventuelle lukkede fonde, der tilbydes. I sidste ende kunne en investor med Vanguard vælge at foretage alle deres investeringer med Vanguard, der bygger en bred portefølje med kun Vanguard-midler. Denne investor ville være i stand til at modtage samlede investeringsrapporter for fonde i én månedlig opgørelse, der viser alle deres investeringer med fondsfamilien .
Udveksling af midler
Investorer med bredt diversificerede porteføljer gennem en enkelt fondsfamilie kan også drage fordel af fondsudvekslinger, som typisk er tilladt med minimale eller ingen gebyrer. Gør-det-selv investorer nyder især fordelene ved at udveksle midler inden for en fondsfamilie.
Investorer kan bruge udvekslingsprivilegier til at flytte tildelinger i skiftende markedsmiljøer. Hos nogle fondsfamilier kan investorer også automatisere udvekslinger, hvilket kan være gavnligt for pensionsplanlægning. Udveksling af midler kan hjælpe investorer med at mindske risikoen. Udvekslingsprivilegier kan også give en investor mulighed for at veksle til mere konservative fonde eller kontante midler, når de nærmer sig pensionering.
Investeringsforskning
Fordelene ved at investere med en fondsfamilie kan også gå ud over en investors investerede midler. De fleste fondsfamilier tilbyder også investeringsundersøgelser, nyheder om aktuelle begivenheder og advarsler om nye produkter og tilbud. Investeringsundersøgelser fra en fondsfamilie kan være en god måde at holde sig orienteret om en bred vifte af privatøkonomiske emner og samtidig bevare bevidstheden om virksomhedens tilbud og investeringsmuligheder.
Højdepunkter
Investorer, der investerer blandt en familie af fonde, kan finde det lettere at have en one-stop-shop og kan modtage yderligere fordele og rabatter.
Disse kan omfatte investeringsforeninger af forskellige investeringsstrategier og aktivklasser.
En familie af fonde refererer til det sæt af gensidige fonde, der forvaltes af et bestemt investeringsforvaltningsfirma.
