Familia de Fondos

¿Qué es una familia de fondos?

Una familia de fondos (o familia de fondos) incluye todos los fondos separados administrados por una sola compañía de inversión. Por ejemplo, todos los fondos mutuos ofrecidos por Vanguard serían parte de la misma familia de fondos. Invertir ampliamente en diferentes fondos de la misma familia de fondos puede ofrecer beneficios a los inversores, como costos y cargos de venta más bajos, así como acceso a investigación y asesoramiento de inversión.

Comprender las familias de fondos

Una familia de fondos es administrada por una compañía de inversión de administración registrada. Registradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) bajo la legislación regida por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940,. estas empresas son gestoras de inversiones creíbles reguladas por los EE. UU.

Las sociedades de inversión de gestión pueden ofrecer una amplia gama de productos a los inversores, incluidos fondos cerrados, fondos cotizados en bolsa (ETF) abiertos y fondos mutuos abiertos. Todos los fondos ofrecidos por una compañía de inversión constituyen integralmente su familia de fondos. El Directorio de fondos mutuos ofrece una lista de las 100 principales familias de fondos mutuos por activos bajo administración.

Invertir con una familia de fondos

Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede brindar muchas ventajas. Una familia de fondos puede ofrecer compras de "ventanilla única" para los inversores. Además, algunas familias de fondos ofrecerán descuentos u otros beneficios a los inversores que muestren "lealtad a la marca" e inviertan en varios de los fondos de una empresa de inversión.

Las sociedades de inversión de gestión,. como Vanguard o Fidelity, ofrecen a los inversores una amplia gama de opciones y servicios de fondos. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta Vanguard, lo que permite a un inversor crear una cartera integral de fondos abiertos con varios objetivos. Vanguard también ofrece servicios de corretaje, que permiten a los inversores comprar los fondos cotizados en bolsa (ETF) de la empresa y cualquier fondo cerrado que se ofrezca. En última instancia, un inversionista con Vanguard podría optar por realizar todas sus inversiones con Vanguard y crear una cartera amplia solo con fondos de Vanguard. Este inversionista podría recibir informes de inversión de fondos consolidados en un estado de cuenta mensual que muestre todas sus inversiones con la familia de fondos.

Intercambio de fondos

Los inversores con carteras ampliamente diversificadas a través de una sola familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos, que normalmente se permiten con tarifas mínimas o sin ellas. Los inversores hágalo usted mismo disfrutan especialmente de las ventajas de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.

Los inversores pueden utilizar los privilegios de cambio para cambiar las asignaciones en entornos de mercado cambiantes. Con algunas familias de fondos, los inversores también pueden automatizar los intercambios, lo que puede ser beneficioso para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a mitigar el riesgo. Los privilegios de intercambio también pueden permitir que un inversionista cambie a fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acercan a la jubilación.

Investigación de inversiones

Las ventajas de invertir con una familia de fondos también pueden ir más allá de los fondos invertidos de un inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigación de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones de una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales y, al mismo tiempo, mantenerse al tanto de las ofertas y opciones de inversión de la empresa.

Reflejos

• A los inversores que invierten en una familia de fondos les puede resultar más fácil tener una ventanilla única y pueden recibir beneficios y descuentos adicionales.

• Estos pueden incluir fondos mutuos de varias estrategias de inversión y clases de activos.

• Una familia de fondos se refiere al conjunto de fondos mutuos administrados por una firma de administración de inversiones en particular.